交易銀行發(fā)展形勢演進及業(yè)務(wù)機遇

一、課程背景

 多年以來我國經(jīng)濟日益融入世界經(jīng)濟的浪潮之中，我國金融業(yè)也在快速推進全球化發(fā)展的進程。國際間貿(mào)易和投資的迅速發(fā)展、跨國業(yè)務(wù)的急劇膨脹、國際資本市場的迅猛擴大，也使銀行業(yè)務(wù)的國際業(yè)務(wù)成為了一個重要利潤來源，大量區(qū)域型銀行和外資銀行加入市場，中外資銀行在市場份額上的爭奪日趨白熱化。另一方面，新冠疫情的爆發(fā)后國家為促進外貿(mào)的發(fā)展出臺了一系列“放管服”的政策，但由于我國外管政策監(jiān)管的特殊性，國際業(yè)務(wù)又面臨著巨大的政策風(fēng)險壓力，大額罰單層出不窮，大中型商業(yè)銀行如何合規(guī)、審慎、穩(wěn)健的發(fā)展國際業(yè)務(wù)成了難題，中小商業(yè)銀行國際業(yè)務(wù)何去何從更加緊迫。自2017年以來不斷有先進行行走在國際業(yè)務(wù)部---貿(mào)易融資部---交易銀行部的路上，而相較于傳統(tǒng)的大公司板塊而言，如何讓新生的交易銀行模式借助雙循環(huán)、本外幣一體化、供應(yīng)鏈產(chǎn)業(yè)鏈強鏈行動在行內(nèi)作出更大貢獻成為了業(yè)內(nèi)研討的熱點。

此次我將從2023年以來內(nèi)外部經(jīng)濟環(huán)境的變化、近期熱點、匯率走勢、不同行業(yè)外向型客戶的需求變化，并從監(jiān)管政策變化、供應(yīng)鏈金融及跨境投融資方面進行全方位的分析與解讀。以期望大家能夠通過此次交流，提高對宏觀現(xiàn)狀和政策的理解程度，減少業(yè)務(wù)理解偏差，找準自身定位，提高拓展效率，同時客戶拓展的過程中理清各類產(chǎn)品的特點和特殊風(fēng)險點，了解監(jiān)管當(dāng)局在各項檢查中的側(cè)重點，尋找適合本行發(fā)展的方向，在業(yè)務(wù)發(fā)展中少走彎路，加強競爭力。

二、課程目標(biāo)

（一）境內(nèi)外宏觀經(jīng)濟環(huán)境與外貿(mào)模式的變化

（二）從外匯政策變化與監(jiān)管重點調(diào)整尋找機會

（三）交易銀行重點拓展方向

（四）通過畫像與沙盤構(gòu)建適合自身的客戶生態(tài)體系

（五）雙向并行的衍生工具應(yīng)用

三、培訓(xùn)對象

國際業(yè)務(wù)產(chǎn)品經(jīng)理及業(yè)務(wù)操作人員骨干

四、培訓(xùn)時間

約9-12小時。

五、學(xué)習(xí)方式

自學(xué)，課堂。

六、課程要點

（一）境內(nèi)外宏觀經(jīng)濟環(huán)境與貿(mào)易模式的變化

1、后疫情下的國際經(jīng)濟形勢及主要經(jīng)濟體財政策略

2、俄烏戰(zhàn)爭、以巴戰(zhàn)爭的緣起、走勢及對經(jīng)濟和大宗商品價值乃至流轉(zhuǎn)的影響

3、從剪刀差看境內(nèi)三松與三緊

4、從2023年匯率波動看風(fēng)險中性理念對外向型企業(yè)的支撐與對策

5、二十大報告對未來一段時間跨境業(yè)務(wù)發(fā)展的引領(lǐng)

