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銀行運(yùn)營/網(wǎng)點(diǎn)業(yè)務(wù)風(fēng)險管理與案件防控

主講老師: 艾靜 艾靜

主講師資:艾靜

課時安排: 1天/6小時
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 銀行是通過存款、貸款、匯兌、儲蓄等業(yè)務(wù),承擔(dān)信用中介的金融機(jī)構(gòu)。銀行是金融機(jī)構(gòu)之一,而且是最主要的金融機(jī)構(gòu),它主要的業(yè)務(wù)范圍有吸收公眾存款、發(fā)放貸款以及辦理票據(jù)貼現(xiàn)等。在我國,中國人民銀行是我國的中央銀行。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-11-16 16:11


課程對象:金融機(jī)構(gòu)、銀行網(wǎng)點(diǎn)、運(yùn)營從業(yè)人員

課程方式:
線下:講解+案例分析+小組討論

線上:直播/錄播

 

課程特色:

1. 艾靜老師擁有十六年國有大型商業(yè)銀行風(fēng)控、合規(guī)、法律從業(yè)經(jīng)驗,在銀行風(fēng)險管理、合規(guī)案防、反洗錢、反電信詐騙、大數(shù)據(jù)風(fēng)控等方面有非常豐富的理論知識和實戰(zhàn)經(jīng)驗。

2. 培訓(xùn)針對性、實操性強(qiáng),具有獨(dú)特的專業(yè)優(yōu)勢。理論案例化、案例故事化、故事情節(jié)化、情節(jié)實戰(zhàn)化;講解深入淺出、通俗易懂,讓學(xué)員聽得懂、愿意聽;綜合運(yùn)用視頻、文字、圖片、互動、案例討論等方式,充分調(diào)動學(xué)員的積極參與互動、現(xiàn)場理解感悟,課堂氣氛輕松活潑,擺脫純講理論的刻板模式。

 

課程大綱:

一、操作風(fēng)險與銀行案件

1. 什么是操作風(fēng)險?

2. 什么是銀行案件?

3. 銀行案件與操作風(fēng)險的關(guān)系

4. 監(jiān)管處罰政策與形勢

 

二、網(wǎng)點(diǎn)運(yùn)營風(fēng)險與案件防控

1. 新型操作風(fēng)險

1) 快速自助化使違規(guī)操作更具隱蔽性,風(fēng)險由高柜向前端服務(wù)遷移。

① 風(fēng)險特征

② 風(fēng)險案例:繞過高柜通過該網(wǎng)點(diǎn)超級柜臺轉(zhuǎn)移非法資金

2. 快速智能化使風(fēng)險識別更具困難性,網(wǎng)點(diǎn)難以形成有效抓手。

1) 風(fēng)險特征

2) 風(fēng)險案例:大堂經(jīng)理通過自助化介質(zhì),盜取客戶資金

3. 快速線上化使畫像不太精準(zhǔn)的“白名單”營銷。

1) 風(fēng)險特征

2) 風(fēng)險案例:征信白戶漏洞下的公積金欺詐數(shù)據(jù)風(fēng)險;

4. 高度電子化使信息安全保護(hù)更具艱巨性,客戶信息泄露和濫用易引發(fā)聲譽(yù)風(fēng)險。

1) 風(fēng)險特征

2) 風(fēng)險案例:銀行泄露客戶信息引發(fā)監(jiān)管處罰

3) 拓展知識:

① 我國信息保護(hù)的法律體系;

② 金融職務(wù)犯罪——故意/過失泄露國家秘密罪及案例,侵犯公民個人信息罪及案例

5. 輕型化彈出大量靈活機(jī)動人員,業(yè)務(wù)培訓(xùn)和崗位職責(zé)未能及時跟進(jìn)引發(fā)能力風(fēng)網(wǎng)點(diǎn)險和風(fēng)控真空。

1) 風(fēng)險特征

2) 風(fēng)險案例:靈活柜員不具備相關(guān)金融產(chǎn)品能力的風(fēng)險隱患

 

二、客戶身份識別操作風(fēng)險

1. 風(fēng)險點(diǎn)1:客戶身份核實流于形式

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

2. 風(fēng)險點(diǎn)2:未有效識別客戶提供的虛假證明文件

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

3. 風(fēng)險點(diǎn)3:為列入黑名單的客戶辦理業(yè)務(wù)

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

4. 風(fēng)險點(diǎn)4:未及時識別客戶證件有效期

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

5. 風(fēng)險點(diǎn)5:代辦業(yè)務(wù)的身份識別不嚴(yán)

