推廣 熱搜: 2022  財務  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營銷  總裁班  安全 

國內(nèi)養(yǎng)老現(xiàn)狀與養(yǎng)老財富規(guī)劃

主講老師: 杜曉婕 杜曉婕

主講師資:杜曉婕

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 保險是指投保人根據(jù)合同約定,向保險人支付保險費,保險人對于合同約定的可能發(fā)生的事故因其發(fā)生所造成的財產(chǎn)損失承擔賠償保險金責任,或者被保險人死亡、傷殘、疾病或者達到合同約定的年齡、期限等條件時承擔給付保險金責任的商業(yè)保險行為。
內(nèi)訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-11-21 11:27


課程背景

   當前,無論是國家還是公眾,對于養(yǎng)老問題都非常關注,通過金融資產(chǎn)配置滿足養(yǎng)老所需也是各家金融機構永恒的話題。養(yǎng)老功能是保險產(chǎn)品非常重要的功能,保險產(chǎn)品中用于養(yǎng)老的產(chǎn)品有:終身壽險、年金保險、兩全保險、萬能保險等,它們的形式、功能各有不同,具有各自的優(yōu)勢和賣點;產(chǎn)品的多樣性和長期性,對于銷售造成了一定的困擾,怎樣開拓養(yǎng)老的客戶,讓客戶認識到養(yǎng)老的危機和困局,認同通過保險產(chǎn)品來解決未來養(yǎng)老問題,是我們這次課程的重點。

 

課程收益

1. 理財經(jīng)理了解我國目前的養(yǎng)老現(xiàn)狀與政策

2. 理財經(jīng)理掌握通過顧問式營銷喚醒客戶的養(yǎng)老需求

3. 理財經(jīng)理掌握保險產(chǎn)品配置滿足客戶的需求

 

課程對象銀行理財經(jīng)理、保險公司營銷團隊、保險公司銀保渠道

授課方式講師授課+課堂互動+小組研討+情景演練

 

課程大綱

一、國內(nèi)養(yǎng)老現(xiàn)狀和政策解讀

1. 國內(nèi)養(yǎng)老形勢概述

1) 無法逆轉(zhuǎn)的老齡化和少子化(解讀數(shù)據(jù))

① 中國的七普數(shù)據(jù)解讀

② 國內(nèi)的婚姻和生育狀況

③ 老齡化的進程

2) 深度老齡化對經(jīng)濟的影響

① 對于消費的影響(對于GDP的影響)

② 對于房價的影響

③ 對于投資的影響

3) 政府的應對策略

① 積極的生育促進政策

② 增加養(yǎng)老金的供給(財政、稅收)

③ 調(diào)節(jié)全國的養(yǎng)老金支付

④ 延遲退休(老年人才網(wǎng))

⑤ 增加養(yǎng)老資源供給

2. 國內(nèi)各個階層的養(yǎng)老危機

1) 富裕階層有沒有養(yǎng)老危機

① 問題一:適時退休

② 問題二:資產(chǎn)分配與傳承

③ 問題三:風險隔離

2) 最焦慮的中產(chǎn)養(yǎng)老危機

① 問題一:養(yǎng)老資源嚴重不足

② 問題二:疾病風險無處不在

③ 問題三:長期護理永恒的問題

④ 問題四:養(yǎng)老資產(chǎn)的專屬、安全、長久和使用

3) 大中城市普通民眾的養(yǎng)老危機

① 問題一:除了社保,缺乏補充養(yǎng)老資金來源

② 問題二:醫(yī)療儲備較為缺乏

③ 問題三:長期護理依靠家庭和社會結(jié)合

④ 問題四:養(yǎng)老防兒,養(yǎng)老防騙

4) 四五線城鎮(zhèn)普通民眾的養(yǎng)老危機

① 問題一:養(yǎng)老金嚴重不足

② 問題二:醫(yī)療資源十分缺乏,醫(yī)療儲備近乎沒有

③ 問題三:長期護理處于無人、無資源狀態(tài)

④ 問題四:心理問題、空巢問題無法解決

3. 養(yǎng)老到底是什么問題

1) 經(jīng)濟問題

① 社會財富總量增加促進全社會的養(yǎng)老投入

② 家庭財富增加促進家庭選擇更好的養(yǎng)老方式

③ 個人財富增加有助于提升養(yǎng)老生活品質(zhì)

2) 人口問題

① 社會勞動力人口增加促進老年服務業(yè)的發(fā)展

② 全社會就業(yè)人口增加有效降低撫養(yǎng)比例

③ 家庭人口增加減輕家庭成員的撫養(yǎng)負擔

3) 醫(yī)療問題

① 醫(yī)療資源地區(qū)發(fā)展、供給不平衡

② 社會醫(yī)療保障覆蓋廣、水平低長期持續(xù)

③ 年齡越長,疾病發(fā)病率越高,慢性病持續(xù)占用醫(yī)療資源

4) 養(yǎng)老服務問題

① 居住環(huán)境

② 護理資源

③ 老年人需要的其他服務

 

二、養(yǎng)老財富規(guī)劃破局養(yǎng)老困境

1. 養(yǎng)老財富規(guī)劃的概述

1) 養(yǎng)老規(guī)劃的目標

① 保持現(xiàn)有的生活品質(zhì)

