主講老師: | 林承鐸 | |
課時安排: | 1天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 一、信貸盡職調(diào)查的概念 二、盡職調(diào)查的目的 三、盡職調(diào)查的流程 1、專業(yè)人員項(xiàng)目立項(xiàng)后加入工作小組實(shí)施盡職調(diào)查 2、擬訂計劃 3、盡職調(diào)查報告必須通過復(fù)核程序后方能提交 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2022-11-18 12:04 |
課程大綱:
一、信貸盡職調(diào)查的概念
二、盡職調(diào)查的目的
三、盡職調(diào)查的流程
1、專業(yè)人員項(xiàng)目立項(xiàng)后加入工作小組實(shí)施盡職調(diào)查
2、擬訂計劃
3、盡職調(diào)查報告必須通過復(fù)核程序后方能提交
四、盡職調(diào)查的方法
1、審閱文件資料
2、參考外部信息
3、相關(guān)人員訪談
4、企業(yè)實(shí)地調(diào)查
5、小組內(nèi)部溝通
五、盡職調(diào)查遵循的原則
1、證偽原則
2、實(shí)事求是原則
3、事必躬親原則
4、突出重點(diǎn)原則
5、以人為本原則
6、橫向比較原則
盡職調(diào)查第一部分:公司背景情況
一、公司歷史演變調(diào)查
1、調(diào)查目標(biāo)
2、調(diào)查程序
3、調(diào)查結(jié)論
二、股東變更情況調(diào)查
1、調(diào)查目標(biāo)
2、調(diào)查程序
3、調(diào)查結(jié)論
(1)股東及實(shí)際控制人是否有較大變化;
(2)自然人持股在公司任職及外部任職情況;
(3)股本變動的驗(yàn)資、評估及審計是否齊全,涉及國有企業(yè),股權(quán)變革是否有國資批復(fù)文件。
三、公司治理結(jié)構(gòu)調(diào)查
四、組織結(jié)構(gòu)調(diào)查
五、管理團(tuán)隊調(diào)查
六、業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略與目標(biāo)
信貸調(diào)查第二部分:行業(yè)和業(yè)務(wù)經(jīng)營調(diào)查
一、行業(yè)及競爭者調(diào)查
二、采購環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)調(diào)查
三、生產(chǎn)環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)調(diào)查
四、銷售環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)調(diào)查
五、技術(shù)與研發(fā)調(diào)查
六、商業(yè)模式調(diào)查
信貸調(diào)查第三部分:法律調(diào)查
一、獨(dú)立性調(diào)查
二、同業(yè)競爭調(diào)查
三、關(guān)聯(lián)方及關(guān)聯(lián)交易調(diào)查
四、訴訟、仲裁或處罰
信貸調(diào)查第四部分:資產(chǎn)調(diào)查
一、資產(chǎn)調(diào)查
信貸調(diào)查第五部分:財務(wù)調(diào)查
一、銷售環(huán)節(jié)財務(wù)調(diào)查
二、采購與生產(chǎn)環(huán)節(jié)財務(wù)調(diào)查
三、投資環(huán)節(jié)財務(wù)調(diào)查
四、融資環(huán)節(jié)財務(wù)調(diào)查
五、稅務(wù)調(diào)查
信貸調(diào)查第六部分:發(fā)展規(guī)劃與財務(wù)預(yù)測調(diào)查
一、公司發(fā)展規(guī)劃調(diào)查
二、公司財務(wù)預(yù)測調(diào)查
進(jìn)階篇:
第一部分:個人信貸主要風(fēng)險點(diǎn)與防控措施
1、個人信貸業(yè)務(wù)操作風(fēng)險點(diǎn)與防控措施
2、農(nóng)戶小額貸款風(fēng)險點(diǎn)與防控措施
3、個人助業(yè)貸款風(fēng)險點(diǎn)與防控措施
4、個人住房貸款風(fēng)險點(diǎn)與防控措施
5、個人商業(yè)用房貸款風(fēng)險點(diǎn)與防控措施
6、個人綜合消費(fèi)貸款風(fēng)險點(diǎn)與防控措施
7、個人汽車消費(fèi)貸款風(fēng)險點(diǎn)與防控措施
8、個人貸款法律風(fēng)險分析
第二部分: 個人信貸盡職調(diào)查的全流程及風(fēng)險控制
1、個人信貸盡職調(diào)查的原則
2、個人信貸盡職調(diào)查的方式
3、個人盡職調(diào)查的程序
4、個人信貸盡職調(diào)查的責(zé)任管理
5、受理并審核客戶信貸申請
6、制定信貸盡職調(diào)查計劃
7、收集客戶信息資料
8、核實(shí)客戶資料
9、現(xiàn)場實(shí)地調(diào)查
10、分析論證與專家咨詢
11、客戶調(diào)查重點(diǎn)
12、撰寫調(diào)查報告
13、調(diào)查結(jié)果的處理
第三部分:小微企業(yè)貸后盡職管理的全流程及風(fēng)險控制
