| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 溝通是指有意或無(wú)意的信息交換。交換的信息可以是想法、指示或情緒。溝通活動(dòng)可按多種維度進(jìn)行分類，包括（但不限于）：內(nèi)部、外部、正式、非正式、層級(jí)溝通、官方溝通、非官方溝通、書(shū)面與口頭溝通。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2023-12-14 15:05 |
【課程對(duì)象】綜合柜員、廳堂服務(wù)人員、零售客戶經(jīng)理、會(huì)計(jì)主管等
【課程收益】
1、依據(jù)最新監(jiān)管精神落實(shí)客戶身份識(shí)別具體方法。
2、結(jié)合法律法規(guī)明確特殊業(yè)務(wù)落地舉措。
3、分析各項(xiàng)相關(guān)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隱患及防范措施。
【課程時(shí)間】6小時(shí)
【課程大綱】
一、當(dāng)前社會(huì)背景及監(jiān)管形勢(shì)帶給銀行賬戶管理工作的壓力
1、“斷卡行動(dòng)”的社會(huì)背景及其對(duì)銀行的影響（案例）
2、基于防詐騙目標(biāo)的金融監(jiān)管行動(dòng)及對(duì)銀行的要求
3、反洗錢(qián)領(lǐng)域的金融監(jiān)管要求、處罰及趨勢(shì)分析（案例）
4、取消企業(yè)銀行賬戶許可后對(duì)企業(yè)賬戶管理的整體要求
二、銀行結(jié)算賬戶的開(kāi)立之客戶身份識(shí)別三審
1、一審開(kāi)戶文件和印鑒
（1）有效證件及輔助證件的審核認(rèn)定
（2）瑕疵證件受理標(biāo)準(zhǔn)（案例）
（3）聯(lián)網(wǎng)核查異常情況處置（案例）
（4）失效身份證應(yīng)對(duì)建議及依據(jù)（案例）
（5）單位開(kāi)戶文件的認(rèn)定及審核
（6）上門(mén)開(kāi)戶的風(fēng)險(xiǎn)防控
（7）單位信息查詢及核對(duì)要點(diǎn)
（8）非自然人客戶受益所有人識(shí)別（案例）
（9）開(kāi)戶預(yù)留印鑒審核（案例）
（10）單位開(kāi)戶資質(zhì)審核
（11）客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定（案例）
2、二審意愿
（1）涉及銀行賬戶買(mǎi)賣(mài)的可疑開(kāi)戶特征（案例）
（2）個(gè)人客戶開(kāi)戶理由審核要點(diǎn)
（3）通過(guò)紙面資料分析空殼公司可疑特征（案例）
（4）通過(guò)法人對(duì)談確認(rèn)開(kāi)戶用途合理性（案例）
（5）通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)盡職調(diào)查識(shí)別可疑開(kāi)戶（案例）
（6）拒絕可疑開(kāi)戶的法律、法規(guī)依據(jù)和溝通話術(shù)（案例演練）
3、三審身份
（1）冒名、假名開(kāi)戶的作案手法（案例）
（2）如何識(shí)別冒名開(kāi)戶（案例）
（3）冒名、假名開(kāi)戶的應(yīng)對(duì)措施（案例）
（4）冒名開(kāi)戶的法律責(zé)任認(rèn)定（案例）
三、特殊客戶群體業(yè)務(wù)辦理舉措
1、特殊人群相關(guān)法律法規(guī)
（1）監(jiān)管對(duì)金融消費(fèi)權(quán)益保護(hù)工作的要求 受尊重權(quán)（案例）
（2）民法典中民事行為能力的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)
（3）民法典中有關(guān)“代理”的規(guī)定
2、16周歲以下未成年人
（1）法定監(jiān)護(hù)關(guān)系證明文件（案例）
（2）不應(yīng)由基層群眾性自治組織（村居委會(huì)）出具證明的事項(xiàng)
（3）機(jī)構(gòu)指定監(jiān)護(hù)的認(rèn)定（案例）
（4）監(jiān)護(hù)人變更的法律途徑（案例）
（5）遺囑指定監(jiān)護(hù)的認(rèn)定（案例）
3、身體不便的成年客戶群體
（1）委托書(shū)的要素要求（案例）
（2）境內(nèi)委托公證文書(shū)審核（案例）
（3）境外委托公證的受理要求（案例）
（4）面談面簽合規(guī)要點(diǎn)（案例）
（5）服刑人員業(yè)務(wù)受理建議（案例）
（6）刑拘階段業(yè)務(wù)受理建議（案例）
4、精神殘疾的成年客戶群體
（1）可受理的身體狀況證明（案例）
（2）受理殘疾人證的注意事項(xiàng)及真?zhèn)尾樵?/span>（案例）
（3）受理醫(yī)院診斷的注意事項(xiàng)（案例）
（4）機(jī)構(gòu)指定監(jiān)護(hù)的認(rèn)定（案例）
（5）意定監(jiān)護(hù)公證的認(rèn)定（案例）
5、客戶突發(fā)昏迷就醫(yī)的情況應(yīng)對(duì)建議
（1）作為醫(yī)療費(fèi)用的查詢舉措（案例）
（2）作為醫(yī)療費(fèi)用的取款舉措（案例）
四、客戶身份持續(xù)識(shí)別
1、存量客戶身份信息動(dòng)態(tài)篩查（案例）
2、持續(xù)名單篩查
3、客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整（案例）
五、客戶身份重新識(shí)別
1、客戶身份資料變更
（1）受理變更業(yè)務(wù)的基本原則
（2）國(guó)內(nèi)外相關(guān)文書(shū)的認(rèn)定及審核（案例）
（3）手機(jī)號(hào)碼變更風(fēng)險(xiǎn)防控（案例）
（4）盡職核實(shí) 遠(yuǎn)離糾紛（案例）
2、印鑒變更落地舉措
（1）公章、財(cái)務(wù)章常規(guī)變更業(yè)務(wù)流程
（2）公章、財(cái)務(wù)章遺失變更落地舉措
（3）盡職核實(shí) 遠(yuǎn)離糾紛（案例）
3、單位經(jīng)營(yíng)狀態(tài)變更的處置方法
（1）被列入嚴(yán)重違法失信企業(yè)名單的單位賬戶處置
（2）涉及可疑交易的單位銀行結(jié)算賬戶處置（案例）
六、同業(yè)先進(jìn)操作分享
1、外資銀行KYC操作要求（案例）
2、網(wǎng)商銀行對(duì)第三方數(shù)據(jù)的有效利用（案例）
3、以客戶為單位的客戶身份識(shí)別分享系統(tǒng)（案例）
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