銀行智能合規(guī)審計數字化轉型升級建設與落地思路

課程對象：金融機構、銀行從業(yè)人員
課程方式：
線下：講解+案例分析+小組討論

線上：直播/錄播

課程特色：

1. 艾靜老師擁有十六年國有大型商業(yè)銀行從業(yè)經驗，具有SAS、Python數據處理全球認證，在銀行金融科技、數字化轉型、大數據風控、評分模型、巴塞爾協(xié)議等方面有非常豐富的理論知識和實戰(zhàn)經驗。

2. 培訓針對性、實操性強，具有獨特的專業(yè)優(yōu)勢。講解深入淺出、通俗易懂，讓學員聽得懂、愿意聽；綜合運用視頻、文字、圖片、互動、案例討論等方式，充分調動學員的積極參與互動、現場理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。

課程大綱：

一、銀行數字化轉型中發(fā)展智能合規(guī)的必要性

1. 傳統(tǒng)合規(guī)管理存在的問題

2. 銀行數字化轉型中發(fā)展智能合規(guī)的必要性

1) 堅持科技強審,智能合規(guī)是合規(guī)信息化建設的方向

2) 銀行業(yè)務數字化轉型加速,智能合規(guī)是時代發(fā)展的要求

3) 網絡環(huán)境日益復雜,智能合規(guī)是推動內部合規(guī)高質量發(fā)展的舉措

4) 疫情防控常態(tài)化,智能合規(guī)是保證銀行業(yè)務穩(wěn)健經營的需要

二、《關于銀行業(yè)保險業(yè)數字化轉型的指導意見》銀保監(jiān)2號文重點解讀

1. 總體要求

2. 頂層設計及機制建設

3. 業(yè)務經營管理數字化

4. 數據能力建設

5. 科技能力建設

6. 風險防控

三、銀行數字化轉型的發(fā)展動能

1. 銀行BANK1.0——BANK4.0的發(fā)展路線變化

2. 各家行金融科技投入情況

3. 銀行數字化轉型的發(fā)展動能

1) 人工智能（A——AI）

①　人工智能的概念

②　人工智能對于銀行的挑戰(zhàn)

③　人工智能在銀行發(fā)展中的應用

2) 區(qū)塊鏈（B——Block chain）

①　區(qū)塊鏈的概念

②　區(qū)塊鏈對于銀行的定位挑戰(zhàn)

③　區(qū)塊鏈在銀行發(fā)展中的應用

3) 云計算（C——Cloud computing)

①　云計算的概念

②　云上銀行

③　云計算在銀行發(fā)展中的應用

4) 大數據（D——Big data）

①　大數據的核心

②　銀行在大數據方面的短板和優(yōu)勢

③　銀行未來的大數據治理

5) 物聯網（5G與IOT）

①　5G帶來人機界面的持續(xù)革命

②　5G在銀行發(fā)展中的應用

4. 與”數字化轉型“相關的幾個嚇人的名詞

1) 數據挖掘

2) 機器學習

3) 深度學習

4) 人工智能

四、智慧合規(guī)體系建設

1. 智慧合規(guī)體系建設升級思路

1) 合規(guī)質效提升的基礎——建構大數據分析平臺

2) 保障合規(guī)業(yè)務風險挖掘的成效——推進互聯網與物聯網移動式合規(guī)

3) 實現業(yè)務風險挖掘合規(guī)智能化——探索應用機器學習技術

4) 促進合規(guī)風險挖掘成果轉化——深入應用影音像處理技術

2. 智慧合規(guī)體系建設落地建設

1) 整體思路

①　體系建設IT化

②　智慧合規(guī)漸進化

③　管理升級持續(xù)化

2) 智慧合規(guī)子體系

①　案件防控監(jiān)測體系

②　操作風險監(jiān)測體系

③　整改標簽體系

④　監(jiān)管情報跟蹤體系

⑤　法律風險標簽體系

⑥　合規(guī)文化數據化體系

五、智慧合規(guī)案例分享

1. 案例一：某銀行“T+1”非現場模式促合規(guī)數字化轉型

2. 案例二：某銀行 CMI 數字化合規(guī)系統(tǒng)平臺

3. 案例三：某保險公司數字化合規(guī)”數據+模型+平臺“

4. 案例四：數字化合規(guī)在反洗錢業(yè)務中的應用

5. 案例五：某銀行“平臺+策略”的操作風險防控非現場檢查模式

六、智慧合規(guī)發(fā)展展望

1. 應時而變，銀行合規(guī)管理邁向3.0時代

2. 橫縱結合的合規(guī)管理框架，厘清合規(guī)“管什么”、“誰來管”

3. 全面覆蓋業(yè)務流程的合規(guī)管理抓手，探討合規(guī)“怎么管”、“怎么用”

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