主講老師: | 曾德飛 | |
課時安排: | 2天,6小時/天 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | ● 幫助理財經(jīng)理掌握宏觀經(jīng)濟分析與解讀的知識與展業(yè)邏輯; ● 幫助理財經(jīng)理掌握結合宏觀經(jīng)濟趨勢進行資產(chǎn)配置的銷售技能; ● 幫助理財經(jīng)理使用資產(chǎn)配置模型為客戶進行資產(chǎn)配置。 | |
內訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2023-05-30 13:32 |
宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置實戰(zhàn)訓練營(銀行)
課程背景:
金融業(yè)的收益波動表現(xiàn)建立在社會整體宏觀經(jīng)濟形勢和政治制度革新的基礎上,銀行業(yè)理財經(jīng)理在面對持續(xù)輪動的宏觀經(jīng)濟形勢,制度框架變化時,需要理解其背后的底層邏輯,具備解讀經(jīng)濟指標參數(shù)、分析經(jīng)濟周期、盡調經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)、研判大類資產(chǎn)波動收益概率等技能,才能在面對客戶時提供完善的理財建議,協(xié)助客戶結合客戶的理財目標、投資風險偏好在緊密跟蹤宏觀經(jīng)濟趨勢的基礎上,做出正確的投資決策和資產(chǎn)品種選擇。
宏觀經(jīng)濟形勢分析是銀行業(yè)理財經(jīng)理對客戶進行投資者教育的“核心場景”,引領客戶建立宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置認知框架,才能在理財經(jīng)理和客戶之間建立起投資理念共識,促使客戶認可理財經(jīng)理提供的資產(chǎn)配置方案,接受理財經(jīng)理所提供的投資產(chǎn)品品類組合。
銀行業(yè)理財經(jīng)理學會宏觀經(jīng)濟分析與資產(chǎn)配置模型的應用,才能做無限游戲的超級玩家。銀行業(yè)理財經(jīng)理可圍繞以下方面進行相應準備:
● 認知升級:宏觀經(jīng)濟分析的解讀、講解與資產(chǎn)配置模型的應用
● 技術迭代:宏觀經(jīng)濟指標分析技能+資產(chǎn)配置模型應用技能+資產(chǎn)配置報告編撰與解讀技能
● 工具應用:6類資產(chǎn)配置模型工具的應用
在認知維度、分析技術與資產(chǎn)配置工具的綜合應用下,實戰(zhàn)性提高理財經(jīng)理應用宏觀經(jīng)濟分析來指導基金、保險、理財產(chǎn)品的銷售與配置。
課程收益:
● 幫助理財經(jīng)理掌握宏觀經(jīng)濟分析與解讀的知識與展業(yè)邏輯;
● 幫助理財經(jīng)理掌握結合宏觀經(jīng)濟趨勢進行資產(chǎn)配置的銷售技能;
● 幫助理財經(jīng)理使用資產(chǎn)配置模型為客戶進行資產(chǎn)配置。
課程時間:2天,6小時/天
課程對象:銀行業(yè)個金條線/財富管理條線/私人銀行條線理財經(jīng)理
課程方式:知識講解+案例分析+場景演練+話術通關
課程大綱
引言:宏觀經(jīng)濟分析是銀行業(yè)理財經(jīng)理對客戶進行投資者教育的“核心場景”
第一講:宏觀經(jīng)濟分析的體系與框架
一、宏觀經(jīng)濟分析的底層邏輯
要點1:經(jīng)濟活動——傳導營銷
要點2:制度框架——影響調節(jié)
要點3:經(jīng)濟指標——呈現(xiàn)改變
要點4:投資實務——指導進行
二、宏觀經(jīng)濟體系的構成要素與框架
目的:理解宏觀經(jīng)濟體系的構成,指導理財經(jīng)理協(xié)助客戶投資于相關行業(yè)與產(chǎn)業(yè)的股票、基金或其他投資工具,進而提升理財經(jīng)理的相關中收業(yè)務業(yè)績。
要素1:經(jīng)濟體
世界經(jīng)濟的玩家:主要經(jīng)濟體、次要經(jīng)濟體、敏感經(jīng)濟體
要素2:經(jīng)濟產(chǎn)業(yè)
中國經(jīng)濟增長三駕馬車:消費、投資、凈出口
要素3:經(jīng)濟結構
中國經(jīng)濟三架馬車所呈現(xiàn)的層次與構成
要素4:經(jīng)濟指標
GDP、API、PPI等宏觀經(jīng)濟指標的認知與解讀方法
要素5:經(jīng)濟政策
