服務高質(zhì)量發(fā)展實體經(jīng)濟的公司業(yè)務產(chǎn)品創(chuàng)新、組合能力提升

課程背景：

一、高質(zhì)量發(fā)展是全面建設中國特色社會主義現(xiàn)代化的首要任務。堅持把發(fā)展經(jīng)濟的著力點放在實體經(jīng)濟上，推進新型工業(yè)化，加快建設制造強國、質(zhì)量強國、航天強國、交通強國、網(wǎng)絡強國、數(shù)字中國。

二、堅持以推動高質(zhì)量發(fā)展為主題，把實施擴大內(nèi)需戰(zhàn)略同深化供給側結構性改革有機結合起來，增強國內(nèi)大循環(huán)內(nèi)生動力和可靠性，提升國際循環(huán)質(zhì)量和水平，加快建設現(xiàn)代化經(jīng)濟體系，著力提高全要素生產(chǎn)率，著力提升產(chǎn)業(yè)鏈供應鏈韌性和安全水平，著力推進城鄉(xiāng)融合和區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展，推動經(jīng)濟實現(xiàn)質(zhì)的有效提升和量的合理增長。必須堅持科技是第一生產(chǎn)力、人才是第一資源、創(chuàng)新是第一動力，深入實施科教興國戰(zhàn)略、人才強國戰(zhàn)略、創(chuàng)新驅(qū)動發(fā)展戰(zhàn)略，開辟發(fā)展新領域新賽道，不斷塑造發(fā)展新動能新優(yōu)勢。

三、推動綠色發(fā)展，促進人與自然和諧共生。積極穩(wěn)妥推進碳達峰碳中和，立足我國能源資源稟賦，堅持先立后破，有計劃分步驟實施碳達峰行動，深入推進能源革命，加強煤炭清潔高效利用，加快規(guī)劃建設新型能源體系，積極參與應對氣候變化全球治理。

課程大綱：

第一章 高質(zhì)量發(fā)展的藍海市場（客戶重構的細分目標市場）

一、中國產(chǎn)業(yè)經(jīng)濟：從高速增長到高質(zhì)量發(fā)展

高質(zhì)量發(fā)展：中國經(jīng)濟的持續(xù)賽道（《十四五規(guī)劃和二0三五遠景目標綱要》解讀）

二、高質(zhì)量發(fā)展，中國經(jīng)濟的可持續(xù)賽道

1.高質(zhì)量發(fā)展的路徑：從綠色發(fā)展到數(shù)字中國的產(chǎn)業(yè)機遇

2．差異化營銷新思路：銀行公司業(yè)務的營銷應對策略

三、數(shù)字經(jīng)濟與智能制造

1.數(shù)字化是智能制造的基礎

2.智能制造是新一輪產(chǎn)業(yè)革命（與傳統(tǒng)制造的差異）

3.智能經(jīng)濟生態(tài)

4.智能工廠運營模式

5.中國制造2025規(guī)劃的十大重點產(chǎn)業(yè)

