主講老師: | 梁力軍 | |
課時安排: | 1天/6小時 | |
學(xué)習(xí)費用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號) | |
課程簡介: | 金融資本是指以金融商品(如股票、債券等)為主要投資對象,通過資本市場運作,追求資本增值的資金集合。它涵蓋銀行、證券、保險、基金等金融機構(gòu)的投資活動,是現(xiàn)代市場經(jīng)濟中不可或缺的重要力量。金融資本的運作有助于優(yōu)化資源配置,推動經(jīng)濟發(fā)展,但同時也伴隨著風(fēng)險,需要有效的監(jiān)管和風(fēng)險防范措施。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時間: | 2024-05-28 15:24 |
1.課程背景
近幾年,互聯(lián)網(wǎng)、大數(shù)據(jù)等新型科技的快速發(fā)展正在日益改變著社會大眾的消費模式和生活習(xí)慣,也驅(qū)動了金融業(yè)產(chǎn)生深刻的創(chuàng)新和變革。
隨著 5G 技術(shù)的出現(xiàn)和升級換代,加大金融科技的投入已成為各家銀行的共識??萍寂c金融的深度融合日益成為傳統(tǒng)銀行業(yè)的重要發(fā)展方向。通過金融科技賦能,實現(xiàn)金融科技與業(yè)務(wù)的深度融合,全面創(chuàng)新和改造銀行業(yè)的前、中、后臺等各環(huán)節(jié)中,從而達(dá)到大幅提升金融服務(wù)效率和風(fēng)險控制的目的,全面實現(xiàn)普惠金融的宗旨。
工欲善其事,必先利其器。當(dāng) 5G 時代來臨時,銀行業(yè)將全面迎來金融科技發(fā)展的高級形態(tài)——智能金融與 5G 金融的到來。
那么在金融科技的推動下,未來的銀行會是什么樣?隨著 5G 技術(shù)的日漸發(fā)展成熟,今后會給銀行業(yè)帶來哪些變革性的影響?銀行業(yè)將向什么方向發(fā)展?在此背景下,銀行信用卡的營銷、服務(wù)及風(fēng)險管控會發(fā)生哪些轉(zhuǎn)變?會給銀行卡客戶帶來哪些不同的體驗和感受?
這些都是銀行業(yè)需要了解和做好統(tǒng)籌規(guī)劃的重要課題。
2.課程時間
本講座設(shè)計時長為 1 天(6 小時)。
第一時段:5G 篇-金融科技的新脈動
一是,講解 5G 的內(nèi)涵、技術(shù)及其特點、需求驅(qū)動和技術(shù)發(fā)展等,重點剖析國際與國內(nèi) 5G 的總體發(fā)展與應(yīng)用場景;二是分析 5G 對金融業(yè)的影響,以案例形式重點剖析國際、國內(nèi)銀行業(yè) 5G 在線上、線上的金融應(yīng)用情況;三是總結(jié) 5G 對銀行業(yè) 4.0 階段發(fā)展的促進和影響,并展望 5G 在銀行業(yè)應(yīng)用的未來。
第二時段:信用卡篇-銀行信用卡的新發(fā)展
一是,總結(jié)國內(nèi)外信用卡發(fā)展情況,重點講解國內(nèi)銀行信用卡以及互聯(lián)網(wǎng)虛擬信用卡的競爭情況;二是,講解大數(shù)據(jù)的金融應(yīng)用情況,重點講解大數(shù)據(jù)在信用卡發(fā)展中的應(yīng)用;三是,講解大數(shù)據(jù)如何實現(xiàn)精準(zhǔn)營銷和風(fēng)險管控,并提出信用卡新發(fā)展的相關(guān)建議。
3.授課對象
本講座內(nèi)容適合但不限于商業(yè)銀行、互聯(lián)網(wǎng)公司的信用卡中心、個人(零售)金融部、網(wǎng)絡(luò)運營、信息科技、電子銀行、金融營銷等部門的高級管理人員和專業(yè)人員。
4.授課形式
課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實戰(zhàn)演練
5.課程收益
講座主要特點為:大數(shù)據(jù)等金融科技及 5G 技術(shù)的實踐與金融理論、風(fēng)險理論相結(jié)合;信用卡案例解析與情景設(shè)計結(jié)合;講座緊密結(jié)合銀行信用卡的發(fā)展和運營特點,具有很強的針對性和實踐指導(dǎo)性。
本講座內(nèi)容將緊密結(jié)合國家關(guān)于 5G 技術(shù)發(fā)展的規(guī)劃方向、5G技術(shù)在社會各領(lǐng)域的應(yīng)用與發(fā)展情況,重點為分析銀行業(yè)在經(jīng)濟新常態(tài)和科技新常態(tài)的新形勢下,如何運用 5G 技術(shù)及大數(shù)據(jù)等金融科技技術(shù)實現(xiàn)銀行信用卡的轉(zhuǎn)型發(fā)展!
