中高凈值客戶財(cái)富管理“法?！保ㄉ除堉v座）

中高凈值客戶財(cái)富管理“法?！保ㄉ除堉v座）

課程背景：

中高凈值客戶的財(cái)富管理與傳承是中高凈值客戶家庭財(cái)富管理中重要又不緊急，但深刻影響家庭財(cái)富管理、傳承、贈予的業(yè)務(wù)。

在服務(wù)與維護(hù)高客的工作中，銀行業(yè)理財(cái)經(jīng)理需要為中高凈值客戶充分調(diào)用多種財(cái)富管理工具與手段，為客戶搭建家庭財(cái)富管理與傳承的頂層架構(gòu)，協(xié)助客戶完善家庭財(cái)富管理體系，同時(shí)也為銀行業(yè)多種金融產(chǎn)品營銷提供寶貴的營銷機(jī)會。

在中高凈值客戶的服務(wù)與維護(hù)中，銀行保險(xiǎn)產(chǎn)品是必須使用的產(chǎn)品工具，也是銀行中收業(yè)務(wù)增收與銀行零售業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型的重要產(chǎn)品，銀行業(yè)理財(cái)經(jīng)理需要借助銀行保險(xiǎn)客戶沙龍完成相應(yīng)的產(chǎn)品營銷配置。

課程收益：

● 幫助銀行中高凈值客戶了解家庭財(cái)富管理與傳承的常見風(fēng)險(xiǎn)

● 幫助中高凈值客戶了解家庭財(cái)富管理與傳承的重要保險(xiǎn)工具

● 協(xié)助銀行理財(cái)經(jīng)理通過保險(xiǎn)沙龍講座進(jìn)行保險(xiǎn)產(chǎn)品營銷轉(zhuǎn)化

課程時(shí)間：0.5天，6小時(shí)/天

課程對象：銀行業(yè)個(gè)金條線/財(cái)富管理?xiàng)l線/私人銀行條線 高客+理財(cái)經(jīng)理

課程方式：知識講解+案例分析+場景展示+工具應(yīng)用

課程大綱

第一講：中國中高凈值客戶財(cái)富管理現(xiàn)狀分析

1. 中國中高凈值客戶財(cái)富透視

2. 中國中高凈值客戶資產(chǎn)構(gòu)成特點(diǎn)

案例：胡潤百富幫富豪財(cái)富變遷

3. 中國中高凈值客戶家庭財(cái)富管理常見風(fēng)險(xiǎn)總結(jié)

4. 《民法典》對中國家庭財(cái)富管理的影響

第二講：中高凈值客戶財(cái)富管理失敗案例分析

一、青年家庭財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)

痛點(diǎn)：婚前財(cái)產(chǎn)混同、權(quán)責(zé)利不對等、管理缺位

案例：王寶強(qiáng)與馬蓉案例案情揭秘及法律分析

對策：婚前財(cái)產(chǎn)隔離、父母贈予財(cái)產(chǎn)聲明、聘請專業(yè)人士協(xié)助進(jìn)行管理

二、中年家庭財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)

痛點(diǎn)：預(yù)案缺失、所托非人、資產(chǎn)未歸集

案例：侯耀文案例案情揭秘及法律分析

對策：設(shè)置預(yù)案、聘請專業(yè)人士協(xié)助進(jìn)行管理、資產(chǎn)歸集集中化管理

三、老年家庭財(cái)富管理風(fēng)險(xiǎn)

痛點(diǎn)：預(yù)案缺失、遺囑缺位、所托非人

案例：王破盤案例案情揭秘及法律分析

對策：設(shè)置預(yù)案、編制遺囑與資產(chǎn)清單、聘請專業(yè)人士協(xié)助進(jìn)行管理、資產(chǎn)歸集集中化管理

第三講：財(cái)富管理保護(hù)與傳承工具介紹

一、財(cái)富保護(hù)與傳承的工具

工具1：遺囑

案例：創(chuàng)新工場李開復(fù)的遺囑案例

工具2：保險(xiǎn)

案例：國美集團(tuán)杜鵑保險(xiǎn)+信托案例

工具3：法律委托

案例：新聞集團(tuán)默多克保險(xiǎn)+賈詡信托+法律架構(gòu)案例

工具4：家族信托

二、對比：財(cái)富管理保護(hù)與傳承工具

第四講：保險(xiǎn)的財(cái)富管理功能與五大優(yōu)勢

一、財(cái)富管理功能

1. 保險(xiǎn)的財(cái)富管理功能拆解

2. 保險(xiǎn)與遺囑的對比

3. 保險(xiǎn)的財(cái)富管理法律依據(jù)

4. 保險(xiǎn)的家庭財(cái)富管理架構(gòu)設(shè)計(jì)

二、保險(xiǎn)的五大優(yōu)勢

優(yōu)勢1：高度安全——受法律保護(hù)的管理與傳承

優(yōu)勢2：排他專享——指定受益權(quán)的財(cái)富專享

優(yōu)勢3：隱蔽保密——管理、保護(hù)、分配、贈予均高度隱蔽保密

優(yōu)勢4：資產(chǎn)隔離——抵御婚姻關(guān)系破裂后的析產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

優(yōu)勢5：固定收益——無風(fēng)險(xiǎn)利率固定收益增值終身享有