主講老師: | 朱曉俊 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學(xué)習(xí)費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 由于財富量級不同,高凈值人群面臨的法律風(fēng)險相對一般人群而言表現(xiàn)得更為復(fù)雜和不確定。如財富保護(hù)和傳承的風(fēng)險、婚姻財富的風(fēng)險、公私不分的風(fēng)險、代際不分的風(fēng)險、財稅風(fēng)險、及經(jīng)營過程中的其他風(fēng)險。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-11-13 15:56 |
課程目標(biāo):
本課程針對理財從業(yè)人員,在了解高凈人士背后各種各樣法律風(fēng)險的產(chǎn)生原因、導(dǎo)致后果,并引出應(yīng)對策略。同時為私行理財經(jīng)理在進(jìn)行財富管理服務(wù)過程中提供防范自身執(zhí)業(yè)法律風(fēng)險的行動指引。
授課方式:講授、研討互動、案例教學(xué)、現(xiàn)場演練
授課對象:高階理財經(jīng)理
授課大綱:
一、第一講:案例引入:XX企業(yè)案的法律啟示:
1. XX企業(yè)案例的介紹:財富保護(hù)模式;
2. XX企業(yè)案財富保護(hù)效果;
3. XX企業(yè)案的法律啟示;
1) 個人責(zé)任的限定;
2) 夫妻財產(chǎn)婚內(nèi)分別財產(chǎn)制;
3) 公司財產(chǎn)信托;
4) 信托指定受益人;
5) 離婚與公司股價的穩(wěn)定;
二、第二講:財富保護(hù)和傳承的法律風(fēng)險與應(yīng)對策略
1. 人身保險與傳承的法律風(fēng)險;
1) 保險合同中的法律關(guān)系;
2) 保險利益與保單有效性的風(fēng)險;
3) 未如實告知與賠付及銷售的風(fēng)險;
4) 購買境外保單的法律風(fēng)險;
5) 保險債務(wù)隔離的局限性;
6) 婚姻期間人身保險的利益歸屬
2. 家族信托與傳承的法律風(fēng)險;
1) 信托的財富傳承功能——背景知識
2) “家族信托”的法律架構(gòu)與挑戰(zhàn);
3) 信托債務(wù)隔離與局限性;
4) 信托登記與信托效力;
5) 信托無效的情形;
6) 家族信托法律風(fēng)險應(yīng)對策略;
3. 遺囑與繼承的法律風(fēng)險;
1) 跨境遺產(chǎn)繼承法律適用的風(fēng)險;
2) 遺囑失效的法律風(fēng)險;
3) 遺囑內(nèi)容不清的法律風(fēng)險與應(yīng)對策略;
4) 遺囑繼承法律風(fēng)險的應(yīng)對策略。
三、第三講:婚姻財富的法律風(fēng)險與應(yīng)對策略
1. 關(guān)于境外結(jié)婚的法律適用;
2. 關(guān)于境外婚姻夫妻財產(chǎn)關(guān)系的法律適用;
3. 關(guān)于境外父母子女關(guān)系的法律適用;
4. 法律對婚姻財產(chǎn)的規(guī)定;
1) 法律對婚姻財產(chǎn)權(quán)屬的規(guī)定;
2) 夫妻分居財產(chǎn)的規(guī)定;
3) 夫妻房屋產(chǎn)權(quán)歸屬;
4) 夫妻共有房產(chǎn)分割;
5) 夫妻共同債務(wù)的認(rèn)定與法律風(fēng)險;
6) 擅自處分婚姻財產(chǎn)的法律風(fēng)險;
5. 離婚財產(chǎn)分割法律風(fēng)險;
1) 繼承財產(chǎn)的分割;
2) 隱匿財產(chǎn)行為的風(fēng)險;
3) 離婚財產(chǎn)分割原則與方法;
4) 離婚股權(quán)分割;
5) 離婚財產(chǎn)保險分割;
6. 婚姻財產(chǎn)法律風(fēng)險的應(yīng)對策略;
7. 代際不分的法律風(fēng)險及應(yīng)對策略;
四、第四講:公私不分的法律風(fēng)險與應(yīng)對策略
1. 企業(yè)債務(wù)牽連家庭財產(chǎn)的法律風(fēng)險類型;
1) 用個人賬戶收取企業(yè)經(jīng)營款的法律風(fēng)險;
2) 家庭財產(chǎn)為企業(yè)融資作擔(dān)保的法律風(fēng)險;
3) 家庭財產(chǎn)登記在企業(yè)名下的法律風(fēng)險;
4) 企業(yè)借款用于股東家庭或個人的法律風(fēng)險;
2. 家庭債務(wù)防火墻的設(shè)立;
1) 家族企業(yè)的自我完善;
2) 股東的人壽保險的配備;
3) 夫妻財產(chǎn)契約的運用;
4) 財富的提前傳承;
5) 財產(chǎn)的他人代持;
6) 家庭財產(chǎn)的境外資產(chǎn)配置;
7) 民事他益信托的運用;
3. 代持的法律風(fēng)險及應(yīng)對策略;
4. 一人公司的財產(chǎn)權(quán)益風(fēng)險與應(yīng)對策略;
5. 有限責(zé)任公司股東財產(chǎn)權(quán)益風(fēng)險與應(yīng)對策略;
6. 股份制公司股東的財產(chǎn)權(quán)益風(fēng)險與應(yīng)對策略;
五、第五講:經(jīng)營中的法律風(fēng)險與應(yīng)對策略
1. 出資申報的法律風(fēng)險;
2. 財務(wù)會計的法律風(fēng)險;
3. 稅務(wù)的法律風(fēng)險;
4. 高凈人士十大涉案罪名;
5. 建立企業(yè)家法律風(fēng)險防控機制;
六、第六講:私人銀行從業(yè)人員常見執(zhí)業(yè)法律風(fēng)險及應(yīng)對策略
1. 從業(yè)人員道德風(fēng)險與防范措施;
2. 涉及理財業(yè)務(wù)常見罪名;
3. 從業(yè)人員反洗錢業(yè)務(wù)風(fēng)險與防范措施。
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