2018年商業(yè)銀行信貸投向策略

回眸2017

· 展望2018

2017年，面對(duì)復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)形勢(shì)和逐漸趨嚴(yán)的監(jiān)管環(huán)境，廣大金融企業(yè)融資和銀行信貸從業(yè)人員，開(kāi)拓進(jìn)取、防范風(fēng)險(xiǎn)，取得了豐碩的成果。如何應(yīng)對(duì)新問(wèn)題？信貸投向何處？融資如何創(chuàng)新？

第一部分（第一天上午9：00-12：00）

一、中共十九大對(duì)于中國(guó)社會(huì)經(jīng)濟(jì)及銀行信貸投向的深刻影響

二、金穩(wěn)委成立后強(qiáng)監(jiān)管背景下的融資業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型與合規(guī)

三、財(cái)政規(guī)范與區(qū)域經(jīng)濟(jì)分化背景下的信貸投向把握

四、美好生活與消費(fèi)升級(jí)背景下的授信業(yè)務(wù)機(jī)遇

五、發(fā)展質(zhì)量效率動(dòng)力變革背景下的行業(yè)信貸拓展

六、2018年商業(yè)銀行信貸工作重點(diǎn)

七、政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)政府付費(fèi)型PPP受限后的政信類(lèi)業(yè)務(wù)敘作方向與方法（案例1）

八、資管新規(guī)對(duì)政信業(yè)務(wù)、政府產(chǎn)業(yè)基金模式的重大影響

九、城投轉(zhuǎn)型與城投融資的政策、難點(diǎn)和解決方法（案例2）

第二部分（第一天下午14:00-17：00）

十、信貸行業(yè)分析方法及行業(yè)核心特征把握

1、行業(yè)分析常見(jiàn)誤區(qū)剖析(案例3、4、5)

2、行業(yè)分析主要內(nèi)容、供求關(guān)系、行業(yè)壁壘、行業(yè)階段、競(jìng)爭(zhēng)格局

3、信貸視角下的行業(yè)分析精髓、投資視角下的行業(yè)分析要素、產(chǎn)業(yè)政策背景下的行業(yè)導(dǎo)向

4、信貸投向行業(yè)的分類(lèi)、擇優(yōu)扶持與區(qū)別對(duì)待

十一、新時(shí)代房地產(chǎn)行業(yè)面臨的巨變及銀行信貸模式轉(zhuǎn)型

十二、旅游行業(yè)及特色小鎮(zhèn)項(xiàng)目的運(yùn)營(yíng)及融資模式（案例6）

十三、重點(diǎn)行業(yè)特征分析、風(fēng)險(xiǎn)要素及信貸政策建議

1、公路、機(jī)場(chǎng)、民航等基礎(chǔ)設(shè)施行業(yè)

2、高鐵、軍工等裝備制造行業(yè)

3、物流、商貿(mào)、批發(fā)、零售業(yè)發(fā)展趨勢(shì)及項(xiàng)目選擇

4、教育、醫(yī)療、制藥、食品、養(yǎng)老行業(yè)

5、礦業(yè)、鋼鐵、航運(yùn)、工程機(jī)械等周期性行業(yè)

6、電力行業(yè)以及火電、水電、風(fēng)電、光伏、核電等細(xì)分行業(yè)

十四、互聯(lián)網(wǎng)消費(fèi)電子行業(yè)的最新發(fā)展以及對(duì)其他行業(yè)生活方式的顛覆性影響

十五、技術(shù)引導(dǎo)型行業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)、業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)與風(fēng)險(xiǎn)分析

十六、2017年商業(yè)銀行信貸投向與業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型匯總建議

第三部分（第二天上午9：00-12：00）

公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新及營(yíng)銷(xiāo)技巧大綱

一、2018年經(jīng)濟(jì)及銀行業(yè)形勢(shì)

（一）2018年經(jīng)濟(jì)及銀行業(yè)形勢(shì)

（二）對(duì)公業(yè)務(wù)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)中面臨的共性問(wèn)題

