| 主講老師： | 李栽元 | |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號(hào)) |
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| 課程簡(jiǎn)介： | 在財(cái)富管理領(lǐng)域，資產(chǎn)配置能力與營(yíng)銷技巧是從業(yè)者的兩大關(guān)鍵技能。資產(chǎn)配置能力提升，需深入鉆研各類資產(chǎn)特性，像股票的高風(fēng)險(xiǎn)高回報(bào)、債券的穩(wěn)健收益、基金的分散風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)勢(shì)等，結(jié)合客戶財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)偏好及目標(biāo)，定制科學(xué)合理的資產(chǎn)組合。 營(yíng)銷技巧賦能則要求精準(zhǔn)把握客戶心理，通過生動(dòng)案例、專業(yè)解讀，清晰傳遞資產(chǎn)配置方案價(jià)值，比如闡述如何借助合理配置在市場(chǎng)波動(dòng)中平衡風(fēng)險(xiǎn)與收益。二者相輔相成，提升資產(chǎn)配置能力為營(yíng)銷提供堅(jiān)實(shí)內(nèi)核，營(yíng)銷技巧則助力優(yōu)質(zhì)方案觸達(dá)客戶，全面推動(dòng)財(cái)富管理業(yè)務(wù)發(fā)展 。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2025-04-15 10:22 |
一、課程主題
資產(chǎn)配置能力提升與營(yíng)銷技巧賦能
二、適合銀行及學(xué)員
1.國(guó)有行/股份行專崗理財(cái)經(jīng)理
2.國(guó)有行/城商行財(cái)富中心主任/零售財(cái)富主管
三、課程核心點(diǎn)
1.資產(chǎn)配置理念與客戶溝通技巧
2.基金投資的思路以及營(yíng)銷技巧
3.保險(xiǎn)的產(chǎn)品理解運(yùn)用與產(chǎn)品營(yíng)銷
4.不同類型客戶資產(chǎn)配置技巧演練
四、授課方式
1.授課講解、小組討論、演練
2.可配合行方進(jìn)行重點(diǎn)產(chǎn)品導(dǎo)入營(yíng)銷
五、課程目標(biāo)與收獲
1.增進(jìn)理財(cái)經(jīng)理對(duì)資產(chǎn)配置的理解，進(jìn)行思維與框架搭建
2.提升理財(cái)經(jīng)理的各大類配置解說能力,建立談資，賦能營(yíng)銷力
3.針對(duì)不同客群及重點(diǎn)產(chǎn)品建立話術(shù)，進(jìn)行演練，提升實(shí)戰(zhàn)能力與產(chǎn)能
課程大綱：
課程主題 | 《資產(chǎn)配置能力提升與營(yíng)銷技巧賦能》 | ||
授課專家 | 李載元老師 | 課程日數(shù) | 1天/6小時(shí) |
內(nèi) 容 | 第一篇 資產(chǎn)配置的深度解析與本質(zhì) 一、資產(chǎn)配置的重要性 1.投資的本質(zhì)與人性 2.為什么要進(jìn)行資產(chǎn)配置?客戶的心理與配置思維 3.資產(chǎn)配置是對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)的管理與機(jī)會(huì) 4.財(cái)富管理是「人與錢」的管理 二、從資金流量的角度看資產(chǎn)配置 1.理財(cái)金字塔與標(biāo)準(zhǔn)普爾家庭資產(chǎn)配置的營(yíng)銷盲點(diǎn) 2.財(cái)富管理是進(jìn)行現(xiàn)金流量的管理 3.如何進(jìn)一步幫助客戶進(jìn)行現(xiàn)金流的分配與控制 三、宏觀政策解讀與大類資產(chǎn)趨勢(shì)分析討論 1.從GDP解讀政策與市場(chǎng)機(jī)會(huì) 2.貨幣供給及通貨膨脹影響 3.股市PE/PB與債市簡(jiǎn)要分析 4.黃金與商品價(jià)格變化 5.建立大類資產(chǎn)配置原則 小組討論與演練-建立資產(chǎn)配置的表達(dá)框架
第二篇 資產(chǎn)配置的重點(diǎn)產(chǎn)品實(shí)戰(zhàn)運(yùn)用篇 一、權(quán)益類產(chǎn)品與基金營(yíng)銷技巧 1.為什么要選擇「基金」進(jìn)行投資 1.1自己炒股還是選擇股票型基金? 1.2運(yùn)用債基、固收+、混合型基金替代理財(cái)產(chǎn)品 1.3開放式與封閉式基金營(yíng)銷點(diǎn)的差異 2.如何向客戶營(yíng)銷基金 2.1從政策解讀進(jìn)入板塊投資 2.2從「委托專業(yè)」進(jìn)行介紹 2.3從「投資方法」引領(lǐng)客戶購買基金 3.營(yíng)銷話術(shù)與異議處理演練 3.1保證一定要有收益嗎? 3.2舍不得賣?該止盈或是等待時(shí)間? 3.3還不如我自己進(jìn)行投資炒股? 3.4虧損客戶受過傷怎么辦? 二、保險(xiǎn)產(chǎn)品的運(yùn)用與營(yíng)銷 1.不同角度來看保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能 1.1保險(xiǎn)的三確定 1.2保險(xiǎn)產(chǎn)品的功能-安全、隔離、固收 2.為什么要期交保險(xiǎn)-現(xiàn)金流的角度規(guī)劃 3.長(zhǎng)期資產(chǎn)的規(guī)劃-年金險(xiǎn)/終身壽的配置 3.1從固收角度進(jìn)行收益的配置 3.2從安心的現(xiàn)金流談家庭配置的規(guī)劃 3.3資產(chǎn)保全與保值角度來安排資金規(guī)劃 三、黃金與另類產(chǎn)品在資產(chǎn)配置中的角色與營(yíng)銷 1.產(chǎn)品配置的誤區(qū)-都只在計(jì)算收益 2.黃金產(chǎn)品的特性與市場(chǎng)波動(dòng)解析 3.如何促使客戶接受黃金 3.1從情感面切入技巧 3.2從產(chǎn)品價(jià)值面切入技巧
第三篇 資產(chǎn)配置實(shí)戰(zhàn)技巧與案例 一、客戶分類的資產(chǎn)配置建議方案 1.人生各階段的理財(cái)需求解析-客戶和我們想的不一樣! 2.KYC運(yùn)用與建立資產(chǎn)配置話題的關(guān)鍵技巧 3.不同類型客戶的配置與案例 3.1女性客戶如何觸動(dòng)配置 3.2職業(yè)分類的資產(chǎn)配置與切入技巧 3.3投資目的資產(chǎn)配置與投資組合 4.資產(chǎn)配置建議案例與討論 -已婚青年夫婦 -中年自營(yíng)業(yè)主 -中年民企高管 -退休、家管女性 二、資產(chǎn)配置理念快速切入 1.收益與穩(wěn)健區(qū)分 2.短中長(zhǎng)期資金規(guī)劃 3.流動(dòng)性/收益行/風(fēng)險(xiǎn)性平衡 4.人生收支曲線圖應(yīng)用 5.建立你的資產(chǎn)配置邏輯與原則 三、運(yùn)用QSDA「提問、說故事、數(shù)據(jù)、方案」?fàn)I銷技巧練習(xí) | ||
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