② 能夠滿足醫(yī)療、護理等基本需求

③ 達到活得好、活得久、活得開心三方面的目標

2) 養(yǎng)老規(guī)劃三要點

① 養(yǎng)老的經(jīng)濟規(guī)劃(養(yǎng)老金規(guī)劃)

② 養(yǎng)老的資源規(guī)劃(住哪里、需要什么服務)

③ 養(yǎng)老的照護規(guī)劃(誰來照護,條件和目標)

2. 詳解養(yǎng)老規(guī)劃三要點

1) 養(yǎng)老的經(jīng)濟規(guī)劃

① 養(yǎng)老金的特點:領的到,領的夠,領的久

② 什么是領的到:無論什么情況都能有

③ 什么是領的夠:能滿足基本生活的需要

④ 什么是領的久:能夠領到終身

⑤ 社保養(yǎng)老金能否滿足要求?

2) 養(yǎng)老的資源規(guī)劃

① 養(yǎng)老資源的內(nèi)容:居住環(huán)境適老、人文環(huán)境適老、醫(yī)療環(huán)境適老

② 居住環(huán)境適老:專業(yè)養(yǎng)老社區(qū)

③ 人文環(huán)境適老

④ 醫(yī)療環(huán)境適老:

3) 養(yǎng)老的護理規(guī)劃

① 養(yǎng)老護理規(guī)劃的內(nèi)容:護理人員,護理費用、護理條件

② 養(yǎng)老護理人員

③ 養(yǎng)老護理費用

④ 養(yǎng)老護理條件

3. 養(yǎng)老規(guī)劃的工具分析

1) 保險類金融工具

① 社會養(yǎng)老保險

② 個人養(yǎng)老金賬戶(能不能買,是否劃算)

③ 企業(yè)補充養(yǎng)老年金

④ 商業(yè)養(yǎng)老保險

2) 投資類金融工具

① 存款、理財

② 基金、股票

③ 房產(chǎn)

④ 貴金屬

⑤ 其他

3) 專業(yè)養(yǎng)老資源規(guī)劃

① 高端養(yǎng)老社區(qū)

② 專業(yè)醫(yī)療、護理服務

4. 商業(yè)養(yǎng)老保險的優(yōu)勢

1) 從金融屬性角度分析

① 剛性兌付

② 長期鎖定

③ ??顚S?/span>

2) 從法律屬性角度分析

① 稅務規(guī)劃

② 財產(chǎn)分配

③ 財富永續(xù)

3) 從契約屬性角度分析

① 提前約定

② 隱私保護

③ 履約保證(避免風險)

4) 保險公司提供的其他養(yǎng)老資源服務

① 醫(yī)療、康養(yǎng)服務

② 對接專業(yè)養(yǎng)老社區(qū)

③ 特殊需求滿足

 

三、產(chǎn)品銷售邏輯

1. 顧問式銷售邏輯的概述

1) 什么是顧問式銷售

2) 顧問式銷售的重要意義

3) 顧問式銷售流程

2. 詳解顧問式銷售

1) 建立關系

① 寒暄贊美(根據(jù)客戶分類)

② 取得信任

③ 銷售鋪墊

2) 需求喚醒

① 如何針對養(yǎng)老規(guī)劃提問

② 如何講養(yǎng)老相關的故事

③ 針對性的案例分析

④ 課堂演練

3) 產(chǎn)品設計與講解

① 根據(jù)需求設計產(chǎn)品及組合方案

② 終身增額壽險的優(yōu)勢和賣點

③ 養(yǎng)老年金的優(yōu)勢和賣點

④ 定期定額兩全險的優(yōu)勢和賣點

⑤ 通過類比儲蓄、大額存單講解產(chǎn)品

4) 促成

① 促成的常用方法

② 富蘭克林法促成

5) 異議處理

① 常見的異議處理話術

② 關門話術

 

 

[本大綱版權歸老師所有,僅供合作伙伴與本機構業(yè)務合作使用,未經(jīng)書面授權及同意,任何機構及個人不得向第三方透露]


 
反對 0舉報 0 收藏 0
更多>與國內(nèi)養(yǎng)老現(xiàn)狀與養(yǎng)老財富規(guī)劃相關內(nèi)訓課
給忙碌者的個人保險課 企業(yè)內(nèi)部控制和全面風險管理(保險業(yè)) 《工傷保險條例》 理解適用與工傷實操策略 降息環(huán)境下財富管理之保險資產(chǎn)配置策略 兩次面談拜訪,成交顧客保單 創(chuàng)說會 保險產(chǎn)品及保險合同專業(yè)化解讀方法 產(chǎn)說會(年金險)  時代、財富、幸福
杜曉婕老師介紹>杜曉婕老師其它課程
營銷團隊管理 保單續(xù)期服務與二次開發(fā) 重疾/醫(yī)療險專項營銷訓練營 保險資產(chǎn)配置和復雜產(chǎn)品銷售 保險資產(chǎn)配置和復雜產(chǎn)品銷售 期交保險技巧提升訓練營 國內(nèi)養(yǎng)老現(xiàn)狀與養(yǎng)老財富規(guī)劃 期交增額終身壽和年金險能力提升
網(wǎng)站首頁  |  關于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報  |  京ICP備11016574號-25