講座將既具有宏觀高度、也同時具有可操作性,從銀行發(fā)展戰(zhàn)略、銀行金融科技思維、5G 技術(shù)與銀行服務(wù)的落地方案等方面,提出針對信用卡轉(zhuǎn)型發(fā)展的、具有針對性的建議與方案,使銀行業(yè)能夠清晰認(rèn)知 5G 技術(shù)、科學(xué)運用 5G 技術(shù),并借鑒同業(yè)先進銀行機構(gòu)的 5G技術(shù)發(fā)展和應(yīng)用情況(如直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等),促進銀行業(yè)自身的服務(wù)、營銷、風(fēng)控快速轉(zhuǎn)型和健康發(fā)展。
6.課程大綱
一、 5G:金融科技的新脈動
1. 掀起 5G 蓋頭來
n 5G 內(nèi)涵-連接一切,萬物互聯(lián)
n 5G 的新增技術(shù)及特點
n 5G 的主要應(yīng)用領(lǐng)域及場景
ü 智能制造+智能能源
ü 遠(yuǎn)程醫(yī)療、安全(警務(wù))、政務(wù)等
ü 車聯(lián)網(wǎng)+物聯(lián)網(wǎng)+社交網(wǎng)絡(luò)
ü 智慧城市+智慧社區(qū)+智能設(shè)備等
2. 5G 對金融業(yè)的影響剖析
n 對金融客戶習(xí)慣和體驗的影響
n 對金融場景服務(wù)方式的影響
n 對征信畫像與營銷的影響
n 對金融創(chuàng)新與發(fā)展的影響
3. 銀行業(yè) 5G 的應(yīng)用與案例
n 國外銀行業(yè) 5G+智能化推進
ü 富國銀行、安快銀行
ü ING Direct Bank、新加坡華僑銀行
n 我商業(yè)銀行 5G 應(yīng)用與發(fā)展
ü 建行、工行、中行等行的應(yīng)用案例
ü 民生、浦發(fā)等股份制等行的應(yīng)用案例
ü 其他類別銀行的應(yīng)用案例
n 5G 與銀行線下金融場景的融合案例
ü 云 VR+AR 金融
ü 智能網(wǎng)點+智慧社區(qū)
ü 遠(yuǎn)程網(wǎng)點的運營與監(jiān)控
ü 農(nóng)村區(qū)域金融信貸數(shù)據(jù)搜集
n 5G 與銀行線上金融場景的融合案例
ü 個人及企業(yè)身份識別及案例
ü 個人征信及企業(yè)征信畫像及案例
ü 反欺詐與反洗錢路徑追蹤及案例
ü 零售金融類在線貸款服務(wù)及案例
ü 小微企業(yè)類在線貸款服務(wù)及案例
4. 5G 對銀行業(yè) 4.0 發(fā)展的促進
n ABCD 四大科技的數(shù)字化驅(qū)動
n 金融服務(wù)由智能化轉(zhuǎn)向智慧化
n API 開放的 OPEN BANK(開放銀行)
n 平臺銀行+生態(tài)銀行+無人銀行ü
5. 5G 在銀行業(yè)應(yīng)用的展望
n 銀行業(yè)需要做什么準(zhǔn)備?
