2017年監(jiān)管檢查政策分析

（1） 三三四檢查和創(chuàng)新業(yè)務(wù)管理要求

（2） 同業(yè)存單發(fā)型和管理要求

（3） 50號文、87號文等政府融資規(guī)范要求

（4） 房地產(chǎn)融資政策分析

（5） 資本市場新規(guī)（增發(fā)、減持、股票質(zhì)押回顧）

2017年重點監(jiān)管政策梳理

（1） 《關(guān)于提升銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效的指導(dǎo)意見》:
核心目的——服務(wù)實體經(jīng)濟

（2） 《關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知》:
癥結(jié)所在——市場亂象

（3） 《關(guān)于銀行業(yè)風險防控工作的指導(dǎo)意見》:
解決手段——風險防控

（4） 《關(guān)于切實彌補監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2017]7號）
監(jiān)管應(yīng)對：補短板提效能

銀監(jiān)現(xiàn)場檢查關(guān)注要點監(jiān)現(xiàn)場檢查關(guān)注要點現(xiàn)場檢查關(guān)注要點監(jiān)現(xiàn)場檢查關(guān)注要點

（1） 客戶統(tǒng)一授信問題

（2） 產(chǎn)能過剩行業(yè)限額問題

（3） 資金空轉(zhuǎn)和監(jiān)管套利問題

（4） 合規(guī)管理的重要性

監(jiān)管處罰典型案例分析

（1） 票據(jù)業(yè)務(wù)檢查中的違規(guī)案例分析

（2） 理財業(yè)務(wù)檢查中的違規(guī)案例分析

（3） 同業(yè)業(yè)務(wù)檢查中的違規(guī)案例分析

（4） 不良資產(chǎn)處置中的違規(guī)案例分析

（5） 銀證合作業(yè)務(wù)違規(guī)案例分析

                 房地產(chǎn)融資違規(guī)案例分析

2018年監(jiān)管環(huán)境，監(jiān)管方向預(yù)測與分析

（1） 趨勢是“嚴”：金融監(jiān)管政策將越來越嚴

（2） 方式是“全”：國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會

（3） 底線是“穩(wěn)”：防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風險

（4） 目標是“優(yōu)”：優(yōu)化結(jié)構(gòu)，完善金融體系

2017年11月央行聯(lián)合三會與外管局下發(fā)的《關(guān)于規(guī)范金融機構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》(征求意見稿)，像是一顆突如其來的深水炸彈，炸得廣大資管同胞撕心裂肺、面目全非！

雖然只是意見稿，最終的定稿還沒正式確定，但從此前媒體報道監(jiān)管與各大機構(gòu)協(xié)商的紀要、監(jiān)管層的態(tài)度等多方面來看，有以下幾點趨勢是較為確定的：

1、破除剛兌、回歸代客本質(zhì)只是時間長短問題;

2、多層嵌套不可取，通道業(yè)務(wù)將走向消亡;

3、非標受限，非標資金池與期限錯配被禁;

4、委外業(yè)務(wù)已經(jīng)走到十字路口，縮量在所難免。

此種監(jiān)管趨勢之下，各家資管機構(gòu)都需思考如何謀得生存與進一步的發(fā)展。

作為剛兌代表，銀行理財在這段時期內(nèi)應(yīng)該是最難熬、任務(wù)最重的一類資管機構(gòu)，而之前銀行理財?shù)臄U張顯著快于公募基金與其他資管機構(gòu)，依靠的無非是三點：

1、剛兌，銀行的隱形的信用擔保，安全;

2、類存款的低風險卻有著顯著高于存款的收益;

3、銷售渠道廣，借助銀行營業(yè)網(wǎng)點廣泛覆蓋投資群體。

可以預(yù)見的是，2018年資管監(jiān)管政策不會比2017年少，而影響則會更加深入和實質(zhì)。資管新規(guī)預(yù)計上半年會實施，雖然經(jīng)過征求意見，但是預(yù)期不會放松太多，新規(guī)實施后，各個監(jiān)管部門會制定實施細則，銀行理財、委外監(jiān)管政策也會陸續(xù)出臺。

為幫助銀行業(yè)同仁更好應(yīng)對2018年的監(jiān)管強態(tài)，做到未雨綢繆，領(lǐng)帶金融學(xué)院將于2018年1月20-21日舉辦為期兩天的“《全年金融監(jiān)管政策及資管新規(guī)解讀、2018年資管轉(zhuǎn)型與配置策略》”專題研修班，這次非常榮幸的邀請到了兩位國有銀行從業(yè)資深專家，課程內(nèi)容豐富詳實并極具權(quán)威性，將圍繞全面重點監(jiān)管政策、違規(guī)案例、資管新規(guī)等具體文件進行詳細的梳理解讀，了解監(jiān)管意圖，洞悉18年監(jiān)管動向為商業(yè)銀行指明資管新規(guī)后銀行應(yīng)對措施及資產(chǎn)配置策略。

