主講老師: | 張羅群 | |
課時安排: | 2天,6小時/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 隨著中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,子女教育、品質(zhì)退休、原生家庭、婚姻安全、家企經(jīng)營等系列問題已經(jīng)成為大眾富裕家庭最為關(guān)注的社會話題。如何通過商業(yè)年金配置與架構(gòu)設(shè)計構(gòu)建家庭財富管理的安全防火墻?該課程通過對宏觀環(huán)境、金融市場、客戶經(jīng)營、產(chǎn)品設(shè)計的全面講解,讓學(xué)員清晰認(rèn)知商業(yè)年金在家庭財富管理中的價值與功用,并結(jié)合常見業(yè)務(wù)場景開展實務(wù)訓(xùn)練,全面提升學(xué)員商業(yè)年金專業(yè)營銷力。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2022-11-17 09:56 |
課程背景:
隨著中國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,子女教育、品質(zhì)退休、原生家庭、婚姻安全、家企經(jīng)營等系列問題已經(jīng)成為大眾富裕家庭最為關(guān)注的社會話題。如何通過商業(yè)年金配置與架構(gòu)設(shè)計構(gòu)建家庭財富管理的安全防火墻?該課程通過對宏觀環(huán)境、金融市場、客戶經(jīng)營、產(chǎn)品設(shè)計的全面講解,讓學(xué)員清晰認(rèn)知商業(yè)年金在家庭財富管理中的價值與功用,并結(jié)合常見業(yè)務(wù)場景開展實務(wù)訓(xùn)練,全面提升學(xué)員商業(yè)年金專業(yè)營銷力。
課程收益:
● 業(yè)績:促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)年金產(chǎn)品營銷產(chǎn)能提升。
● 專業(yè):為客戶提供教育、退休、風(fēng)險隔離等專業(yè)事務(wù)性服務(wù)。
● 工具:商業(yè)年金客戶經(jīng)營工具箱,不斷更新、不斷迭代。
課程時間:2天、6小時/天
課程對象:財富顧問、理財經(jīng)理、保險顧問
課程人數(shù):20~40人
課程形式:講授+案例+研討+訓(xùn)練+桌牌模擬
課程工具:
工具一:商業(yè)年金模型卡牌
工具二:商業(yè)年金思維畫布
工具三:商業(yè)年金營銷腳本
課程大綱
第一講:商業(yè)年金與客戶經(jīng)營
一、商業(yè)年金營銷價值與營銷誤區(qū)
1. 商業(yè)年金與金融行銷價值
2. 常見商業(yè)年金營銷誤區(qū)
3. 商業(yè)年金客戶經(jīng)營畫布
二、商業(yè)年金的形態(tài)、意義、功用
1. 商業(yè)年金產(chǎn)品設(shè)計形態(tài)
2. 商業(yè)年金發(fā)展歷程與產(chǎn)品創(chuàng)新
商業(yè)年金基于財富管理的意義
三、家庭財富生命周期與年金配置
1. 家庭財富管理生命周期
2. 財富生命周期與年金產(chǎn)品
3. 不同財富生命周期的年金配置
總結(jié):以財富管理視角使財富顧問清晰認(rèn)知商業(yè)年金產(chǎn)品價值與功能,明晰該類產(chǎn)品在財富管理市場的目標(biāo)人群與配置價值
第二講:工薪/中產(chǎn)客群商業(yè)年金專業(yè)營銷技術(shù)
一、理財賬戶:家庭理財賬戶與年金價值
1. 消亡中優(yōu)秀的家庭理財習(xí)慣
2. 商業(yè)年金與家庭理財賬戶建立
訓(xùn)練:商業(yè)年金與家庭理財習(xí)慣
二、有效儲蓄:商業(yè)年金有效釋放家庭冰山儲蓄
案例:家庭現(xiàn)金流管理尬局
問題:家庭有效儲蓄之難
解決:商業(yè)年金助力家庭有效儲蓄
三、子女教育:規(guī)避教育金存續(xù)風(fēng)險
1. 子女教育規(guī)劃的剛性需求
案例:某家庭子女教育金儲蓄與規(guī)劃
訓(xùn)練:子女教育規(guī)劃與商業(yè)年金配置
四、社保年金:美晚生活、今生無憂
1. 我國現(xiàn)有養(yǎng)老體制與社保替代率
案例:某家庭退休儲蓄與規(guī)劃
訓(xùn)練:家庭社保體檢與商業(yè)年金配置
第三講:大眾富裕客群商業(yè)年金專業(yè)營銷技術(shù)
一、退休管理:別讓財富成為養(yǎng)老的負(fù)擔(dān)
1. 富裕家庭退休管理難題
案例:某家庭全方位退休管理規(guī)劃
訓(xùn)練:退休管理與商業(yè)年金架構(gòu)設(shè)計
二、職業(yè)風(fēng)險:構(gòu)建職業(yè)轉(zhuǎn)型的資金池
