銀保團隊贏戰(zhàn)開門紅營銷活動策劃特訓(xùn)營

課程背景-------------------------------------------------------

隨著脫貧攻堅完成，共同富裕與三次分配的開局，新金融11條加速境外機構(gòu)進(jìn)場，民法典與保險姓保的落地施行，銀行保險產(chǎn)業(yè)競爭的逐漸加劇，各種形式的，以營銷為目的的高端客戶活動已經(jīng)為了銀行財私與銀保業(yè)務(wù)，建立高端客戶溝通、交流和銷售的重要手段。而銀行客戶經(jīng)理與理財經(jīng)理的工作內(nèi)容繁多，對法商思維與財富管理的基礎(chǔ)認(rèn)知能力不足，造成服務(wù)高端客戶大單保險與開門紅業(yè)務(wù)進(jìn)入障礙。根據(jù)各機構(gòu)的實際問題及崗位層級架構(gòu)，本次培訓(xùn)特針對銀行保險各層級財富管理團隊的培訓(xùn)需求，從實戰(zhàn)演練的角度出發(fā)，以法商思維提升高客財富管理業(yè)務(wù)，開展全方位資產(chǎn)配置為課程核心，落實看市場，盤客戶，強配置，建生態(tài)，搭場景的開門紅運營五大要點。講師會全方位啟發(fā)學(xué)員，打破固有的講授式教學(xué)，側(cè)重于知識點的傳導(dǎo)，引爆話術(shù)，現(xiàn)場點評，真正做到服務(wù)教學(xué)，課程重點強調(diào)開門紅實操性與互動性。

適合對象---------------------------------------------------------------------

金融機構(gòu)客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、財富管理與私人銀行客戶經(jīng)理，銀行保險顧問、銀保團隊長、獨立理財師，家族辦公室，三方理財財富管理崗位等。

課程時間---------------------------------------------------------------------

二天，12課時

課程特色---------------------------------------------------------------------

1. 系統(tǒng)性學(xué)習(xí)

l 課程規(guī)劃具有延續(xù)性，可系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)銀保市場渠道經(jīng)營

l 課程規(guī)劃區(qū)分階段性，可依學(xué)員程度不斷的進(jìn)階學(xué)習(xí)

l 營銷流程系統(tǒng)性學(xué)習(xí)，可提升團隊的專業(yè)度與營銷效率

2. 實踐性學(xué)習(xí)

l 互動式小組教學(xué)，配合實操演練，課程實踐性強

l 實操性工具配合，高質(zhì)量案例演練，體驗性強，接地性高

l 專業(yè)化顧問式營銷全流程，提高團隊整體產(chǎn)品銷售能力

課程收益---------------------------------------------------------------------

1. 提高認(rèn)識：分析新冠肺炎疫后與銀保市場環(huán)境經(jīng)營現(xiàn)況，了解銀行保險顧問與理財師自身所處位置，建立正確產(chǎn)品營銷心態(tài)。

2. 自我成長：了解宏觀經(jīng)濟因素與保險產(chǎn)品營銷的重要性與關(guān)聯(lián)性，提高銀保顧問的綜合管理與網(wǎng)點服務(wù)拓客能力。

3. 認(rèn)識客戶：了解疫情后目標(biāo)銀?？蛻艉诵脑V求、產(chǎn)品期望、行為特征、思維方式等，全面收集目標(biāo)客戶關(guān)鍵信息、提高產(chǎn)品的市場價值與接受度。

4. 思維轉(zhuǎn)變：改變傳統(tǒng)的產(chǎn)品營銷思維，從以產(chǎn)品和任務(wù)為導(dǎo)向，轉(zhuǎn)變?yōu)橐钥蛻粜枨笈c保險姓保聯(lián)動營銷的全方位理財思維。

5. 技能提升：熟悉銀行保險產(chǎn)品與銀行渠道的特色，學(xué)習(xí)如何提供專業(yè)的，個性化的財富解決方案與理財/保險沙龍，提升團隊整體的營銷效益

6. 產(chǎn)能提升：以資產(chǎn)配置與保險姓保為產(chǎn)品營銷核心，運用線上線下結(jié)合模式，提高目標(biāo)客戶產(chǎn)品交叉持有率及與粘度，提升整體效益。

