電票業(yè)務(wù)合規(guī)操作與風(fēng)控

電票業(yè)務(wù)合規(guī)操作與風(fēng)控

授課時(shí)數(shù)：3小時(shí)

適用對(duì)象：銀行類機(jī)構(gòu)、企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、證券公司、基金公司、信托公司等非銀行金融機(jī)構(gòu)、商業(yè)保理公司、融資租賃公司、保險(xiǎn)公司及所有非銀行金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)集團(tuán)公司。

授課內(nèi)容：

一、  解讀央行224號(hào)《關(guān)于規(guī)范和促進(jìn)電子商業(yè)匯票業(yè)務(wù)發(fā)展的通知》

1.  擴(kuò)大交易主體——非銀行金融機(jī)構(gòu)

2.  簡(jiǎn)化電票貼現(xiàn)業(yè)務(wù)操作

3.  重點(diǎn)發(fā)展電子商業(yè)承兌匯票

4.  鼓勵(lì)和促進(jìn)電子商票簽發(fā)與流通

5.  支持銀行開(kāi)展電票保證業(yè)務(wù)

二、  對(duì)票據(jù)交易所的未來(lái)展望

1.  票據(jù)貼現(xiàn)有望實(shí)現(xiàn)全國(guó)統(tǒng)一的最低利率

2.  2017年電票市場(chǎng)概況

3.  電子商票占比逐步提升

三、  電子商業(yè)匯票特點(diǎn)

1.電子商業(yè)匯票的特點(diǎn)

2.電子商業(yè)匯票的參與者

3.電票用途與承兌方式

4.開(kāi)立企業(yè)電票賬戶的條件與風(fēng)控重點(diǎn)

四、  電票業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)防范

1.發(fā)起方操作中的注意點(diǎn)

2.電票資金清算方式

3.不可選擇票款對(duì)付的情況

4.集團(tuán)企業(yè)電票奇偶賬管理的規(guī)定

5.線下清算的填寫格式

6.簽收方操作中的注意點(diǎn)

7.電票計(jì)息與逾期兌付賠償規(guī)定

8.電子銀票在ECDS提示付款的兌付規(guī)則

9.電子商票在ECDS提示付款的兌付規(guī)則

10. 電票在票交所提示付款的兌付規(guī)則

11. 票交所交易規(guī)則

12. 電票背書連續(xù)性的認(rèn)定

13. 承兌銀行名稱顯示規(guī)則

14. 電票展現(xiàn)企業(yè)信用價(jià)值

15. 票據(jù)行為人信用信息查詢

16. 電子票據(jù)拒絕無(wú)理退票

17. 電票的拒付與凍結(jié)規(guī)定

18. 電票不存在公示催告的法律要件

19. 央行224號(hào)通知的有關(guān)規(guī)定

20. 某些銀行電票系統(tǒng)存在的功能障礙