課程大綱

1全年監(jiān)管文件梳理、案例分析及2018年監(jiān)管趨勢探討

講師--A老師

現(xiàn)任某國有銀行風險管理主管，曾任該行OECD國家海外機構(gòu)首席風險官，總行高級信貸審批人，總行高級內(nèi)訓(xùn)師。

國內(nèi)首批全球風險管理專業(yè)人士協(xié)會銀行風險與監(jiān)管國際認證書獲得者；

銀監(jiān)會“新資本協(xié)議研究和規(guī)劃項目組”成員；

銀監(jiān)會“壓力測試實踐與監(jiān)管工作”核心成員。

課程內(nèi)容：

■2017年監(jiān)管檢查政策分析

1、 三三四檢查和創(chuàng)新業(yè)務(wù)管理要求

2、同業(yè)存單發(fā)行和管理要求

3、50號文、87號文等政府融資規(guī)范要求

4、房地產(chǎn)融資政策分析

5、資本市場新規(guī)（增發(fā)、減持、股票質(zhì)押回顧）

■2017重點監(jiān)管政策梳理

1、《關(guān)于提升銀行業(yè)服務(wù)實體經(jīng)濟質(zhì)效的指導(dǎo)意見》: 核心目的——服務(wù)實體經(jīng)濟

2、《關(guān)于集中開展銀行業(yè)市場亂象整治工作的通知》: 癥結(jié)所在——市場亂象

3、《關(guān)于銀行業(yè)風險防控工作的指導(dǎo)意見》: 解決手段——風險防控

4、《關(guān)于切實彌補監(jiān)管短板提升監(jiān)管效能的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2017]7號）監(jiān)管應(yīng)對：補短板提效能

■ 銀監(jiān)現(xiàn)場檢查要點

1、客戶統(tǒng)一授信問題

2、產(chǎn)能過剩行業(yè)限額問題

3、資金空轉(zhuǎn)和監(jiān)管套利問題

4、合規(guī)管理的重要性

■監(jiān)管處罰案例分析

1、票據(jù)業(yè)務(wù)檢查中的違規(guī)案例分析

2、理財業(yè)務(wù)檢查中的違規(guī)案例分析

3、同業(yè)業(yè)務(wù)檢查中的違規(guī)案例分析

4、不良資產(chǎn)處置中的違規(guī)案例分析

5、銀證合作業(yè)務(wù)中的違規(guī)案例分析

6、房地產(chǎn)融資中的違規(guī)案例分析

■監(jiān)管處罰案例分析

1、“嚴”，金融監(jiān)管政策會越來越嚴

2、“全”，國務(wù)院金融穩(wěn)定發(fā)展委員會

3、“穩(wěn)”，防止發(fā)生系統(tǒng)性金融風險

4、“優(yōu)”，優(yōu)化結(jié)構(gòu)，完善金融體系

2  資管新規(guī)解讀、2018年資管轉(zhuǎn)型與配置策略探討

講師--B老師

前某國有四大行資產(chǎn)管理部專戶投資處處長，CFA持證人，14年金融資產(chǎn)管理從業(yè)經(jīng)歷。

曾管理超過4000億元資產(chǎn)，產(chǎn)品涉及凈值型、預(yù)期收益型、滾動型等多種類型，投資領(lǐng)域涵蓋非標債權(quán)、私募股權(quán)、債券、股票（含定增）、商品、另類投資等領(lǐng)域；

曾管理全市場最大的凈值型理財產(chǎn)品——工銀私人銀行全權(quán)委托理財固定收益型產(chǎn)品（超過1000億元），管理銀行資管行業(yè)最早的期酒理財產(chǎn)品、藝術(shù)品理財產(chǎn)品、影視投資理財產(chǎn)品和私募股權(quán)母基金理財產(chǎn)品，現(xiàn)任某金融控股有限公司總裁。

課程內(nèi)容：

■當前銀行資管業(yè)務(wù)的主要投資領(lǐng)域和模式

1、主要投資領(lǐng)域：

?非標債權(quán)

?私募股權(quán)

?債券

?股票

?商品

?另類投資

2、主要模式

?通道業(yè)務(wù)模式

?理財業(yè)務(wù)模式

?委托投資模式

■資管新規(guī)對銀行的影響及后續(xù)演變路徑探討

1、資管新規(guī)內(nèi)容解讀

?打破剛兌，回歸資管本源

?非標業(yè)務(wù)受限

?非標業(yè)務(wù)和通道業(yè)務(wù)受限

?第三方獨立托管

?明確杠桿、資本金及準備徑要求

2、資管新規(guī)對銀行的影響

?資管新規(guī)對商業(yè)銀行資產(chǎn)端的影響

?資管新規(guī)對商業(yè)銀行產(chǎn)品端的影響

3、銀行資管業(yè)務(wù)未來發(fā)展方向探討

■主題研討+問題答疑環(huán)節(jié)