資管新規(guī)背景下，五步看懂凈值型理財(cái)

課程背景：

銀行理財(cái)產(chǎn)品一直占據(jù)著銀行零售客戶(hù)資產(chǎn)的半壁江山，而銀行理財(cái)?shù)?/span>凈值化轉(zhuǎn)型已是大勢(shì)所趨，2021年末，資管新規(guī)已正式落地，在新時(shí)代背景下，銀行理財(cái)經(jīng)理該如何營(yíng)銷(xiāo)，對(duì)于虧損客戶(hù)如何安撫維護(hù)，理財(cái)子工資大背景下，銀行要如何挑選并推廣合適的凈值型理財(cái)產(chǎn)品給客戶(hù)，變得尤為重要。

課程收益： 

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí)使學(xué)員能夠：

   1.熟悉銀行理財(cái)?shù)霓D(zhuǎn)變過(guò)程，能夠用通俗易懂的語(yǔ)言向客戶(hù)普及資管新規(guī)。

   2.掌握凈值型理財(cái)?shù)年P(guān)鍵要素，做到可以精準(zhǔn)推介。

   3.學(xué)會(huì)凈值型理財(cái)銷(xiāo)售的全流程，包括話術(shù)、售后跟蹤、虧損維護(hù)的方法。

課程對(duì)象：銀行理財(cái)經(jīng)理

授課方式：講授、研討互動(dòng)、視頻啟發(fā)、案例教學(xué)、現(xiàn)場(chǎng)演練

課程大綱/要點(diǎn)：

一、 銀行理財(cái)?shù)男伦兓?/span>

1、銀行理財(cái)?shù)那笆澜裆?/span>

2、什么是凈值型理財(cái)

課堂研討：本行凈值型理財(cái)?shù)捏w系是怎樣的？有無(wú)代銷(xiāo)他行理財(cái)子的產(chǎn)品？

二、 發(fā)行凈值型理財(cái)產(chǎn)品的意義

1、化解風(fēng)險(xiǎn)

1）資金池

2）期限錯(cuò)配

3）剛性?xún)陡?/span>

2、銀行理財(cái)子公司

3、凈值如何波動(dòng)

1）市值法計(jì)算

2）權(quán)益部分隨著股市波動(dòng)

互動(dòng)演練：近期凈值型理財(cái)下跌的原因？

三、 如何挑選和銷(xiāo)售凈值型理財(cái)產(chǎn)品

      互動(dòng)演練：廳堂營(yíng)銷(xiāo)

       課堂研討：本行凈值型理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書(shū)

1、準(zhǔn)備

1）一看產(chǎn)品名稱(chēng)

2）二看產(chǎn)品概述

課堂研討：你怎樣跟客戶(hù)解釋業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)？

3）三看產(chǎn)品投向

4）四看產(chǎn)品估值

5）五看投資風(fēng)險(xiǎn)

案例：客戶(hù)虧損，大鬧營(yíng)業(yè)廳

2、售前

1）揭示風(fēng)險(xiǎn)

2）風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)

3、售中

1）提示

2）雙錄

4、售后

1）查詢(xún)凈值

2）售后回訪

  互動(dòng)演練：如何回訪凈值虧損的客戶(hù)

   3）贖回提示

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