營銷綜合能力提升暨理財(cái)大賽培訓(xùn)

適合對象---------------------------------------------------------------------------

理財(cái)大賽參訓(xùn)人員，銀行個(gè)人業(yè)務(wù)條線的理財(cái)經(jīng)理等零售業(yè)務(wù)崗位營銷相關(guān)人員。

課程時(shí)間---------------------------------------------------------------------------

三天集中課程(18課時(shí))

課程特色---------------------------------------------------------------------------

1. 系統(tǒng)性學(xué)習(xí)

l 課程規(guī)劃具有延續(xù)性，可系統(tǒng)性的學(xué)習(xí)理財(cái)大賽全流程

l 課程規(guī)劃區(qū)分階段性，可依學(xué)員程度不斷的進(jìn)階學(xué)習(xí)

l 案例制作系統(tǒng)性學(xué)習(xí)，可提升學(xué)員的專業(yè)度與實(shí)戰(zhàn)技巧

2. 實(shí)踐性學(xué)習(xí)

l 互動(dòng)式小組教學(xué)，配合實(shí)操演練，課程實(shí)踐性強(qiáng)

l 實(shí)操性工具配合，高質(zhì)量案例演練，體驗(yàn)性強(qiáng)，接地性高

l 案例制作結(jié)合展示技巧，全面提高競賽人員實(shí)戰(zhàn)能力與解決問題能力

課程收益---------------------------------------------------------------------------

ü 能夠熟練運(yùn)用理財(cái)規(guī)劃的原理、技巧和方法及相應(yīng)的營銷策略

ü 可以針對個(gè)人、家庭以及中小企業(yè)、機(jī)構(gòu)的理財(cái)目標(biāo)，提供綜合性理財(cái)咨詢服務(wù)

ü 掌握各種金融工具及理財(cái)規(guī)劃的基本流程，可以為客戶提供量身訂制的、切實(shí)可行的理財(cái)方案

ü 能夠更好的塑造專業(yè)服務(wù)形象，提升自身在營銷服務(wù)過程的形象水平

ü 學(xué)會(huì)運(yùn)用整體營銷手段將理財(cái)方案提供給目標(biāo)客戶，以便后續(xù)持續(xù)跟蹤調(diào)整

ü 全面提高理財(cái)大賽競賽人員實(shí)戰(zhàn)能力、展示能力及問答技巧

課程大綱---------------------------------------------------------------------------

※ 理財(cái)規(guī)劃的基本概念

? 財(cái)富管理的概念與內(nèi)涵

? 財(cái)富管理發(fā)展趨勢

? 理財(cái)規(guī)劃流程

? 理財(cái)規(guī)劃與財(cái)務(wù)計(jì)算器運(yùn)用

? 近期宏觀經(jīng)濟(jì)與金融熱點(diǎn)

※ 家庭財(cái)務(wù)分析與診斷

? 分析目前的財(cái)務(wù)狀況

? 財(cái)務(wù)診斷與產(chǎn)品方向

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※ 理財(cái)目標(biāo)的確立

? 客戶需求分析

? 家庭生命周期

? 個(gè)人生涯規(guī)劃

? 高凈值人士需求分析

※ 理財(cái)方案的確立

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? 理財(cái)方案的內(nèi)涵

? 方案選擇的層次 

? 方案定性與定量分析 

? 確立方案 

※ 解決方案與產(chǎn)品配置

? 產(chǎn)品配置原則

? 緊急預(yù)備金與產(chǎn)品配置

? 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)劃與產(chǎn)品配置

? 購房規(guī)劃與產(chǎn)品配置

? 子女教育金規(guī)劃與產(chǎn)品配置

? 退休規(guī)劃與產(chǎn)品配置

? 高凈值人士需求與產(chǎn)品配置

※ 優(yōu)質(zhì)理財(cái)方案的重點(diǎn)解析

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? 具體診斷出客戶目前財(cái)務(wù)收支結(jié)構(gòu)癥結(jié)所在

? 定位客戶的風(fēng)險(xiǎn)屬性與理財(cái)價(jià)值觀

? 從目前經(jīng)濟(jì)情勢對設(shè)定合理的未來假設(shè)條件

? 從假設(shè)條件經(jīng)由科學(xué)的運(yùn)算過程得出結(jié)果

? 對目前客戶最迫切的問題提出可執(zhí)行的方案

? 分析不同方案的利弊得失確定所采行的方案

? 針對所采行的方案配置合適的理財(cái)產(chǎn)品

? 對產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)揭示與銀行申明分析和評估客戶當(dāng)前的財(cái)務(wù)狀況 

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※ 現(xiàn)場指導(dǎo)與演練

? 案例制作程序

? 報(bào)告書格式制作重點(diǎn)

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? PPT制作要點(diǎn)與技巧

? 現(xiàn)場演示要點(diǎn)與技巧

? 評委點(diǎn)評案例要點(diǎn)

※ 認(rèn)識(shí)財(cái)富管理與建立正確營銷心態(tài)

大環(huán)境在改變，利率市場化對國內(nèi)銀行造成不小沖擊，藉由分析銀行業(yè)經(jīng)營現(xiàn)況讓學(xué)員了解自身所處環(huán)境，協(xié)助學(xué)員建立正確營銷心態(tài)

? 利率市場化

? 大環(huán)境變化對財(cái)富管理的影響

? 營銷的定義

? 如何做好營銷

? 營銷六大問題

? KASH法則

※ 客群管理

客戶那么多，如何實(shí)現(xiàn)全覆蓋/大部分覆蓋？如何避免熟客太熟、生客太生的問題？休眠客戶如何激活？本課程導(dǎo)入客戶經(jīng)營原則與分群經(jīng)營思維，協(xié)助學(xué)員精準(zhǔn)出擊、提升產(chǎn)能、客戶滿意度與覆蓋率