經(jīng)濟政策作用并調節(jié)經(jīng)濟增長:貨幣政策、財政政策、信貸政策
第二講:宏觀經(jīng)濟的八大核心指標與兩大評估維度知識
講解方式:分點解讀知識點對象、作用與邏輯
一、宏觀經(jīng)濟的八大核心指標
指標1:國民經(jīng)濟
經(jīng)濟體怎樣算“有錢”(經(jīng)濟增長是金融投資的主旋律)
指標2:物價
誰在關心“物價”(物價與通脹的關系)
指標3:居民就業(yè)
經(jīng)濟發(fā)展的動能=一部裁員史
指標4:固定資產(chǎn)投資
固定資產(chǎn)如何進行經(jīng)濟增長刺激
指標5:消費與商業(yè)活動
居民消費與企業(yè)生產(chǎn)如何影響經(jīng)濟
指標6:貨幣政策與管理工具
貨幣政策和貨幣政策工具如何刺激經(jīng)濟增長
指標7:財政政策與地方融資
地方財政收入與融資融資政策如何影響地方經(jīng)濟
指標8:凈出口貿易與匯率
匯率與外匯如何影響經(jīng)濟增長
二、宏觀經(jīng)濟的兩大評估維度
維度1:名義與實際
名義分析維度是數(shù)字,實際分析維度是貨幣購買力(投資購買力)
維度2:同比與環(huán)比
反映不同時間評估分析維度的變化速度
總結:宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置的關聯(lián)聯(lián)系
宏觀經(jīng)濟形勢分析是銀行業(yè)理財經(jīng)理對客戶進行投資者教育的“核心場景”,引領客戶建立宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置認知框架,才能在理財經(jīng)理和客戶之間建立起投資理念共識,促使客戶認可理財經(jīng)理提供的資產(chǎn)配置方案,接受理財經(jīng)理所提供的投資產(chǎn)品品類組合。
第三講:資產(chǎn)配置模型運用
導入:宏觀經(jīng)濟分析與資產(chǎn)配置組合目的
1. 引領客戶建立宏觀經(jīng)濟與資產(chǎn)配置認知框架
2. 促進理財經(jīng)理和客戶建立投資理念共識
3. 促使客戶認可理財經(jīng)理提供的資產(chǎn)配置方案及投資產(chǎn)品組合
引入:經(jīng)濟周期理論
一、投資實務要順應經(jīng)濟周期與經(jīng)濟趨勢
1. 周期天王周金濤的研究
2. 康德拉季耶夫斯基周期及其波動
3. 大類資產(chǎn)劃分
4. 大類資產(chǎn)收益波動表現(xiàn)
5. 現(xiàn)代資產(chǎn)配置理論與模型的起源——馬科維茨模型(現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論)
二、6類常見的資產(chǎn)配置模型
模型1:IMCI策略模型
適配:投資風險偏好中立及積極的客戶
模型2:標準普爾模型
適配:中產(chǎn)家庭且投資風險偏好中立及保守型的客戶
模型3:帆船模型
適配:中高凈值家庭且投資風險偏好中立及保守型的客戶
模型4:核心-衛(wèi)星資產(chǎn)組合模型
適配:高凈值家庭且投資風險偏好中立及積極型的客戶
模型5:美林時鐘模型
適配:高凈值家庭且投資風險偏好中立、積極、極度積極型的客戶
模型6:財富生命周期模型
適配:超高凈值家庭且投資風險偏好中立、積極、極度積極型的客戶
實操:資產(chǎn)配置模型應用場景訓練
實操訓練:小組分配模型+客戶案例,進行模型講解模擬演練+話術編寫
現(xiàn)場演練:小組選派小組代表結合模型,以角色扮演的形式進行現(xiàn)場演練
實操輸出:FABE產(chǎn)品推薦邏輯+現(xiàn)場產(chǎn)品講解展示(抽選)
第四講:理財經(jīng)理資產(chǎn)配置執(zhí)行(實操)
第一步:客戶需求分析
方法1:生命周期分析
方法2:家庭財務分析
方法3:風險偏好分析
方法4:家庭結構分析
需求分析應用工具:家庭資產(chǎn)負債表、家庭收入支出表、六大家庭財務分析指標
第二步:綜合配置報告撰寫
介紹:綜合配置報告撰寫工具介紹(復雜財務診斷表+報告模板等工具)
實操:綜合報告撰寫實操與團隊發(fā)表
第三步:理財師的個人營銷管理
1. 朋友圈經(jīng)營技巧
2. 建立被動獲客系統(tǒng)的媒體平臺(工具)
第四步:行動計劃設定與督導
1. 客戶100工具介紹與應用訓練
2. 設定后續(xù)行動計劃,持續(xù)自我督導成長
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