6、全球宏觀經(jīng)濟政策的變化對銀行業(yè)務(wù)發(fā)展的影響

7、境內(nèi)監(jiān)管風(fēng)向的轉(zhuǎn)變與銀行業(yè)務(wù)的影響

8、圍繞監(jiān)管與海關(guān)放管服的外貿(mào)新模式

9、2023年進出口新動向與2024年的展望

（二）從外匯政策變化與監(jiān)管重點調(diào)整尋找機會

1、穩(wěn)字當(dāng)頭的《促進內(nèi)外貿(mào)一體化發(fā)展意見》

2、政治局經(jīng)濟工作會議與國常會的通稿演進

2、“便利化”與“自律機制”的關(guān)聯(lián)

3、實需框架下的經(jīng)常項下外匯業(yè)務(wù)

4、境內(nèi)資本項目的寬松與境外的收緊

5、夾縫中的銀行業(yè)務(wù)操作

6、政策條款與實操的差別

7、從330號文的延展看監(jiān)管的意圖與走向

8、外匯檢查視角下的銀行合規(guī)

9、如何合理規(guī)避監(jiān)管政策風(fēng)險點

10、從離岸轉(zhuǎn)手買賣看真實貿(mào)易、虛假貿(mào)易、構(gòu)造貿(mào)易的辯證關(guān)系

（三）交易銀行重點拓展方向

1、傳統(tǒng)交易銀行業(yè)務(wù)面臨的風(fēng)險與挑戰(zhàn)

2、從國家文件中找亮點

3、中央1號文件對涉農(nóng)企業(yè)的指導(dǎo)作用

4、內(nèi)循環(huán)與雙循環(huán)下的國際業(yè)務(wù)發(fā)展

5、出口信保融資與類退稅融資對小微企業(yè)的支持

6、基于中小微外貿(mào)企業(yè)的外綜平臺模式

7、從“放管服”新模式看全線上化支持平臺電商結(jié)算

8、傳統(tǒng)國際貿(mào)易融資的新變化

9、基于未來貨權(quán)和類信保融資的的變種涉外平臺貿(mào)易融資

10、從金融服務(wù)主體、有權(quán)政府機構(gòu)、信用維護主體、服務(wù)提供主體到有需求的業(yè)務(wù)主體搭建的跨境供應(yīng)鏈

11、從海外倉到境內(nèi)C端得全口徑跨境供應(yīng)鏈公司經(jīng)營模式分解

12、X展與京東供應(yīng)鏈合作模式的逐級解析

13、資金賬戶+流水積累+退稅的“外綜+銀行”融資體系建設(shè)

14、從投行角度看待城投出海的境外債

15、從流水管理到現(xiàn)金管理再到資產(chǎn)管理

16、交易銀行無法回避的存貨類業(yè)務(wù)

17、從青島港到佛山看存貨業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險與法律漏洞

18、票據(jù)縮期后國內(nèi)證還能長久嗎？

（四）通過畫像與沙盤構(gòu)建適合自身的客戶生態(tài)體系

1、從傳統(tǒng)對公授信到供應(yīng)鏈金融

2、行業(yè)分類與客戶畫像

3、反思2013年貿(mào)易融資的大潰敗

4、從佛山與秦皇島事件管窺畫像風(fēng)控

5、客戶生態(tài)沙盤的構(gòu)建

6、全生命周期與全產(chǎn)業(yè)鏈的整體分析

7、分層級沙盤推演

8、基礎(chǔ)審查+信用記錄+交易對手的前端判別

9、風(fēng)險預(yù)判+控制模型+收益測算的中端要點

（五）雙向并行的衍生工具應(yīng)用

1、何為雙向、何為并行

2、圍繞著風(fēng)險中性原則的傳統(tǒng)避險工具

3、經(jīng)常項下面臨的市場風(fēng)險、資本項下面臨的市場風(fēng)險

4、從X商、X信的產(chǎn)品看把客戶需求與匯率預(yù)期整合

5、如何協(xié)助企業(yè)建立外匯風(fēng)險管理體系

6、圍繞流動性與考核指揮棒的XX工具

7、管窺激進銀行的特殊類外幣存款

8、2023年為什么從存美貸人轉(zhuǎn)變成存日貸人