推廣 熱搜: 2022  財務(wù)  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營銷  總裁班  安全 

理財顧問的專屬保險營銷攻略——顧問式營銷訓(xùn)練營

主講老師: 王攀登 王攀登

主講師資:王攀登

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: “市場營銷(Marketing),又稱作市場學(xué)、市場行銷或行銷學(xué),MBA、EMBA等經(jīng)典商管課程均將市場營銷作為對管理者進(jìn)行管理和教育的重要模塊包含在內(nèi)。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-12-11 11:30


課程背景:

作為銀行中收業(yè)務(wù)中的重點(diǎn)項(xiàng)目,保險業(yè)務(wù)一直被給予高度重視。雖然銀保業(yè)務(wù)已發(fā)展多時,但是很多銀行的一線員工對于保險產(chǎn)品營銷方式和方法依然有諸多誤解。對于客戶的家庭保障需求缺乏深入剖析,無法針對客戶的具體家庭情況提供精準(zhǔn)的個性化解決方案。結(jié)果只能停留在產(chǎn)品表面的基本屬性呈現(xiàn),簡單的強(qiáng)調(diào)預(yù)期收益把保險當(dāng)成理財產(chǎn)品說服客戶購買。無法幫助客戶做到中長期的系統(tǒng)規(guī)劃配置,導(dǎo)致客戶無法理解保險產(chǎn)品的真正功用,且越發(fā)抗拒銀行渠道的保險銷售行為。因此讓銀行一線員工建立系統(tǒng)化的保險知識體系、深度理解保險產(chǎn)品、開展聚類分析謀求匹配客戶需求的應(yīng)對策略顯得尤為關(guān)鍵。

與此同時,伴隨著資管新規(guī)的出臺,財富管理已然進(jìn)入2.0時代,客戶理財模式將日趨多元豐富,其中保險的配置作用將越發(fā)得到突顯。掌握保險產(chǎn)品知識和擁有過硬的保險營銷技能,是銀行一線營銷人員的必修之道。本課程的目標(biāo)即是助力培養(yǎng)專業(yè)化、高素質(zhì)、值得信任的一線銀保營銷人員。

 

課程收益:

● 掌握銀保行業(yè)發(fā)展前景和營銷利好分析

● 掌握各類型保險產(chǎn)品知識,建立系統(tǒng)化的保險知識體系

● 掌握普通客戶和高凈值客戶的保險需求分析及營銷策略

● 掌握保險營銷話術(shù)及不同客戶的溝通應(yīng)對技巧

● 解決常見客戶投保誤區(qū)及掌握必要的異議處理技巧,提升保險營銷的成功率

 

課程對象:財富顧問、個人客戶經(jīng)理、理財經(jīng)理、其他一線服務(wù)營銷人員

課程特色:

 通過邏輯縝密、深入淺出的講解演繹讓學(xué)員充分理解。

※ 形式多樣,培訓(xùn)采取課堂集中培訓(xùn)的形式進(jìn)行通過課堂講述、圖片展示、案例分享、故事啟發(fā)、角色扮演、互動討論、團(tuán)隊展示等方式結(jié)合腦力激蕩、情景演練加以實(shí)踐使學(xué)員充分牢固掌握課堂所學(xué)知識。

※ 授課呈現(xiàn)幽默風(fēng)趣,擅長演繹表達(dá),善于與學(xué)員進(jìn)行互動,并可根據(jù)培訓(xùn)現(xiàn)場反饋進(jìn)行靈活調(diào)整,極具針對性和實(shí)戰(zhàn)性。

 

課程大綱

第一講:銀保行業(yè)發(fā)展前景及營銷利好分析

一、銀保行業(yè)的發(fā)展趨勢和前景

1. 銀保行業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

134號文出臺的相關(guān)要點(diǎn)解讀

業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整與繳費(fèi)方式轉(zhuǎn)型

2. 銀保行業(yè)發(fā)展前景

人口結(jié)構(gòu)變遷為養(yǎng)老險打開廣闊空間

全面二孩政策實(shí)施對銀保產(chǎn)品的利好

社會消費(fèi)升級對保險產(chǎn)品認(rèn)可的加強(qiáng)

財富增長及中產(chǎn)壯大提升保險的需求

全民創(chuàng)業(yè)時代下增強(qiáng)風(fēng)險保障的訴求

3.銀行渠道銷售保險的優(yōu)勢

信任度更強(qiáng)

專業(yè)度更強(qiáng)

產(chǎn)品選擇更豐富

更加客觀中立

案例分享:保險——最佳財產(chǎn)保全工具

、利率市場化和新規(guī)背景下的保險營銷契機(jī)分析

1. 利率市場化利好保險發(fā)展

案例分享:美國的利率市場化改革及影響

2. 資管新規(guī)對客戶理財行為的影響

第二講:各類型保險產(chǎn)品剖析

、定期壽險的產(chǎn)品屬性及目標(biāo)受眾

1. 定期壽險的產(chǎn)品屬性

2. 定期壽險的類型和需求匹配

保額恒定型

保額遞減型

團(tuán)隊討論:“老公負(fù)責(zé)賺錢養(yǎng)家,老婆負(fù)責(zé)貌美如花“的幸福家庭潛在風(fēng)險

、終身壽險的產(chǎn)品屬性及目標(biāo)受眾

1. 終身壽險的產(chǎn)品屬性

2、終身壽險的類型和需求匹配

非分紅終身壽險

分紅型終身壽險(現(xiàn)金分紅和保額分紅)

團(tuán)隊討論:為什么有錢人都那么愛終身壽險?