n 5G 金融應(yīng)用要注意的問題
二、 國內(nèi)外信用卡發(fā)展篇
1. 國外銀行同業(yè)的信用卡發(fā)展
n 國外信用卡業(yè)務(wù)發(fā)展與趨勢
n 信用卡商業(yè)模式發(fā)展與趨勢
n 信用卡金融產(chǎn)品設(shè)計發(fā)展與趨勢
n 信用卡客戶營銷方式發(fā)展與趨勢
2. 國內(nèi)銀行同業(yè)的信用卡發(fā)展
n 國內(nèi)信用卡市場競爭與趨勢
n 信用卡營銷模式與渠道發(fā)展與趨勢
n 信用卡產(chǎn)品與服務(wù)設(shè)計發(fā)展與趨勢
n 信用卡技術(shù)應(yīng)用和創(chuàng)新發(fā)展與趨勢
3. 國內(nèi)虛擬(網(wǎng)絡(luò))信用卡競爭
n 國外虛擬信用卡市場-Paypal 等
n 國內(nèi)虛擬信用卡市場-企業(yè)與銀行等
ü 個人客戶類產(chǎn)品-京東白條、芝麻信用
ü 企業(yè)客戶類產(chǎn)品-阿里小貸、京東金庫
ü 商業(yè)銀行虛擬信用卡發(fā)展
ü 其他類金融機構(gòu)信用卡發(fā)展
4. 信用卡主要技術(shù)及其發(fā)展
n 信用卡主要技術(shù)
n 信用卡營銷渠道發(fā)展-移動端
n 信用卡事件式營銷發(fā)展
三、 大數(shù)據(jù)的金融應(yīng)用
1. 大數(shù)據(jù)及其主要技術(shù)介紹
n 大數(shù)據(jù)內(nèi)涵與特征
n 大數(shù)據(jù)主要技術(shù)及其應(yīng)用
n 大數(shù)據(jù)及技術(shù)發(fā)展情況
2. 大數(shù)據(jù)及技術(shù)的金融應(yīng)用
n 國際先進銀行的大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用
n 國內(nèi)商業(yè)銀行的大數(shù)據(jù)金融應(yīng)用
ü 客戶征信評級與評價應(yīng)用
ü 客戶畫像與產(chǎn)品畫像應(yīng)用
ü 銀行運營與流程優(yōu)化應(yīng)用
ü 金融風(fēng)險管控應(yīng)用
3. 信用卡大數(shù)據(jù)與系統(tǒng)
ü 信用卡大數(shù)據(jù)內(nèi)涵與特點
ü 信用卡大數(shù)據(jù)來源
ü 信用卡大數(shù)據(jù)分析維度
ü 信用卡大數(shù)據(jù)與系統(tǒng)構(gòu)建
四、 大數(shù)據(jù)下信用卡精準(zhǔn)營銷篇
1. 基于大數(shù)據(jù)的卡客戶畫像分析
n 卡客戶數(shù)據(jù)收集與獲取
n 卡客戶信用評分維度與標(biāo)簽設(shè)計
n 卡客戶用卡習(xí)慣與偏好分析
n 卡客戶細(xì)分與客群分析
n 卡客戶畫像平臺與模型
n 卡客戶精準(zhǔn)畫像流程
2. 基于大數(shù)據(jù)的卡產(chǎn)品畫像分析
n 卡產(chǎn)品數(shù)據(jù)收集與獲取
n 基于大數(shù)據(jù)的卡產(chǎn)品設(shè)計
ü 卡形態(tài)設(shè)計-個性化和自主化
ü 卡服務(wù)設(shè)計-多觸角服務(wù)
ü 卡使用場景設(shè)計-多場景應(yīng)用
ü 卡積分使用設(shè)計-借貸打通;激活
n 卡產(chǎn)品與卡客戶數(shù)據(jù)對接
3. 基于大數(shù)據(jù)的卡營銷模式分析
n 卡營銷模式與渠道創(chuàng)新
ü 電話營銷模式
ü 郵件營銷模式
ü 網(wǎng)絡(luò)營銷模式
ü 物理網(wǎng)點營銷
ü 網(wǎng)上銀行營銷
ü 微信與微博營銷
ü 卡營銷手段創(chuàng)新
五、 大數(shù)據(jù)下信用卡風(fēng)險管控篇
1. 信用卡風(fēng)險及管控現(xiàn)狀
n 信用卡主要風(fēng)險及其危害
n 國際信用卡風(fēng)險及管控現(xiàn)狀
n 國內(nèi)信用卡風(fēng)險及管控現(xiàn)狀
2. 信用卡風(fēng)險管控技術(shù)發(fā)展
n 信用卡關(guān)聯(lián)數(shù)據(jù)獲取
n 信用卡大數(shù)據(jù)平臺構(gòu)建
n 信用卡大數(shù)據(jù)反欺詐預(yù)警
n 信用卡業(yè)務(wù)處理流程智能化
n 信用卡風(fēng)險管控智能化
n 其他相關(guān)技術(shù)
3. 信用卡風(fēng)險管控建議與措施
n 信用卡業(yè)務(wù)的大數(shù)據(jù)思維
n 信用卡的金融科技應(yīng)用等
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