| 主講老師： | 趙燕 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學(xué)習(xí)費用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 隨著因保監(jiān)局監(jiān)管要求和產(chǎn)品凈值化銷售，正確引導(dǎo)財富顧問要學(xué)會專業(yè)陪伴客戶走過財富管理每一個周期，既要學(xué)會幫助客戶保值增值，也要正確引導(dǎo)客戶學(xué)會面對產(chǎn)品正常的虧損和走勢變化。幫助銀行從業(yè)人員成為一名專業(yè)的財富管理專家。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2023-12-21 14:19 |
課程背景：
本課程針對私行顧問和財富顧問，針對客戶各類資產(chǎn)的情況，進行需求挖掘、專業(yè)分析和資產(chǎn)配置方案呈現(xiàn)，通過不同行業(yè)產(chǎn)趨勢分析、行情變化以及不同產(chǎn)品的特性，進行專業(yè)的資產(chǎn)配置，幫助高凈值客戶實現(xiàn)財富保值增值。
課程收益：
1. 了解貴賓客戶生活習(xí)慣
2. 專業(yè)分析貴賓客戶風(fēng)險
3. 貴賓客戶金融資產(chǎn)配置
4. 跟進客戶爭取完美成交
課程大綱/要點：
一、了解客戶生活習(xí)慣
1. 客戶背景了解（KYC）
2. 客戶生活習(xí)慣（資產(chǎn)配置前提）
二、專業(yè)分析貴賓客戶風(fēng)險（針對客戶案例分析）
1. 企業(yè)經(jīng)營風(fēng)險
2. 家庭婚姻風(fēng)險
3. 資助子女風(fēng)險
4. 投資回報風(fēng)險
5. 家企混同風(fēng)險
6. 海外移民風(fēng)險
7. 家族傳承風(fēng)險
三、挖掘貴賓需求合理資產(chǎn)配置
1. 客戶以往使用銀行習(xí)慣
2. 客戶以往財富管理習(xí)慣
3. 客戶以往銀行服務(wù)要求
4. 客戶以往資產(chǎn)配置分析
5. 客戶財富規(guī)劃期望分析
6. 非金融服務(wù)的需求期望
四、綜合理資產(chǎn)配置方案
1. 了解客戶真實需求
2. 客戶風(fēng)險偏重喜好
3. 客戶定性分析（事業(yè)、創(chuàng)業(yè)、居住、貸款、遺產(chǎn)、退休、教育、保險等）
4. 客戶性格特征分析
5. 客戶戰(zhàn)略資產(chǎn)配置
1) 現(xiàn)金配置、債券配置
2) 股票配置、私募股權(quán)
3) 對沖基金、大宗商品
4) 地產(chǎn)商鋪、海外投資
6. 金融產(chǎn)品全面了解（產(chǎn)品熟悉、專業(yè)呈現(xiàn)）
7. 客戶資產(chǎn)配置方案（案例分析、角色扮演）
五、資產(chǎn)配置完美成交
1. 成交的正面信號
2. 成交的負(fù)面信號
3. 完美成交四部曲
六、客戶營銷角色扮演
1. 企業(yè)主客戶資產(chǎn)配置模版
2. 私行客戶600萬以上客戶資產(chǎn)配置案例
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