主講老師: | 李燕 | |
課時安排: | 1天,6小時/天 | |
學習費用: | 面議 | |
課程預約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 這一系列的問題需要專業(yè)人士利用法律常識結合金融產(chǎn)品功能為其解決。本課程的設計將從法商的角度了解高凈值人群的資產(chǎn)投資與配置狀況,掌握財富管理與傳承的法律基礎知識。并運用保險功能為客戶做財務風險規(guī)劃與資產(chǎn)配置,最終實現(xiàn)銷售。 | |
內(nèi)訓課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產(chǎn) | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2022-11-17 09:54 |
課程背景:
近年來我國宏觀經(jīng)濟發(fā)展呈現(xiàn)L型走勢,這一經(jīng)濟走勢并沒有影響我國高凈值人群的高速增長?!?018中國私人財富報告》資產(chǎn)超600萬元的中國富裕家庭,總財富133萬億,
同比增長6.4%。巨大的藍海市場給我們銀行各類金融產(chǎn)品銷售提供了無限的可能,這些高凈值人士的財富積累與投資偏好有哪些?目前所面對的財富管理問題有哪些?壽險在高凈值人群財富管理中起到的作用有哪些?該如何銷售?
這一系列的問題需要專業(yè)人士利用法律常識結合金融產(chǎn)品功能為其解決。本課程的設計將從法商的角度了解高凈值人群的資產(chǎn)投資與配置狀況,掌握財富管理與傳承的法律基礎知識。并運用保險功能為客戶做財務風險規(guī)劃與資產(chǎn)配置,最終實現(xiàn)銷售。
課程收益:
● 讓學員充分了解高凈值客戶的資產(chǎn)投資與配置狀況打開銷售視野
● 讓學員掌握財富管理與傳承的法律基礎知識
● 讓學員掌握針對高凈值客群人壽保險的功能及風險規(guī)劃的方法
● 讓學員掌握以滿足客戶需求為導向的銷售法
課程時間:1天,6小時/天 (半天的課程內(nèi)容可以在此基礎上相應調(diào)整)
課程對象:理財師,銀行客戶經(jīng)理,營銷顧問,中高層管理者
課程方式:講授、案例解讀及模擬實戰(zhàn)訓練
課程大綱
第一講:從高凈值人群的財富管理目標挖掘保險銷售空間
一、高凈值客戶的財富走勢與分布
1. 高凈值客戶的財富增長速度
2. 高凈值客戶群的財富分布
3. 保險目標客群市場的確定
二、高凈值人群資產(chǎn)配置的多元化
1. 資產(chǎn)配置占比
1)現(xiàn)金及存款
2)投資性不動產(chǎn)凈值
3)資本市場產(chǎn)品凈值
4)銀行理財產(chǎn)品
5)境外投資
6)保險-壽險
7)其它境內(nèi)投資
2. 宏觀經(jīng)濟政策引發(fā)資產(chǎn)配置變化
3. 高凈值人群主要投資理財渠道
三、高凈值人群的投資心態(tài)變化
1. 高凈值人群的財富目標
1)保證財富安全
2)財富傳承
3)子女教育
2. 高凈值人群的風險偏好
3. 保險未來銷售空間無限
解讀:《2018中國私人財富報告》
第二講:財富管理的風險及法律訴求
一、家庭婚姻財富管理的困境
1. 富一代離婚
案例:王寶強離婚案的啟示
2. 富二代結婚
案例:富二代強強聯(lián)合五千萬嫁妝竟被凍結
3. 婚內(nèi)財產(chǎn)保護
案例:郎咸平教授的故事
二、家業(yè)企業(yè)的混同
1. 個人賬目企業(yè)賬目不分
2. 為企業(yè)債務提供擔保
3. 家庭財務無限為企業(yè)輸血
案例1:張總與太太假離婚是否可以解套
案例2:真功夫蔡達標被判入獄14年
三、財富傳承的五大風險
1. 時間風險
2. 婚姻風險
3. 繼承人風險
4. 稅務風險
5. 債務風險
第三講:人壽保險功能解讀與風險規(guī)劃
一、人壽保險核心功能
1. 定向傳承
2. 避免訴訟、公正
3. 保留控制權
4. 婚前、婚后財產(chǎn)隔離
5. 債務隔離
6. 遺產(chǎn)稅規(guī)劃
二、人壽保單風險規(guī)劃
1. 婚姻風險隔離
案例1:270萬人壽保險離婚是否被分割
案例2:保險如何保護弱勢一方
實戰(zhàn)演練:富二代結婚如何不傷感情規(guī)劃婚前財產(chǎn)
2. 家業(yè)企業(yè)隔離
案例1:300萬的保險金是否用于還債
實戰(zhàn)演練:父債可子不還
3. 財富傳承規(guī)劃
實戰(zhàn)演練:王總家的財產(chǎn)傳承
4. 保險節(jié)稅規(guī)劃
實戰(zhàn)演練:保單遺產(chǎn)稅規(guī)避的方法
5. 婚姻、傳承、隔離、稅務家庭資產(chǎn)綜合配置
實戰(zhàn)演練:趙總家的財務安排
京公網(wǎng)安備 11011502001314號