1. 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2. 風(fēng)險案例

3. 風(fēng)險防控措施

4. 拓展知識——客戶身份識別與盡職調(diào)查

1) 客戶身份識別與盡職調(diào)查

① 初次識別

② 持續(xù)識別

③ 重新識別

2) 自然人客戶與非自然客戶盡職調(diào)查要點(diǎn)

3) 常見的虛構(gòu)身份的方式

4) 金融職務(wù)犯罪——洗錢罪及案例

 

三、賬戶管理操作風(fēng)險

1. 風(fēng)險點(diǎn)1:未對客戶開戶資料的真實性、完整性、合規(guī)性進(jìn)行審查

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

2. 風(fēng)險點(diǎn)2:處理掛失業(yè)務(wù)不當(dāng),引發(fā)支付風(fēng)險

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

3. 風(fēng)險點(diǎn)3:違規(guī)查詢、扣劃、凍結(jié)客戶存款賬戶資金

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

4. 風(fēng)險點(diǎn)4:“偷梁換柱”,將客戶存款賬戶的資金轉(zhuǎn)走

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

4) 拓展知識——金融職務(wù)犯罪:挪用資金罪

5. 風(fēng)險點(diǎn)5:轉(zhuǎn)賬匯劃業(yè)務(wù)撤銷或抹賬后柜面未收回原業(yè)務(wù)回單

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

6. 風(fēng)險點(diǎn)5:發(fā)現(xiàn)有明顯異常的詐騙行為未提示客戶

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

4) 拓展知識:電信詐騙

① 電信詐騙的特點(diǎn)

② 電信詐騙典型案例分析

③ 銀行識別及應(yīng)對電信詐騙的建議

④ 電信詐騙客戶補(bǔ)救建議,案發(fā)后如何處理?

 

四、理財業(yè)務(wù)操作風(fēng)險

1. 風(fēng)險點(diǎn)1:理財產(chǎn)品信息披露不充分

1)風(fēng)險表現(xiàn)形式

2)風(fēng)險案例

3)風(fēng)險防控措施

2. 風(fēng)險點(diǎn)2:夸大收益,誤導(dǎo)銷售

1)風(fēng)險表現(xiàn)形式

2)風(fēng)險案例

3)風(fēng)險防控措施

3. 風(fēng)險點(diǎn)3:未對銷售過程進(jìn)行“雙錄”

1)風(fēng)險表現(xiàn)形式

2)風(fēng)險案例

3)風(fēng)險防控措施

4. 風(fēng)險點(diǎn)4:擅自銷售非銀行理財產(chǎn)品

1)風(fēng)險表現(xiàn)形式

2)風(fēng)險案例

3)風(fēng)險防控措施

 

五、網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)場所操作風(fēng)險

1. 風(fēng)險點(diǎn)1:營業(yè)場所突發(fā)事件處置不當(dāng)

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

2. 風(fēng)險點(diǎn)2:空白重要憑證保管不善導(dǎo)致遺失

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

4) 拓展知識:金融職務(wù)犯罪——違規(guī)出具金融票證罪及案例

3. 風(fēng)險點(diǎn)3:自助設(shè)備被加裝讀卡設(shè)備或粘貼虛假公告

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

4. 風(fēng)險點(diǎn)4:銀行未盡到安全保障義務(wù),造成客戶損害

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

4) 拓展知識:《民法典》關(guān)于安全保障的規(guī)定

 

六、員工行為風(fēng)險

1. 風(fēng)險點(diǎn)1:員工參與民間融資、非法集資、地下錢莊非法活動

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

2. 風(fēng)險點(diǎn)2:員工違規(guī)代客保管或辦理業(yè)務(wù)

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

3. 風(fēng)險點(diǎn)3:員工與外部人員勾結(jié)欺詐客戶

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

4. 風(fēng)險點(diǎn)4:員工超出自身承受能力的投資、消費(fèi)等

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

5. 風(fēng)險點(diǎn)5:員工涉賭、涉黑、涉毒、涉黃

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

6. 風(fēng)險點(diǎn)6:離職員工隱瞞離職身份,騙取客戶

1) 風(fēng)險表現(xiàn)形式

2) 風(fēng)險案例

3) 風(fēng)險防控措施

7. 員工行為排查方法

1) 員工自查

2) 員工互查

3) 員工家訪

4) 行內(nèi)排查

5) 跨行排查

6) 外部走訪

 

七、風(fēng)險管理的反思

1. 課程回顧與收獲

2. 風(fēng)險管理的反思

 

 

 

[本大綱版權(quán)歸艾靜老師所有,僅供合作伙伴與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用,未經(jīng)書面授權(quán)及同意,任何機(jī)構(gòu)及個人不得向第三方透露]


 
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