、年金保險的產(chǎn)品屬性及目標(biāo)受眾

1. 年金保險的產(chǎn)品屬性

2. 年金保險的類型和需求匹配

終身年金

定期年金

生存金、分紅、萬能賬戶

案例分享:養(yǎng)老需求切入保險的銷售

情景演練:營銷養(yǎng)老年金保險

案例分享:教育金需求喚起

情景演練:營銷教育年金保險

兩全保險的產(chǎn)品屬性及目標(biāo)受眾

1. 返還型重疾險的產(chǎn)品屬性及目標(biāo)受眾

2. 返還型重疾險與消費(fèi)型重疾險的對比

3、重疾險和醫(yī)療險功能分析

4、商業(yè)醫(yī)保與社保的對比

學(xué)習(xí)工具:重疾險的簡要營銷話術(shù)

情景演練:營銷重疾險和醫(yī)療險組合

五、投資型保險的產(chǎn)品屬性及目標(biāo)受眾

1. 分紅險的產(chǎn)品屬性及目標(biāo)受眾

案例分享:應(yīng)該購買香港保險么? 

2. 萬能險的產(chǎn)品屬性及目標(biāo)受眾

案例分享:如何充分發(fā)揮萬能險的作用

第三講:專業(yè)理財顧問的保險正確營銷姿勢 

一、銀行人的保險營銷尷尬現(xiàn)狀

 這些年聽到的保險營銷困惑?

 你真的了解保險的高級之處么?

二、 家庭財務(wù)顧問式營銷技巧——讓保險銷售成為順其自然的結(jié)果

1、什么是顧問式銷售?

2、顧問式銷售的必要性。

3、顧問式銷售的優(yōu)勢

三、  如何利用家庭財務(wù)安全規(guī)劃開啟顧問式銷售

顧問式銷售的整體流程

1. 約訪

2. 開啟話題

從養(yǎng)老,教育切入

大類資產(chǎn)配置的切入

故事的重要性

3. 喚起需求

人生的8大費(fèi)用

利用GROW模型提問

4. 需求分析

現(xiàn)金流量表

家庭財務(wù)分析表

保障方案設(shè)計

5. 規(guī)劃方案說明

FABE的說明法

6. 促成以及反對意見處理

促成的方法(假設(shè)同意,二擇一等,畫圖說明)

反對意見處理流程

1) Listen —— 細(xì)心聆聽

2) Share —— 感同身受

3) clarify —— 厘清異議

4) present —— 解釋說明

5) action —— 采取行動

7、 轉(zhuǎn)介紹和永續(xù)服務(wù)

保單檢視

第四講:常見五類客群的保險營銷策略

一、年輕白領(lǐng)的特征、面臨風(fēng)險點(diǎn)及營銷策略

1. 年輕白領(lǐng)的群體特征

2. 年輕白領(lǐng)的面臨風(fēng)險點(diǎn)

3. 年輕白領(lǐng)的方案設(shè)計

重疾+醫(yī)療+年金

案例分享:泰康保險《90后保險態(tài)度報告》

二、家庭女性的特征、面臨風(fēng)險點(diǎn)及營銷策略

1. 家庭女性的群體特征

2. 家庭女性的面臨風(fēng)險點(diǎn)

3. 家庭女性的方案設(shè)計

壽險+重疾+醫(yī)療+年金

案例分享:穩(wěn)穩(wěn)的幸福”不是來自房子,而是保險

三、小企業(yè)主的特征、面臨風(fēng)險點(diǎn)及營銷策略

1. 小企業(yè)主的群體特征

2. 小企業(yè)主的面臨風(fēng)險點(diǎn)

3. 小企業(yè)主的方案設(shè)計

大額終身壽+年金+重疾+高端醫(yī)療

案例分享:年繳百萬的年金險規(guī)劃

四、退休老人的特征、面臨風(fēng)險點(diǎn)及營銷策略

1. 退休老人的群體特征

2. 退休老人的面臨風(fēng)險點(diǎn)

3. 退休老人的方案設(shè)計

年金+增額終身壽險

案例分享:老人尷尬的爭產(chǎn)風(fēng)波

第五講:高凈值客戶的保險需求發(fā)掘

1、日常做好KYC和信任關(guān)系

2、高凈值客戶面臨哪些潛在風(fēng)險?

資產(chǎn)代際傳承

企業(yè)主資產(chǎn)隔離

婚姻資產(chǎn)保全

海外移民稅務(wù)籌劃

3、高凈值客戶的顧問式銷售流程

4、大額保單的架構(gòu)搭建和法律依據(jù)

投保人

被保人

受益人


 
反對 0舉報 0 收藏 0
更多>與理財顧問的專屬保險營銷攻略——顧問式營銷訓(xùn)練營相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
融創(chuàng)拓客營銷及狼性銷售冠軍團(tuán)隊訓(xùn)練營 房地產(chǎn)狼性拓客營銷提升訓(xùn)練營 房地產(chǎn)狼性冠軍團(tuán)隊+拓客營銷+案場銷售+微信營銷提升訓(xùn)練營 引爆成交---房地產(chǎn)冠軍團(tuán)隊+狼性拓客+談判逼定 新經(jīng)濟(jì)環(huán)境下品牌營銷與傳播 新零售門店業(yè)績倍增 激活 年度生意回顧與經(jīng)營計劃
王攀登老師介紹>王攀登老師其它課程
親子依戀模式 理財經(jīng)理資產(chǎn)配置實(shí)操技能提升訓(xùn)練營 理財顧問的專屬保險營銷攻略——顧問式營銷訓(xùn)練營
網(wǎng)站首頁  |  關(guān)于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責(zé)聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務(wù)  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報  |  京ICP備11016574號-25