課程大綱---------------------------------------------------------------------

第一講 如何組織銀行備戰(zhàn)開門紅與銀保渠道經(jīng)營

一、 宏觀經(jīng)濟分析與市場趨勢解讀

1. 當(dāng)前宏觀經(jīng)濟分析與政策解讀

2. 共同富裕與三次分配對財富管理的變化與趨勢

3. 保險姓保落地對保險市場的變化與趨勢

二、 保險姓保對銀行保險開門紅業(yè)務(wù)的影響

1. 市場環(huán)境的影響

2. 客戶心理的影響 

3. 營銷模式的影響

4. 產(chǎn)品趨勢的影響

5. 開門紅與價值型產(chǎn)品的市場定位

三、 銀行保險開門紅業(yè)務(wù)的轉(zhuǎn)型與提升

1. 提升保險要姓保能力 

2. 提升專業(yè)化綜合能力

3. 提升協(xié)同營銷落地能力

4. 提升高端團隊建設(shè)能力

5. 提升智能科技應(yīng)用能力

※ 分組討論作業(yè):團隊轉(zhuǎn)型與提升策略

四、 銀行開門紅的KASH

1. 開門紅的專業(yè)知識

2. 開門紅的正確態(tài)度

3. 開門紅營銷的技巧

4. 開門紅的良好習(xí)慣

5. 協(xié)助銀行做好開門紅的五大管理

五、 開門紅與時間管理

1. 優(yōu)質(zhì)渠道客戶經(jīng)理的時間管理經(jīng)驗分享

2. 渠道客戶經(jīng)理每日工作重點

3. 時間管理－艾森豪威爾矩陣

4. 工開門紅作日志的建立與應(yīng)用

5. 開門紅時間管理之日工作模式-1151

6. 開門紅時間管理之周工作模式-雙15

7. 開門紅時間管理之月工作模式-四個1

※ 分組討論作業(yè): 開門紅時間管理規(guī)劃

六、 協(xié)助銀行開門紅的客群管理

1. MAN法則

2. 為何要作客戶分群

3. 客群經(jīng)營流程與開發(fā)步驟

4. 客戶分群的定性與定量分析

5. 定性分析范例客戶職業(yè)分群

6. 客群分層管理分類營銷實例說明

※ 分組討論作業(yè):開門紅客群經(jīng)營計劃表

七、 開門紅的業(yè)績目標(biāo)管理

1. 業(yè)績量公式

2. 業(yè)績目標(biāo)管理原則與方法：輕重法、平均法、提前法

3. 業(yè)績目標(biāo)管理與時間管理、客群管理之間的關(guān)系

八、 開門紅的工具管理

1. 開門紅手冊

2. 開門紅培訓(xùn)工具

3. 開門紅產(chǎn)品說明工具

4. 開門紅電話約談工具

5. 開門紅面談工具

6. 開門紅資產(chǎn)配置工具

第二講 如何贏戰(zhàn)開門紅

九、 開門紅營銷激勵五大抓手

1. 全員營銷的氛圍營造

2. 全局有效的管控體系

3. 一點一策的營銷模式制定

4. 強大的營銷隊伍能力建設(shè)

5. 行之有效的獎懲機制

十、 旺季營銷的五大痛點

1. 成本之痛

2. 員工之痛

3. 營銷之痛

4. 客戶之痛

5. 管理之痛

十一、 旺季營銷的五大階段

1. 籌備階段

ü 三個層面

ü 九大維度

ü 六種方法

ü 關(guān)鍵論點

2. 動員階段

3. 培訓(xùn)階段

ü 中高層管理層面

ü 基層營銷策劃層面

ü 基層營銷實戰(zhàn)層面

4. 輔導(dǎo)階段

ü PESOS原則

ü "白+黑"模式

ü 啟動預(yù)熱輔導(dǎo)

ü 營銷提升輔導(dǎo)

ü 固穩(wěn)沖短輔導(dǎo)

5. 總結(jié)階段

※ 小組作業(yè)時間:開門紅五大階段案例實戰(zhàn)規(guī)劃

十二、 開門紅黃金搭檔標(biāo)桿網(wǎng)點建立

1. 銀行網(wǎng)點黃金搭檔的關(guān)鍵點

2. 如何讓理財經(jīng)理提供客戶名單

3. 銀行網(wǎng)點黃金搭檔之客戶開拓

4. 銀行網(wǎng)點黃金搭檔之運作模式

十三、 協(xié)助銀行開門紅模式設(shè)計

1. 開門紅模式設(shè)計方向

2. 開門紅核心內(nèi)容：決勝1231工程

3. PK模式：構(gòu)建狼性的內(nèi)部競爭機制

4. 協(xié)助銀行開門紅活動策劃

ü 客戶維度

ü 時間維度

ü 產(chǎn)品維度

5. 打造專業(yè)化的核心營銷運作團隊