? 為何要作客戶分群

? 客群經(jīng)營流程與開發(fā)步驟

? 客戶分群的定性與定量分析

? 客戶分群六/九宮格

? 定性分析范例客戶職業(yè)分群

? 客群經(jīng)營計(jì)劃表介紹

? 客群移動(dòng)路徑

※ 業(yè)績目標(biāo)管理

完成業(yè)績目標(biāo)是每個(gè)營銷人員的天職，如何管理目標(biāo)，完成目標(biāo)是一門必要的學(xué)問，本課程經(jīng)由業(yè)績目標(biāo)的拆分，搭配客群管理，協(xié)助學(xué)員提前規(guī)劃、確實(shí)執(zhí)行、完成目標(biāo)

? 業(yè)績量公式

? 業(yè)績目標(biāo)管理原則與方法：輕重法、平均法、提前法

? 業(yè)績目標(biāo)管理與客群管理之間的關(guān)系

※ FABE說明法則

同樣一項(xiàng)產(chǎn)品/服務(wù)，怎么有些人賣起來這么順手，有些人卻講的不清不楚，客戶聽的一頭霧水？該如何向客戶介紹我們的產(chǎn)品/服務(wù)才有吸引力呢？FABE說明法則就是王道

? 營銷心理學(xué)

? FABE含意說明

? FABE中客戶真正關(guān)心的重點(diǎn)

※ 異議問題處理的心法與技法

成交的路上必經(jīng)的障礙就是客戶的異議問題，只有把客戶異議問題處理好了，才有促成簽單的可能。本課程從心態(tài)面切入，搭配方法與工具，客戶的異議問題不再那么可怕了！

? 處理異議問題時(shí)的心態(tài)準(zhǔn)備

? 異議問題處理常用句

? 異議問題處理排球法介紹

? 異議問題九宮格介紹

※ 電話約訪全流程

單靠網(wǎng)點(diǎn)隨機(jī)上門的客戶達(dá)不成業(yè)績，偏偏很多存量/休眠客戶又約不來，怎么辦？我們分享如何利用『電話』這個(gè)最傳統(tǒng)卻最有效的工具，把您想接觸卻一直不得其門而入的客戶邀約到您面前

? 電話約訪常見問題

? 客戶經(jīng)理電話分類：約訪電話、營銷電話、服務(wù)電話

? 電話錄音觀摩

? 電話約訪全流程與各步驟說明

? 電話約訪全流程小結(jié)

? 電話約訪檢核表介紹

? 電話約訪異議問題處理

? 電話約訪成功關(guān)鍵因素總結(jié)

※ 了解你的客戶(KYC)

『營銷』就只是賣產(chǎn)品嗎？時(shí)代改變了，營銷要從『解決客戶問題』思維導(dǎo)入，才會(huì)成功。KYC課程讓學(xué)員建立KYC全局觀，從初階提問、傾聽要點(diǎn)說明，到中階KYC信息分類與問句延伸，再到高階KYC實(shí)戰(zhàn)操作與策略分析，最后對接到產(chǎn)品銷售。一個(gè)步驟接著一個(gè)步驟，由淺入深，全面收集客戶信息，挖掘客戶需求，引領(lǐng)學(xué)員掌握KYC的心法與技法

? KYC的定義與要點(diǎn)

? 提問力之問句的形式與分類

? 學(xué)會(huì)傾聽：有效傾聽的原則與傾聽的障礙

? KYC地圖介紹

? KYC信息收集路徑

? KYC練習(xí)工具－風(fēng)險(xiǎn)測評表

? 風(fēng)險(xiǎn)測評表KYC各環(huán)節(jié)要點(diǎn)說明與練習(xí)

? KYC能力層級(jí)

? KYC的時(shí)間點(diǎn)

※ 資產(chǎn)配置與產(chǎn)品組合

收集客戶信息與挖掘客戶需求是營銷成功的關(guān)鍵，但不是全部！在銷售產(chǎn)品之前，要先銷售觀念，觀念通了，成交就不遠(yuǎn)了！本課程介紹幾個(gè)常用的圖形工具，針對不同客戶群體，針對性使用，形象的描述資產(chǎn)配置觀念，引導(dǎo)客戶健全配置，降低風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)成財(cái)務(wù)目標(biāo)；同時(shí)降低客戶經(jīng)理銷售難度、提升客戶產(chǎn)品交叉持有率，以及最重要的，與我行建立長期信任伙伴關(guān)系！

? 資產(chǎn)配置－奔馳圖，包含奔馳圖各環(huán)節(jié)要點(diǎn)說明、話術(shù)示范與練習(xí)不同客戶情況如何利用奔馳圖來溝通配置概念

? 資產(chǎn)配置－財(cái)富金字塔，包含財(cái)富金字塔各環(huán)節(jié)要點(diǎn)說明、話術(shù)示范與練習(xí)不同客戶情況如何利用財(cái)富金字塔來溝通配置概念

? 資產(chǎn)配置－帆船圖，包含帆船圖各環(huán)節(jié)要點(diǎn)說明、話術(shù)示范與練習(xí)不同客戶情況如何利用帆船圖來溝通配置概念

※ 銷售促成

與客戶談得非常愉快，是不是該出手成單了？何時(shí)該出手？怎么能成單？促成階段有哪些技巧與要點(diǎn)呢？本單元提供您答案

? 促成階段兩件事

? 幾種常見的客戶購買信號(hào)

? 幾種常用的促成技巧

? 促成技巧懶人包：兩個(gè)問題一個(gè)動(dòng)作

課程方案