1. 三期疊加的中年危機(jī)
案例:家庭核心競爭力構(gòu)建
訓(xùn)練:商業(yè)年金有效促進(jìn)家庭事業(yè)轉(zhuǎn)型
三、金融房產(chǎn):房產(chǎn)調(diào)控與長效資產(chǎn)配置
1. 房產(chǎn)調(diào)控的決心與國策
案例:從實體房產(chǎn)到金融房產(chǎn)
訓(xùn)練:商業(yè)年金金融房產(chǎn)配置模型
四、原生家庭:認(rèn)知不變、安家之難
1. 城市化進(jìn)程導(dǎo)致的原生態(tài)家庭興起
案例:安家中的原生態(tài)家庭之困
訓(xùn)練:商業(yè)年金有效規(guī)避原生態(tài)家庭風(fēng)險
第四講:企業(yè)主客群商業(yè)年金專業(yè)營銷技術(shù)
一、跨境配置:海外資產(chǎn)配置、年金先行
1. 全球資產(chǎn)配置趨勢:跨國別、跨代際、跨資產(chǎn)
案例:商業(yè)年金與全球資產(chǎn)配置
訓(xùn)練:客戶海外資產(chǎn)配置組合
二、親友援助:救急不就窮、把救助變成援助
1. 企業(yè)主家庭親友援助之難
案例:將援助變成財富生態(tài)
訓(xùn)練:企業(yè)主親友援助架構(gòu)設(shè)計
三、投資安全:暴雷不斷、風(fēng)險不斷
1. 大眾富裕家庭的財富風(fēng)險
案例:商業(yè)年金+權(quán)益投資
訓(xùn)練:商業(yè)年金投資杠桿圖
四、資產(chǎn)配置:中場年金、防守與進(jìn)攻
1. 危局疊加的家庭財富風(fēng)險
案例:構(gòu)建中場資產(chǎn)配置
訓(xùn)練:CMS商業(yè)年金配置模型
五、家企隔離:家企經(jīng)營、風(fēng)險為先
1. 創(chuàng)業(yè)維艱、家企之憂
案例:商業(yè)年金與家企隔離風(fēng)險
訓(xùn)練:家企隔離風(fēng)險模型應(yīng)用
第五講:商業(yè)年金移動經(jīng)營技術(shù)
一、中國富裕家庭現(xiàn)狀及年金市場分析
1. 客戶:新中產(chǎn)階級白皮書數(shù)據(jù)解讀
2. 產(chǎn)品:中國商業(yè)年金市場發(fā)展趨勢研判
3. 配置:新中產(chǎn)家庭資產(chǎn)配置策略研究報告
二、經(jīng)營篇——商業(yè)年金客戶經(jīng)營技術(shù)
1. 以家庭為單位的商業(yè)年金經(jīng)營技術(shù)
2. 以微信為生態(tài)的商業(yè)年金經(jīng)營技術(shù)
3. 以社交為核心的商業(yè)年金經(jīng)營技術(shù)
三、案例篇——商業(yè)年金移動經(jīng)營案例庫
案例一:從子女出生到教育年金配置的經(jīng)營流程
案例二:從子女獨(dú)立到退休年金配置的經(jīng)營流程
案例三:從陌生社群到企業(yè)主商業(yè)年金配置流程
第六講:商業(yè)年金客戶活動經(jīng)營
一、商業(yè)年金客戶活動常見類型
1. 教育類:子女財商教育與父母財商教育
2. 養(yǎng)老類:品質(zhì)退休風(fēng)險與慈善義工活動
3. 宏觀類:宏觀經(jīng)濟(jì)分析與商業(yè)年金價值
4. 風(fēng)險類:家庭風(fēng)險檢視與商業(yè)年金配置
二、小型商業(yè)年金理財沙龍策劃與實施
1. 商業(yè)年金活動策劃與實施
工具:商業(yè)年金活動策劃表
訓(xùn)練:商業(yè)年金私享活動策劃
三、商業(yè)年金客戶活動案例與操作手冊
案例一:教育類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊
案例二:養(yǎng)老類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊
案例三:宏觀類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊
案例四:風(fēng)險類商業(yè)年金沙龍案例與操作手冊
第七講:商業(yè)年金業(yè)務(wù)訓(xùn)練畫布
一、商業(yè)年金業(yè)務(wù)畫布應(yīng)用說明
1. 商業(yè)年金畫布邏輯
工具說明:紙牌、模型、客戶、活動、現(xiàn)金流
二、沙盤:商業(yè)年金業(yè)務(wù)訓(xùn)練
步驟一:WCC:自有客戶案例萃取
步驟二:KYC:了解你的客戶
步驟三:KYP:了解你的產(chǎn)品
步驟四:DMS:制定營銷策略
步驟五:CMC:選擇模式畫布
三、商業(yè)年金配置案例研究
1. 商業(yè)年金營銷方案框架與邏輯
練習(xí):自有客戶家庭的商業(yè)年金方案
案例:商業(yè)年金解決方案案例集
京公網(wǎng)安備 11011502001314號