銀行運(yùn)營(yíng)/網(wǎng)點(diǎn)法律風(fēng)險(xiǎn)防范及對(duì)策解析

課程對(duì)象：金融機(jī)構(gòu)、銀行網(wǎng)點(diǎn)、運(yùn)營(yíng)條線從業(yè)人員

課程方式：
線下：講解+案例分析+小組討論

線上：直播/錄播

課程特色：

1. 艾靜老師擁有十六年國(guó)有大型商業(yè)銀行風(fēng)控、合規(guī)、法律從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理、合規(guī)案防、反洗錢(qián)、反電信詐騙、大數(shù)據(jù)風(fēng)控等方面有非常豐富的理論知識(shí)和實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)。

2. 培訓(xùn)針對(duì)性、實(shí)操性強(qiáng)，具有獨(dú)特的專(zhuān)業(yè)優(yōu)勢(shì)。理論案例化、案例故事化、故事情節(jié)化、情節(jié)實(shí)戰(zhàn)化；講解深入淺出、通俗易懂，讓學(xué)員聽(tīng)得懂、愿意聽(tīng)；綜合運(yùn)用視頻、文字、圖片、互動(dòng)、案例討論等方式，充分調(diào)動(dòng)學(xué)員的積極參與互動(dòng)、現(xiàn)場(chǎng)理解感悟，課堂氣氛輕松活潑，擺脫純講理論的刻板模式。

課程大綱：

一、網(wǎng)點(diǎn)/運(yùn)營(yíng)業(yè)務(wù)法律風(fēng)險(xiǎn)概述

二、一般法律規(guī)則篇

1. 銀行業(yè)務(wù)辦理的主體適格

1）客戶身份識(shí)別常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

2）個(gè)人客戶身份識(shí)別

3）對(duì)公客戶身份識(shí)別

2. 意思表示真實(shí)

3. 銀行開(kāi)展業(yè)務(wù)要在法律規(guī)定的范圍內(nèi)

三、線上金融篇

1. 電子文本&書(shū)面形式

1）《民法典》中關(guān)于電子文本&書(shū)面形式的規(guī)定解析

2）銀行電子文本的類(lèi)型

3）銀行如何加強(qiáng)電子文本管理

2. 電子訂單成立

1）案例（電子訂單成立時(shí)間）

2）《民法典》中關(guān)于電子訂單成立的規(guī)定解析

3）電子訂單規(guī)則可能導(dǎo)致的銀行風(fēng)險(xiǎn)

4）銀行如何應(yīng)對(duì)電子訂單新規(guī)？

3. 電子合同履行的交付時(shí)間

1）《民法典》中關(guān)于電子合同履行交付時(shí)間的規(guī)定解析

2）銀行避免交付時(shí)間不明確的方式

四、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)篇

1. 格式條款的提示說(shuō)明義務(wù)      

2. 不合理格式條款的無(wú)效風(fēng)險(xiǎn)  

3. 如何保護(hù)客戶的人格權(quán)？      

4. 征信信息錯(cuò)誤侵犯客戶名譽(yù)權(quán)？  

5. 如何保護(hù)客戶的姓名權(quán)與肖像權(quán)？

6. 營(yíng)銷(xiāo)信息發(fā)送不當(dāng)可能侵犯客戶隱私權(quán)？

7. 如何保護(hù)客戶的個(gè)人信息？

8. 銀行應(yīng)如何盡到客戶的附隨義務(wù)？

9. 銀行廣告宣傳失真會(huì)造成什么法律后果？

10. 銀行應(yīng)如何主張減免責(zé)？——違約減損義務(wù)

11. 銀行應(yīng)如何主張減免責(zé)？——過(guò)失相抵

12. 銀行應(yīng)如何主張減免責(zé)？——第三人過(guò)錯(cuò)

13. 銀行應(yīng)如何主張減免責(zé)？——受害人故意

五、運(yùn)營(yíng)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所安全篇

1. 如何做好經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所客戶安全保障工作？  

2. 銀行如何做好電信詐騙防范？

1）電信詐騙典型案例

2）電信詐騙防范提示

3）銀行如何應(yīng)對(duì)電信詐騙？

5.3銀行與客戶產(chǎn)生糾紛應(yīng)如何主張減免責(zé)？

六、員工行為管理篇

1. 銀行員工職權(quán)內(nèi)外的法律后果  

2. 銀行員工涉刑法律風(fēng)險(xiǎn)

1) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)1：?jiǎn)T工參與民間融資、非法集資、地下錢(qián)莊非法活動(dòng)

2) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)2：?jiǎn)T工違規(guī)代客保管或辦理業(yè)務(wù)——挪用資金罪

3) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)3：?jiǎn)T工涉賭、涉黑、涉毒、涉黃

4) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)4：利用職務(wù)便利，泄露商業(yè)機(jī)密和客戶信息——過(guò)失/故意泄露國(guó)家秘密罪、侵犯公民個(gè)人信息罪

5) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)5：金融工作人員購(gòu)買(mǎi)假幣、以假幣換取貨幣罪

6) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)6：違規(guī)出具金融票證罪

7) 風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)7：洗錢(qián)罪

3. 員工異常行為排查方法

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