主講老師: | 曾德飛 | |
課時(shí)安排: | 2天,6小時(shí)/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 銀行業(yè)理財(cái)經(jīng)理可圍繞以下方面進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備—— 認(rèn)知升級(jí):《資管新規(guī)》下無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率趨勢(shì)的解讀、講解與固定收益投資金融工具的研究、篩選的應(yīng)用 技術(shù)迭代:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)評(píng)測(cè)分析技能+儲(chǔ)蓄險(xiǎn)配置營(yíng)銷技能 工具應(yīng)用:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)、彩頁(yè)、標(biāo)準(zhǔn)化合同條款工具的應(yīng)用 在監(jiān)管合規(guī)經(jīng)營(yíng)要求下,學(xué)會(huì)識(shí)別客戶理財(cái)需求,結(jié)合客戶在行內(nèi)存量資金規(guī)模及客戶自身財(cái)富管理現(xiàn)狀,提供適合該類客戶的儲(chǔ)蓄險(xiǎn)品種及配置建議,促成客戶配置儲(chǔ)蓄險(xiǎn)。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2023-05-30 13:34 |
中高端客戶留存:理財(cái)經(jīng)理儲(chǔ)蓄險(xiǎn)營(yíng)銷
課程背景:
《資管新規(guī)》正式施行后,銀行業(yè)理財(cái)業(yè)務(wù)面臨理財(cái)產(chǎn)品荒、中收業(yè)務(wù)增速與增收壓力激增的現(xiàn)狀。
儲(chǔ)蓄險(xiǎn)是銀行業(yè)理財(cái)經(jīng)理維護(hù)、留存好中高端客戶,提升客戶在各支行網(wǎng)點(diǎn) AUM及產(chǎn)品配置滲透率,增加支行中收業(yè)務(wù)收入的優(yōu)秀產(chǎn)品類型。
銀行業(yè)理財(cái)經(jīng)理可圍繞以下方面進(jìn)行相應(yīng)準(zhǔn)備——
認(rèn)知升級(jí):《資管新規(guī)》下無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率趨勢(shì)的解讀、講解與固定收益投資金融工具的研究、篩選的應(yīng)用
技術(shù)迭代:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)評(píng)測(cè)分析技能+儲(chǔ)蓄險(xiǎn)配置營(yíng)銷技能
工具應(yīng)用:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)計(jì)劃書(shū)、彩頁(yè)、標(biāo)準(zhǔn)化合同條款工具的應(yīng)用
在監(jiān)管合規(guī)經(jīng)營(yíng)要求下,學(xué)會(huì)識(shí)別客戶理財(cái)需求,結(jié)合客戶在行內(nèi)存量資金規(guī)模及客戶自身財(cái)富管理現(xiàn)狀,提供適合該類客戶的儲(chǔ)蓄險(xiǎn)品種及配置建議,促成客戶配置儲(chǔ)蓄險(xiǎn)。
課程收益:
● 幫助理財(cái)經(jīng)理掌握儲(chǔ)蓄險(xiǎn)營(yíng)銷的展業(yè)邏輯;
● 幫助理財(cái)經(jīng)理掌握儲(chǔ)蓄險(xiǎn)銷售技能;
● 幫助理財(cái)經(jīng)理學(xué)會(huì)使用儲(chǔ)蓄險(xiǎn)展業(yè)工具為客戶進(jìn)行儲(chǔ)蓄險(xiǎn)產(chǎn)品配置。
課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:銀行業(yè)個(gè)金條線/財(cái)富管理?xiàng)l線/私人銀行條線 理財(cái)經(jīng)理
課程方式:知識(shí)講解+案例分析+場(chǎng)景演練+話術(shù)通關(guān)相結(jié)合
課程大綱
導(dǎo)入:利率下行時(shí)代的復(fù)利投資王炸產(chǎn)品——儲(chǔ)蓄險(xiǎn)
第一類:杠桿終身壽險(xiǎn)
第二類:年金險(xiǎn)
第三類:萬(wàn)能險(xiǎn)
第四類:增額終身壽險(xiǎn)
第一講:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)的營(yíng)銷分析方法(賣點(diǎn)提煉方法論)
邏輯:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)營(yíng)銷分析的基礎(chǔ)邏輯
理論:無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率理論
分析:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)的營(yíng)銷賣點(diǎn)與營(yíng)銷亮點(diǎn)
1. 預(yù)定利率
2. 安全性
3. 流動(dòng)性
4. 收益性
5. 功能
6. 單利與復(fù)利
7. 收益表現(xiàn)
第二講:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)的篩選(選出客戶喜歡的產(chǎn)品)
一、邏輯:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)挑選與配置的底層邏輯
二、選擇:根據(jù)客戶需求選擇合適的產(chǎn)品
1. 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)利率下行趨勢(shì)下的儲(chǔ)蓄險(xiǎn)選擇
2. 結(jié)合理財(cái)目標(biāo)尋找儲(chǔ)蓄險(xiǎn)類型
三、管理:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)的測(cè)試規(guī)劃
要點(diǎn)一:收益測(cè)算
要點(diǎn)二:篩選評(píng)測(cè)
要點(diǎn)三:組合配置規(guī)劃
要點(diǎn)四:投后管理
第三講:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)的營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)訓(xùn)練(演練)
模型:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)的配置模型
演練:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)配置模型應(yīng)用訓(xùn)練(財(cái)富生命周期模型等)
原理:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)產(chǎn)品推薦邏輯
演練:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)產(chǎn)品推薦邏輯應(yīng)用訓(xùn)練
方法:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)的營(yíng)銷異議處理
工具包:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)營(yíng)銷話術(shù)
介紹:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)配置工具(復(fù)利計(jì)算器、保險(xiǎn)師、條款查查看)
第四講:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)的營(yíng)銷計(jì)劃與個(gè)人營(yíng)銷管理
一、制定儲(chǔ)蓄險(xiǎn)營(yíng)銷計(jì)劃
客戶管理工具:客戶100工具介紹
演練:客戶100工具應(yīng)用訓(xùn)練
客戶開(kāi)發(fā)計(jì)劃設(shè)定:儲(chǔ)蓄險(xiǎn)營(yíng)銷計(jì)劃設(shè)定
二、制定個(gè)人營(yíng)銷管理規(guī)劃
營(yíng)銷方法:朋友圈經(jīng)營(yíng)技巧
獲客渠道:建立被動(dòng)獲客系統(tǒng)的媒體平臺(tái)及工具
京公網(wǎng)安備 11011502001314號(hào)