四、新基建及其產(chǎn)業(yè)鏈

1.新基建及其產(chǎn)業(yè)鏈的參與者分析

2.新基建及其產(chǎn)業(yè)鏈的市場參與者與商業(yè)銀行客戶重構的機遇分析

五、新型智慧城市與現(xiàn)代服務業(yè)的市場機遇

1.新型智慧城市的涵蓋領域及其金融服務需求

2.城市更新重點項目的金融需求分析

3.專項債投向?qū)U展到11大領域

六、新三農(nóng)補短板的市場挖掘

七、雙碳與節(jié)能環(huán)保的產(chǎn)業(yè)市場

1.能源部門的低碳化及金融需求

2.工業(yè)領域的低碳化及金融需求

3.交通領域的低碳化及金融需求

4.環(huán)保金融服務需求

第二章 客戶價值的精準甄別與需求挖掘

銀行的經(jīng)營活動主要是市場營銷，洞察客戶是銀行實現(xiàn)趨利避險目標，達成高質(zhì)量發(fā)展的第一步。

一、 商業(yè)銀行公司客戶價值模型

如何以最快的速度、最毒的眼光精準洞察企業(yè)客戶？

1.從企業(yè)的經(jīng)營信息看清企業(yè)的真面目

2.從行業(yè)信息看清企業(yè)的真前景

3.從財務信息揭下企業(yè)經(jīng)營的面紗

二、企業(yè)財務畫像的重點要素

1.現(xiàn)金流跟蹤告訴我們什么？

2.問題企業(yè)普遍存在的五個共性問題

3.財務報表不健全（不規(guī)范）的企業(yè)，我們?nèi)绾巫x懂它們

三、如何在交易中判斷企業(yè)的行業(yè)地位或供應鏈價值

四、客戶需求挖掘的七個維度

1、從現(xiàn)金管理中挖掘需求

2、從應收賬款（存貨）管理中挖掘需求

3、從票據(jù)管理中挖掘需求

4、從外匯業(yè)務中挖掘需求

5、從資產(chǎn)管理中挖掘需求

6、從項目投資與項目管理中挖掘需求

7、從資本運作中挖掘需求

第三章 產(chǎn)品創(chuàng)新及組合能力提升的實戰(zhàn)策略（全案例）

導入：金融產(chǎn)品是我們服務市場和客戶的手段，也是銀行價值實現(xiàn)的媒體，體現(xiàn)著一家銀行的經(jīng)營理念、社會擔當、服務能力和風險文化，更是直接體現(xiàn)了銀行的營銷競爭力和品牌。

一、差異化營銷的本質(zhì)：想要比別人做得好首先要想得跟別人不一樣。

二、優(yōu)質(zhì)金融服務和產(chǎn)品組合的競爭力

1.快：優(yōu)質(zhì)金融服務首先就是快速響應的服務，急客戶所急，想客戶所想

2.廉：優(yōu)質(zhì)服務要體現(xiàn)價格競爭優(yōu)勢，為客戶經(jīng)營管理節(jié)約成本

3.便：優(yōu)質(zhì)金融服務要體現(xiàn)以客戶為中心，產(chǎn)品組合方案要方便客戶購買和使用

4.靈：產(chǎn)品組合要靈活方便，流程設計要有利于客戶體驗感提升

5.新：要滿足客戶的新型個性化需求，為客戶業(yè)務發(fā)展預留空間

6.閉：追求業(yè)務和資金循環(huán)的封閉管理，提升動態(tài)風控能力

三、強鏈固鏈金融服務創(chuàng)新策略：產(chǎn)業(yè)鏈金融服務產(chǎn)品組合策略

1.企業(yè)交易與現(xiàn)金流邏輯模型

2.企業(yè)經(jīng)營循環(huán)與金融服務場景對接

3.數(shù)字金融的本質(zhì)與風險邊界

4.產(chǎn)業(yè)鏈金融服務的優(yōu)勢

5.產(chǎn)業(yè)鏈金融產(chǎn)品組合營銷實戰(zhàn)案例

某上市公司供應鏈金融服務方案

某高端裝備公司的上下游金融服務方案

某大型連鎖綜超的供應鏈金融服務

四、新基建及其產(chǎn)業(yè)鏈金融服務產(chǎn)品組合創(chuàng)新

1. 基于特高壓電網(wǎng)和智慧電網(wǎng)建設的供應鏈融資服務

2.東數(shù)西算：IDC供應鏈解決方案中的交易銀行產(chǎn)品組合

3.關于人工智能和工業(yè)互聯(lián)網(wǎng)的產(chǎn)業(yè)鏈金融服務策略

4.基于城際高鐵項目資產(chǎn)的投商行一體化產(chǎn)品組合營銷策略

五、專精特新客群金融服務解決方案：從貸款產(chǎn)品創(chuàng)新到投貸聯(lián)動

1.創(chuàng)新經(jīng)濟三要素和科創(chuàng)金融生態(tài)圈搭建

2.專精特新群體的認定及金融扶持政策

3.基于核心人才的產(chǎn)品創(chuàng)新案例

4.基于科技和知識產(chǎn)權的產(chǎn)品創(chuàng)新及組合策略

5.基于股權的產(chǎn)品創(chuàng)新和投貸聯(lián)動產(chǎn)品組合

6.基于企業(yè)生命周期管理的專精特新全程伴身服務的綜合化產(chǎn)品組合方案

六、服務雙碳戰(zhàn)略的綠色金融新思維

1.新能源項目金融服務方案

2.能效金融

3.基于碳匯的綠色金融服務產(chǎn)品創(chuàng)新實戰(zhàn)案例解析

4.煤炭清潔高效利用的投商行一體化服務策略

5.環(huán)保金融服務的投商行一體化全程服務方案

七、基于數(shù)字經(jīng)濟的普惠金融（中小微企業(yè)融資服務）服務策略

1.基于電商生態(tài)的金融嵌入場景服務方案：長尾效應的魅力

2.基于交易場景的大數(shù)據(jù)融資產(chǎn)品創(chuàng)新：線上批量模式

3.服務三農(nóng)的批量業(yè)務實戰(zhàn)方案：建行裕農(nóng)通

4.基于三流三表的信貸工廠實戰(zhàn)模式

課程回顧總結：如何造就公司銀行的領跑者

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