1、貸后盡職管理的原則
2、貸后盡職管理的體制
3、非現(xiàn)場監(jiān)測
4、現(xiàn)場檢查
5、風(fēng)險預(yù)警與處置
6、信用收回
7、信貸檔案管理
8、貸后管理例會
9、貸后管理考核評價
10、貸后管理工作責(zé)任追究
11、貸后管理工作移交
12、貸后管理系統(tǒng)
第四部分:貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)創(chuàng)新的案例分析及其風(fēng)險防范
(一)金融擔(dān)保創(chuàng)新調(diào)研的案例分析
1、地方政府項(xiàng)目融資中的擔(dān)保創(chuàng)新案例;
2、小微型企業(yè)融資中的擔(dān)保創(chuàng)新;
(二)實(shí)踐中新出現(xiàn)的主要擔(dān)保類型及其操作模式
1、商鋪?zhàn)赓U權(quán)質(zhì)押;
2、出租車經(jīng)營權(quán)質(zhì)押;
3、銀行理財產(chǎn)品質(zhì)押;
4、人身保險的保單質(zhì)押;
5、排污權(quán)質(zhì)押;
6、保理;
7、存貨動態(tài)質(zhì)押;
8、保證金質(zhì)押;
9、房地產(chǎn)、車輛、債權(quán)回購擔(dān)保;
10、獨(dú)立保證;
11、附讓與擔(dān)保內(nèi)容的資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓返租協(xié)議;
12、保兌倉業(yè)務(wù)與廠商銀業(yè)務(wù);
13、所有權(quán)轉(zhuǎn)讓式的信用支持安排;
14、其他收費(fèi)權(quán)質(zhì)押
第五部分:不良貸款的處理
1、不良貸款的特點(diǎn)和管理
2、不良貸款處置的特殊規(guī)定
3、涉嫌犯罪的不良貸款處理
4、不安抗辯權(quán)在處置不良貸款中的運(yùn)用
5、債權(quán)人的撤銷權(quán)在處置不良貸款中的運(yùn)用
第六部分:不良貸款中借款人進(jìn)入破產(chǎn)程序銀行擔(dān)保債權(quán)的追索
1、對未到期的債務(wù)提前清償,借款人進(jìn)入破產(chǎn)程序?qū)︺y行債權(quán)的影響
2、對個別債權(quán)人進(jìn)行清償,借款人進(jìn)入破產(chǎn)程序?qū)︺y行債權(quán)的影響
3、銀行在追索債權(quán)時,對借款人無效行為的把握
4、銀行對設(shè)有擔(dān)保權(quán)的財產(chǎn),享有優(yōu)先受償權(quán)
第七部分:不良清收案例
1、上門催收風(fēng)險有哪些?法律風(fēng)險點(diǎn)在哪里?
2、郵寄催收風(fēng)險應(yīng)注意哪些細(xì)節(jié)?
3、公告催收風(fēng)險應(yīng)當(dāng)注意的程序事項(xiàng)為何?
4、公證催收風(fēng)險應(yīng)注意公證哪些內(nèi)容?
5、僅催收本金未催收利息風(fēng)險的主要風(fēng)險點(diǎn)在哪?
6、委外催收風(fēng)險可能產(chǎn)生的風(fēng)險在哪?
7、簽收主體的確認(rèn)應(yīng)該注意哪些細(xì)節(jié)?風(fēng)險點(diǎn)為何?
8、郵寄催收應(yīng)風(fēng)險所對應(yīng)的細(xì)節(jié)為何?風(fēng)險如何控制?
9、公告催收與訴訟時效有什么聯(lián)系?該如何運(yùn)用此項(xiàng)制度?
10、公證日期及公證的送達(dá)應(yīng)注意哪些問題?
11、如何填寫本息數(shù)額才不至于落入陷阱?
12、催收外包時,該如何避免承擔(dān)連帶責(zé)任?
第八部分:相關(guān)貸款案例
1、借新還舊擔(dān)保風(fēng)險及案例解析
2、公司為他人擔(dān)保風(fēng)險及案例解析
3、公益性擔(dān)保風(fēng)險及案例解析
4、混合擔(dān)保權(quán)利行使風(fēng)險及案例解析
5、票據(jù)擔(dān)保融資的風(fēng)險浮動擔(dān)保風(fēng)險及案例解析
6、在建工程抵押的風(fēng)險及案例解析
7、絕大部分財產(chǎn)抵押的風(fēng)險及案例解析
8、公路收費(fèi)權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險及案例解析
9、高校學(xué)生公寓收費(fèi)權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險及案例解析
10、經(jīng)營性市政公用事業(yè)不動產(chǎn)收益擔(dān)保的風(fēng)險及案例解析
11、商品特許代理權(quán)收益權(quán)質(zhì)押的風(fēng)險及案例解析
12、訴訟時效管理法律風(fēng)險(扣息、催收、公告、起訴、確認(rèn)等十項(xiàng)與時效管理密切相關(guān)的常見問題與法律規(guī)定)
13、假按揭貸款的法律風(fēng)險及案例解析
14、最高額擔(dān)保常見風(fēng)險及案例解析
15、企業(yè)重組突出的法律風(fēng)險及案例解析
16、公證相關(guān)風(fēng)險及案例解析
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