保險(xiǎn)從業(yè)人員合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)管理

課程內(nèi)容：

第一部分 基礎(chǔ)法律知識

一、保險(xiǎn)法律基礎(chǔ)

二、保險(xiǎn)法律體系

三、我國的法律體系

1、 法律體系的層級

2、 保險(xiǎn)法律體系

四、其他與保險(xiǎn)經(jīng)營活動關(guān)系密切的法律法規(guī)

第二部分 保險(xiǎn)法

一、保險(xiǎn)法的基本原則

二、保險(xiǎn)合同

三、其他保險(xiǎn)法律法規(guī)

1、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》

2、《人身保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率管理辦法》

3、《人身保險(xiǎn)新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》

第三部分 保險(xiǎn)從業(yè)人員合規(guī)知識

一、保險(xiǎn)業(yè)相關(guān)立法解讀

1、保險(xiǎn)營銷員管理規(guī)定

2、保險(xiǎn)代理人機(jī)構(gòu)管理規(guī)定

3、2017年中華人民共和國民法總則與保險(xiǎn)有關(guān)的相關(guān)規(guī)定分析

4、反不正當(dāng)競爭法與保險(xiǎn)有關(guān)的相關(guān)規(guī)定分析

5、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法與保險(xiǎn)有關(guān)的相關(guān)規(guī)定分析

二、保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)督管理（《保險(xiǎn)法》第三、四、六、七章）

1、設(shè)立保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)具備的條件以及注冊資本的最低限額

2、保險(xiǎn)公司有哪些情形需要經(jīng)過保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

3、保險(xiǎn)公司向保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送的有關(guān)報(bào)告、報(bào)表、文件和資料的基本要求，以及違反要求的法律后果

4、保險(xiǎn)公司及其工作人員在保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動中的禁止性行為

5、對償付能力不足的保險(xiǎn)公司可采取的監(jiān)管措施

    6、未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或備案的保險(xiǎn)條款費(fèi)率的法律后果

    7、對違法違規(guī)責(zé)任人的禁入保險(xiǎn)業(yè)制度

8、保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對保險(xiǎn)公司監(jiān)督檢查可以采取的措施

9、保險(xiǎn)公司對每一危險(xiǎn)單位所承擔(dān)的責(zé)任的限額

三、《中國保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場秩序工作方案》的通知（保監(jiān)會70號文件）相關(guān)規(guī)定解析

1、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場秩序的重點(diǎn)內(nèi)容

2、保監(jiān)會對財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)市場秩序整頓的主要措施

四、《保險(xiǎn)公司管理規(guī)定》相關(guān)規(guī)定解析

1、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)包括哪些層級？

2、保險(xiǎn)公司的分支機(jī)構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的要求

3、保險(xiǎn)公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件

4、保險(xiǎn)公司開展業(yè)務(wù)的原則與要求

五、《保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》相關(guān)規(guī)定解析

1、保險(xiǎn)公司高級管理人員的范圍

2、不予核準(zhǔn)保險(xiǎn)公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的情形

3、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出現(xiàn)哪些情形時(shí)中國保監(jiān)會可以在調(diào)查期間責(zé)令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職務(wù)

4、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，中國保監(jiān)會可以對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取哪些措施

六、《保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》相關(guān)規(guī)定解析

1、保險(xiǎn)公司開展中介業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的要求

2、保險(xiǎn)公司違反規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任

3、保監(jiān)會在查處保險(xiǎn)公司中介業(yè)務(wù)違法行為過程中發(fā)現(xiàn)違法行為移送的情形

七、《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》相關(guān)規(guī)定解析

1、案件問責(zé)的事由

2、案件從重問責(zé)與從輕問責(zé)的情形

3、案件問責(zé)的方法

      4、案件責(zé)任追究的具體標(biāo)準(zhǔn)

5、案件問責(zé)的程序

七、同業(yè)案例：《六條禁令》和《關(guān)于“六條禁令”處理辦法》的規(guī)定解析

1、“六條禁令”的內(nèi)容

    2、違反“六條禁令”的處理辦法

八、案例分享：同業(yè)案例《反洗錢工作辦法》相關(guān)做法

1、不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)客戶身份識別要求

2、客戶身份資料與交易記錄保存要求及時(shí)限

3、大額及可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)及報(bào)送時(shí)限

4、公司反洗錢財(cái)務(wù)制度

5、重新識別客戶的情形及措施

6、違反反洗錢制度的處罰措施