健康財(cái)富新趨勢(shì)，家企安康贏周期

《健康財(cái)富新趨勢(shì)，家企安康贏周期》

—— 高客產(chǎn)說(shuō)會(huì)

客戶痛點(diǎn)：

1、中國(guó)的new money未曾經(jīng)歷經(jīng)濟(jì)周期，創(chuàng)業(yè)創(chuàng)富成功之后的守富和健康的財(cái)富規(guī)劃迫在眉睫；

2、經(jīng)濟(jì)發(fā)展節(jié)奏放緩，中產(chǎn)客戶需要用功能產(chǎn)品鎖定收益來(lái)保障未來(lái)的生活水準(zhǔn)；

3、功能性金融工具是保障財(cái)富確定性應(yīng)對(duì)大環(huán)境和新趨勢(shì)挑戰(zhàn)的必選項(xiàng)；

產(chǎn)品涉及：

l  增額終身壽、養(yǎng)老年金、分紅保險(xiǎn)等大額保單；

l  保險(xiǎn)信托、家族信托

內(nèi)容大綱：

一、低頭干活更要抬頭看天

1、中國(guó)New money和西方經(jīng)歷過(guò)經(jīng)濟(jì)周期在資產(chǎn)配置上的差距；

2、三次財(cái)富分配削峰填谷，啞鈴式結(jié)構(gòu)轉(zhuǎn)向橄欖球式結(jié)構(gòu)

3、CRS、金稅四期、共同富裕對(duì)雙高客戶財(cái)富的精準(zhǔn)影響；

4、深度老齡化過(guò)國(guó)家的財(cái)富規(guī)劃對(duì)功能性的要求更高；

二、影響財(cái)富變量的幾大核心因素

1、婚姻的幸福保障從財(cái)富安心規(guī)劃（保單+信托）開(kāi)始

（防混同的產(chǎn)品架構(gòu)、太太防焦慮的產(chǎn)品架構(gòu)、子女安穩(wěn)教育的產(chǎn)品架構(gòu)，單身無(wú)憂的產(chǎn)品架構(gòu)）

2、財(cái)富傳承順心順意旺三代

（去遺產(chǎn)化不僅傳承無(wú)憂，避免六大傳承成本）

3、債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)隔離是家庭財(cái)富的防火墻

（企業(yè)債務(wù)對(duì)董監(jiān)高的影響，和防火墻設(shè)計(jì)架構(gòu)）

三、用金融產(chǎn)品成為家庭財(cái)富避風(fēng)港

1、現(xiàn)金流金融產(chǎn)品在經(jīng)濟(jì)下行中的作用和異議；

2、保單疊加信托，解決未知焦慮輕松度過(guò)經(jīng)濟(jì)周期；