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基金銷售與基金定投營銷

主講老師: 萬元 萬元

主講師資:萬元

課時(shí)安排: 2天,6小時(shí)/天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡介: 本次課程基于當(dāng)前基金投資者的用戶畫像出發(fā),結(jié)合金融機(jī)構(gòu)實(shí)際銷售情況和條件,為金融機(jī)構(gòu)提供可落地、易操作的行動(dòng)方案,增加收入和利潤,提高客戶黏性等。經(jīng)過這次課程,學(xué)員將提升對(duì)于客戶精準(zhǔn)營銷的能力,提高對(duì)于客戶選擇產(chǎn)品的把握,增強(qiáng)能力等。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2023-05-29 11:47

基金銷售與基金定投營銷

課程背景:

理財(cái)凈值化時(shí)代的來臨,基金銷售行業(yè)一定會(huì)迎來新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。首先,利率下行的時(shí)代,基金投資會(huì)面臨更多的客戶需求,尤其是那些歷史上已經(jīng)證明業(yè)績不錯(cuò)的偏股型基金;其次,居民的風(fēng)險(xiǎn)承受能力也逐步增加,認(rèn)識(shí)到基金對(duì)于資產(chǎn)配置的重要性,希望通過長期配置基金的方式來對(duì)抗通脹風(fēng)險(xiǎn);再者,定投理念隨著居民理財(cái)意識(shí)的提高,也越來越獲得客戶的青睞。支付寶理財(cái)、財(cái)付通等工具的普及,教育了一大批潛在的基金投資者,幫助這個(gè)行業(yè)蓬勃發(fā)展,投資者也越來越接受基金投資以及定投。

然而,我們也看到,基金銷售業(yè)務(wù)的挑戰(zhàn)也接踵而至。首先,隨著理財(cái)市場的飽和,銀行角逐客戶的重點(diǎn)從掠奪增量客戶向插足其他銀行的存量客戶轉(zhuǎn)移;再者,居民面臨的選擇面增加,但由于過去A股市場的波動(dòng)加劇,居民反而趨向于投資固定收益類產(chǎn)品,對(duì)權(quán)益型基金“避之不及”;此外,俄烏戰(zhàn)爭、貿(mào)易戰(zhàn)、科技戰(zhàn)、芯片戰(zhàn),甚至匯率戰(zhàn)的如火如荼,A股本身的公司也面臨越來越大的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn),使得權(quán)益類投資面臨越來越多的不確定性。每每出現(xiàn)大跌的時(shí)候,都有短視頻博主來推波助瀾,鼓吹“智商稅”,使得投資者在該“貪婪”的時(shí)候開始恐懼,錯(cuò)失投資良機(jī);又在高點(diǎn)的時(shí)候,選擇“Allin”買入,短時(shí)間導(dǎo)致了大量的虧損。這樣的困局怎么破,是擺在基金業(yè)務(wù)投資顧問面前一道難解的課題。

本次課程基于當(dāng)前基金投資者的用戶畫像出發(fā),結(jié)合金融機(jī)構(gòu)實(shí)際銷售情況和條件,為金融機(jī)構(gòu)提供可落地、易操作的行動(dòng)方案,增加收入和利潤,提高客戶黏性等。經(jīng)過這次課程,學(xué)員將提升對(duì)于客戶精準(zhǔn)營銷的能力,提高對(duì)于客戶選擇產(chǎn)品的把握,增強(qiáng)能力等。

課程收益:

進(jìn)一步提高和深化零售銀行基金經(jīng)理的投資能力

認(rèn)識(shí)好的客戶經(jīng)理的6大特征,提高精準(zhǔn)營銷能力

通過9種類型的客戶,強(qiáng)化客戶用戶畫像,為目標(biāo)客戶提供更精準(zhǔn)的產(chǎn)品與服務(wù)

通過10種基金銷售的情景的拆解,提升客戶經(jīng)理營銷能力及應(yīng)對(duì)能力

課程時(shí)間:2天,6小時(shí)/天

課程對(duì)象:理財(cái)客戶經(jīng)理

課程方式:理論解析+案例分析+互動(dòng)+工具應(yīng)用

課程大綱

導(dǎo)入:不同階段人對(duì)基金的投資

1. 58歲的待退休人員老王

2. 24歲的回國留學(xué)人員小萬

3. 34歲的互聯(lián)網(wǎng)精英小白

4. 45歲的國企員工老周

第一講:認(rèn)識(shí)基金銷售

一、基金的三大進(jìn)階知識(shí)

