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央行MPA考核指標(biāo)體系及對(duì)銀行影響

主講老師: 馬曉青 馬曉青

主講師資:馬曉青

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 銀行是依法成立的經(jīng)營(yíng)貨幣信貸業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu),是商品貨幣經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物。銀行的核心業(yè)務(wù)是吸收存款、發(fā)放貸款和轉(zhuǎn)賬結(jié)算,通過(guò)這些業(yè)務(wù),銀行作為信用中介,促進(jìn)了資金的有效配置和流通。同時(shí),銀行還提供各種附加服務(wù),如理財(cái)、保險(xiǎn)、基金等,以滿足客戶的多元化需求。在現(xiàn)代社會(huì)中,銀行是經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中不可或缺的一環(huán),對(duì)促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)和金融穩(wěn)定起著至關(guān)重要的作用。隨著科技的發(fā)展,互聯(lián)網(wǎng)銀行、移動(dòng)支付等新興業(yè)態(tài)也日益興起,為銀行業(yè)務(wù)的創(chuàng)新提供了更多可能性。
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2024-01-22 13:54


一、MPA與逆周期監(jiān)管指標(biāo)

(一)微觀審慎與銀行的順周期化行為

1)業(yè)績(jī)考核

2)規(guī)避監(jiān)管

3)個(gè)體金融風(fēng)險(xiǎn)

4)地方政府風(fēng)險(xiǎn)

(二)宏觀審慎監(jiān)管指標(biāo)

1、廣義信貸決策目標(biāo)

1)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

2)金融穩(wěn)定

3)市場(chǎng)利率價(jià)格

4)信貸結(jié)構(gòu)

2、逆周期指標(biāo):廣義信貸

1)資本和杠桿情況

2)資產(chǎn)負(fù)債情況

3)流動(dòng)性

4)定價(jià)行為

5)資產(chǎn)質(zhì)量

6)跨境融資風(fēng)險(xiǎn)

7)信貸政策執(zhí)行

二、MPA為何引入廣義信貸,大幅超標(biāo)意味著什么?

(一)MPA廣義信貸定義

1、央行人民幣信貸收支表中的各項(xiàng)貸款

2、債券投資

3、股權(quán)及其他投資

4、買(mǎi)入返售資產(chǎn)

5、存放非存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)款項(xiàng)合計(jì)

(二)先從央行的動(dòng)機(jī)看引入廣義信貸必要性

1、銀行哪些資產(chǎn)項(xiàng)目不納入其廣義信貸?

2、央行廣義信貸的由來(lái):傳統(tǒng)統(tǒng)計(jì)口徑的局限及廣義貨幣的需求

3、超過(guò)30%廣義信貸增幅意味著什么?

4、MPA達(dá)標(biāo)最主要難點(diǎn):因廣義信貸大幅增長(zhǎng)導(dǎo)致的逆周期資本超標(biāo)

1)表外理財(cái)納入MPA考核范疇

2)同業(yè)業(yè)務(wù)納入MPA考核范疇

3)綠色金融納入MPA考核范疇

4LPR納入MPA考核范疇

三、商業(yè)銀行的出路和可能的對(duì)策

1、商業(yè)銀行在季末和季中的規(guī)律性數(shù)字調(diào)節(jié)

2、商業(yè)銀行進(jìn)一步在非保本理財(cái)層面入手更具有可行性

3、同業(yè)理財(cái)中的暗保仍然會(huì)起到消“廣義信貸規(guī)?!钡墓π?/span>

4、指標(biāo)調(diào)劑


 
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