保險從業(yè)人員合規(guī)與風(fēng)險管理

課程內(nèi)容：

第一部分 基礎(chǔ)法律知識

一、保險法律基礎(chǔ)

二、保險法律體系

三、我國的法律體系

1、 法律體系的層級

2、 保險法律體系

四、其他與保險經(jīng)營活動關(guān)系密切的法律法規(guī)

第二部分 保險法

一、保險法的基本原則

二、保險合同

三、其他保險法律法規(guī)

1、《保險公司管理規(guī)定》

2、《人身保險公司保險條款和保險費率管理辦法》

3、《人身保險新型產(chǎn)品信息披露管理辦法》

第三部分 保險從業(yè)人員合規(guī)知識

一、保險業(yè)相關(guān)立法解讀

1、保險營銷員管理規(guī)定

2、保險代理人機(jī)構(gòu)管理規(guī)定

3、2017年中華人民共和國民法總則與保險有關(guān)的相關(guān)規(guī)定分析

4、反不正當(dāng)競爭法與保險有關(guān)的相關(guān)規(guī)定分析

5、消費者權(quán)益保護(hù)法與保險有關(guān)的相關(guān)規(guī)定分析

二、保險業(yè)的監(jiān)督管理（《保險法》第三、四、六、七章）

1、設(shè)立保險公司應(yīng)當(dāng)具備的條件以及注冊資本的最低限額

2、保險公司有哪些情形需要經(jīng)過保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

3、保險公司向保險監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報送的有關(guān)報告、報表、文件和資料的基本要求，以及違反要求的法律后果

4、保險公司及其工作人員在保險業(yè)務(wù)活動中的禁止性行為

5、對償付能力不足的保險公司可采取的監(jiān)管措施

    6、未按照規(guī)定使用經(jīng)批準(zhǔn)或備案的保險條款費率的法律后果

    7、對違法違規(guī)責(zé)任人的禁入保險業(yè)制度

8、保險監(jiān)管機(jī)構(gòu)對保險公司監(jiān)督檢查可以采取的措施

9、保險公司對每一危險單位所承擔(dān)的責(zé)任的限額

三、《中國保監(jiān)會關(guān)于進(jìn)一步規(guī)范財產(chǎn)保險市場秩序工作方案》的通知（保監(jiān)會70號文件）相關(guān)規(guī)定解析

1、財產(chǎn)保險市場秩序的重點內(nèi)容

2、保監(jiān)會對財產(chǎn)保險市場秩序整頓的主要措施

四、《保險公司管理規(guī)定》相關(guān)規(guī)定解析

1、保險公司分支機(jī)構(gòu)包括哪些層級？

2、保險公司的分支機(jī)構(gòu)不得跨省、自治區(qū)、直轄市經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的要求

3、保險公司分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立條件

4、保險公司開展業(yè)務(wù)的原則與要求

五、《保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格管理規(guī)定》相關(guān)規(guī)定解析

1、保險公司高級管理人員的范圍

2、不予核準(zhǔn)保險公司董事、監(jiān)事和高級管理人員任職資格的情形

3、保險機(jī)構(gòu)出現(xiàn)哪些情形時中國保監(jiān)會可以在調(diào)查期間責(zé)令其暫停與被調(diào)查事件相關(guān)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員的職務(wù)

4、保險機(jī)構(gòu)在整頓、接管、撤銷清算期間，或者出現(xiàn)重大風(fēng)險時，中國保監(jiān)會可以對該機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的董事、監(jiān)事或者高級管理人員采取哪些措施

六、《保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為處罰辦法》相關(guān)規(guī)定解析

1、保險公司開展中介業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循的要求

2、保險公司違反規(guī)定應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任

3、保監(jiān)會在查處保險公司中介業(yè)務(wù)違法行為過程中發(fā)現(xiàn)違法行為移送的情形

七、《保險機(jī)構(gòu)案件責(zé)任追究指導(dǎo)意見》相關(guān)規(guī)定解析

1、案件問責(zé)的事由

2、案件從重問責(zé)與從輕問責(zé)的情形

3、案件問責(zé)的方法

      4、案件責(zé)任追究的具體標(biāo)準(zhǔn)

5、案件問責(zé)的程序

七、同業(yè)案例：《六條禁令》和《關(guān)于“六條禁令”處理辦法》的規(guī)定解析

1、“六條禁令”的內(nèi)容

    2、違反“六條禁令”的處理辦法

八、案例分享：同業(yè)案例《反洗錢工作辦法》相關(guān)做法

1、不同業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)客戶身份識別要求

2、客戶身份資料與交易記錄保存要求及時限

3、大額及可疑交易的標(biāo)準(zhǔn)及報送時限

4、公司反洗錢財務(wù)制度

5、重新識別客戶的情形及措施

6、違反反洗錢制度的處罰措施