銀行銀行卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理與案件防控

課程對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)、銀行銀行卡業(yè)務(wù)相關(guān)從業(yè)人員

課程方式：
線(xiàn)下：講解+案例分析+小組討論

線(xiàn)上：直播/錄播

課程特色：

1. 艾靜老師擁有十六年國(guó)有大型商業(yè)銀行風(fēng)控、合規(guī)、法律從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)案防、反洗錢(qián)、反電信詐騙、大數(shù)據(jù)風(fēng)控等方面有非常豐富的理論知識(shí)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

2. 培訓(xùn)針對(duì)性、實(shí)操性強(qiáng)，具有獨(dú)特的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)。理論案例化、案例故事化、故事情節(jié)化、情節(jié)實(shí)戰(zhàn)化；講解深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽(tīng)得懂、愿意聽(tīng)；綜合運(yùn)用視頻、文字、圖片、互動(dòng)、案例討論等方式，充分調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極參與互動(dòng)、現(xiàn)場(chǎng)理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。

課程大綱：

一、銀行案件與操作風(fēng)險(xiǎn)防控

1. 什么是銀行案件？

2. 銀行案件的分類(lèi)

3. 銀行案件與操作風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)系

二、發(fā)卡環(huán)節(jié)

1. 借記卡

1) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1：個(gè)人代理開(kāi)戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)

①　風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

②　風(fēng)險(xiǎn)案例

③　銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

2) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2：柜面?zhèn)蚊伴_(kāi)卡

①　風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

②　風(fēng)險(xiǎn)案例

③　銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

3) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3：批量代理開(kāi)卡風(fēng)險(xiǎn)

①　風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

②　風(fēng)險(xiǎn)案例

③　銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

4) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4：自助發(fā)卡機(jī)開(kāi)卡風(fēng)險(xiǎn)

①　風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

②　風(fēng)險(xiǎn)案例

③　銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

5) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5：空白銀行卡保管不當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)

①　風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

②　風(fēng)險(xiǎn)案例

③　銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

2. 信用卡

1) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1：線(xiàn)上虛假申請(qǐng)

①　風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

②　風(fēng)險(xiǎn)案例

③　銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

2) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2：線(xiàn)下虛假申請(qǐng)

①　風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

②　風(fēng)險(xiǎn)案例

③　銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

3) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3：過(guò)度授信

①　風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

②　風(fēng)險(xiǎn)案例

③　銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

三、用卡環(huán)節(jié)

1. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1：冒名掛失

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

2. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2：偽卡欺詐

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

3. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3：自助設(shè)備欺詐

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

4. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4：電信詐騙

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

5. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5：不規(guī)范催收

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

6. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6：睡眠借記卡盜用風(fēng)險(xiǎn)

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

四、收單環(huán)節(jié)

1. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1：利用預(yù)授權(quán)規(guī)則套現(xiàn)

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

2. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2：特約商戶(hù)利用POS機(jī)進(jìn)行違規(guī)活動(dòng)

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

3. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3：虛假汽車(chē)分期

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

4. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4：利用溢繳款實(shí)施積分套利

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

5. 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5：代理投訴

1）風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)描述

2）風(fēng)險(xiǎn)案例

3）銀行風(fēng)險(xiǎn)防范措施

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