1. 基金與理財(cái)對(duì)比

2. 基金與房產(chǎn)對(duì)比

3. 基金與養(yǎng)老規(guī)劃

案例:蒙特卡洛模擬下基金現(xiàn)金流和養(yǎng)老現(xiàn)金流的對(duì)比

二、基金投資者用戶分析

1. 投資額度

2. 投資趨勢(shì)

3. 投資集中度

三、好的基金銷售經(jīng)理的特征

1. 不怕被拒絕

2. 勤奮

3. 善于總結(jié)

4. 真誠

5. 超強(qiáng)的行動(dòng)力

6. 抗壓能力強(qiáng)

第二講:分清基金定投

一、基金經(jīng)理適合的客戶分析

1. 沒有大筆閑置資金在手

2. 有定期收入來源

3. 有中長期財(cái)務(wù)需求

4. 沒有時(shí)間投資理財(cái)

5不太喜歡風(fēng)險(xiǎn)的人

6. 愿意投資但無法把握投資時(shí)點(diǎn)的人

7. 工作好幾年,積蓄依舊較少的人

二、定投的做法

1. 規(guī)劃客戶的現(xiàn)金流

2. 養(yǎng)老

3. 買房

4. 留學(xué)

5. 大額支出等

第三講:畫像解析和話術(shù)研究

一、九大類型的客戶

1. 家庭理財(cái)型

——照顧老人使用保本型產(chǎn)品,照顧孩子用成長型基金

2. 財(cái)務(wù)恐懼型

——盡量推薦符合其風(fēng)險(xiǎn)承受能力和意愿的技能

3. 獨(dú)立型

——為客戶增加理財(cái)知識(shí),了解其風(fēng)險(xiǎn)承受能力,從而更好的做決策

4. 匿名型

——消除客戶的顧慮,敞開心扉,和客戶做朋友

5. 大人物型

——滿足其支配欲望,告知其身邊成功案例

6. 貴賓級(jí)型

——提升服務(wù)水平,提供高溢價(jià)服務(wù)

7. 儲(chǔ)蓄型

——累計(jì)資產(chǎn),做現(xiàn)金流預(yù)測(cè)模型

8. 賭徒型

——提供高風(fēng)險(xiǎn)高收益的產(chǎn)品

9. 創(chuàng)新型

——提供高新技術(shù)企業(yè)的產(chǎn)品模式

二、RRTTLLU的應(yīng)用

案例分析:養(yǎng)老型客戶的精準(zhǔn)營銷

案例分析:互聯(lián)網(wǎng)人員

案例分析:體制內(nèi)客戶

案例分析:企事業(yè)單位

三、基金銷售的話術(shù)研究

1. 別人的基金都漲,我的基金不漲,我用不用換?怎么辦?

2. 去年都跌了,今年還能漲嗎?

3. 以前都賠光了不炒了

4. 基金套住了,應(yīng)該怎么辦?

5. 我想買股票,但是平時(shí)工作比擬忙,也沒有時(shí)間看,那我只能做長期持有。

6. 你說的很好,我也認(rèn)同,但是這次我先不買了,下次再說吧,我有你的,下次買給你

7. 我覺得還是做股票比你推薦的快

8. 現(xiàn)在點(diǎn)位是不是很高,我是不是在等等

9. 我現(xiàn)在都在別的地方買基金了,沒有錢了

10. 我買的基金現(xiàn)在還沒有贖回呢?不賺錢,不感興趣。

第四講:基金波動(dòng)時(shí)的銷售策略

一、基金波動(dòng)的情形

1. 安慰法(告訴對(duì)方回撤不可避免)

2. 勸服法(不要地位撤資,用案例解釋)

案例:如何應(yīng)對(duì)客戶回撤的技巧

二、股市低位的營銷方法

1. 巧用技術(shù)面分析(線圖、MACD、艾略特波浪理論等)

2. 巧用基本面法(貨幣政策和財(cái)政政策的結(jié)合)

三、高位法

1. 如何判斷股市高位行情(情緒法、基本面、技術(shù)分析等)

2. 高位應(yīng)該推薦的基金類別(債券、可轉(zhuǎn)債、貨幣型基金等)

延展:理財(cái)經(jīng)理的能力素養(yǎng)提升

1. 做客戶的理財(cái)規(guī)劃師

2. 關(guān)心客戶的周邊——升學(xué)政策、醫(yī)療政策、當(dāng)?shù)匾?guī)劃

復(fù)盤&總結(jié)

 
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