二、對(duì)公客戶(hù)的業(yè)務(wù)創(chuàng)新及營(yíng)銷(xiāo)技巧

（一）國(guó)企上市公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新及營(yíng)銷(xiāo)技巧

1.貸款需求挖掘與營(yíng)銷(xiāo)

1.1并購(gòu)貸款

1.2流動(dòng)資金貸款

1.3項(xiàng)目貸款

1.4集團(tuán)表外融資

2.資本市場(chǎng)如何做大市值管理（間接融資）

2.1 并購(gòu)方案設(shè)計(jì)

2.2 減持/增持方案設(shè)計(jì)

2.3 可交換公司債/私募債方案設(shè)計(jì)

2.4 定向增發(fā)方案設(shè)計(jì)

2.5 資管新規(guī)對(duì)業(yè)務(wù)的影響

3.跨境貿(mào)易需求挖掘與營(yíng)銷(xiāo)

3.1 內(nèi)保外貸

4.降低負(fù)債率需求挖掘與營(yíng)銷(xiāo)

4.1優(yōu)先股方案

4.2 永續(xù)債方案

4.3 債轉(zhuǎn)股方案

5.資金回籠需求挖掘與營(yíng)銷(xiāo)

5.1供應(yīng)鏈融資方案

6.國(guó)企上市公司業(yè)務(wù)創(chuàng)新及營(yíng)銷(xiāo)關(guān)鍵點(diǎn)

6.1 營(yíng)銷(xiāo)對(duì)象問(wèn)題

6.2 營(yíng)銷(xiāo)角度問(wèn)題

6.3 利益互換是前提，通過(guò)產(chǎn)品的嵌入帶動(dòng)業(yè)務(wù)發(fā)展

第四部分（第二天下午13:30：00-16：30）

（二）小微企業(yè)業(yè)務(wù)創(chuàng)新及營(yíng)銷(xiāo)技巧

1.小微企業(yè)特點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

2.小微企業(yè)營(yíng)銷(xiāo)重點(diǎn)工作

2.1如何開(kāi)展對(duì)公新開(kāi)戶(hù)工作

2.2如何進(jìn)行信息采集

2.3如何進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)名單的走訪

2.4如何做好市場(chǎng)規(guī)劃

2.5如何提升客戶(hù)服務(wù)效率

2.6 如何調(diào)動(dòng)員工積極性

（三）機(jī)構(gòu)類(lèi)客戶(hù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新及營(yíng)銷(xiāo)技巧

1.機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)的變化

2.機(jī)構(gòu)類(lèi)重點(diǎn)營(yíng)銷(xiāo)客戶(hù)對(duì)象-“七個(gè)一批客戶(hù)”

3.機(jī)構(gòu)類(lèi)客戶(hù)營(yíng)銷(xiāo)技巧

4.機(jī)構(gòu)類(lèi)客戶(hù)案例

（四）同業(yè)類(lèi)客戶(hù)業(yè)務(wù)創(chuàng)新及營(yíng)銷(xiāo)技巧

1.同業(yè)交易類(lèi)業(yè)務(wù)

1.1同業(yè)理財(cái)類(lèi)業(yè)務(wù)

1.2同業(yè)資金交易類(lèi)業(yè)務(wù)

1.3同業(yè)資產(chǎn)結(jié)構(gòu)化業(yè)務(wù)

1.4 兩融收益權(quán)類(lèi)業(yè)務(wù)

1.5 收益憑證類(lèi)業(yè)務(wù)

1.6 黃金租賃業(yè)務(wù)

1.7 資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)

1.8 債券投資類(lèi)業(yè)務(wù)

1.9 近期監(jiān)管政策解讀

1.10開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)注意三層關(guān)系

培訓(xùn)目標(biāo)：

通過(guò)培訓(xùn)，使學(xué)員明晰2018年政經(jīng)形勢(shì)，學(xué)會(huì)行業(yè)分析方法，明確2018年的信貸投向和業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型策略，以及熱點(diǎn)行業(yè)的營(yíng)銷(xiāo)和風(fēng)控核心。

培訓(xùn)方式：

課堂講解、PPT展示、案例討論、現(xiàn)場(chǎng)答疑。