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商業(yè)銀行數(shù)字化思維與轉(zhuǎn)型發(fā)展之路

主講老師: 梁力軍 梁力軍

主講師資:梁力軍

課時(shí)安排: 1天/6小時(shí)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 金融資本是指以金融商品(如股票、債券等)為主要投資對象,通過資本市場運(yùn)作,追求資本增值的資金集合。它涵蓋銀行、證券、保險(xiǎn)、基金等金融機(jī)構(gòu)的投資活動(dòng),是現(xiàn)代市場經(jīng)濟(jì)中不可或缺的重要力量。金融資本的運(yùn)作有助于優(yōu)化資源配置,推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展,但同時(shí)也伴隨著風(fēng)險(xiǎn),需要有效的監(jiān)管和風(fēng)險(xiǎn)防范措施。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2024-05-28 14:57


. 課程背景

金融依舊在,銀行不在來?未來的銀行將會(huì)演進(jìn)成為怎樣的形態(tài)、怎樣的模式?銀行的未來,如何走?如何打造一條致勝之路?

當(dāng)前,商業(yè)銀行面臨著瞬息萬變的金融環(huán)境,處于更加復(fù)雜的金融新生態(tài)中。以 ABCD+5G 為代表的新興技術(shù)(A:人工智能;B:區(qū)塊鏈;C:云計(jì)算;D:大數(shù)據(jù);G:5G 技術(shù))也在不斷發(fā)展演進(jìn)和創(chuàng)新應(yīng)用,為商業(yè)銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展提供了堅(jiān)實(shí)的驅(qū)動(dòng)力。

中國銀行業(yè)已全面步入 4.0 時(shí)代,現(xiàn)代金融服務(wù)已經(jīng)出現(xiàn)了“三無”特征——即無處不在、無時(shí)不在、無所不在(“三無”金融)。商業(yè)銀行如何通過金融科技來實(shí)現(xiàn)銀行的流程、服務(wù)、模式、經(jīng)營與管理的多維數(shù)字化轉(zhuǎn)型,是當(dāng)前商業(yè)銀行所必須重點(diǎn)考慮的關(guān)鍵命題。

面對 VUCA(波動(dòng)、不確定、復(fù)雜與模糊性)的新常態(tài),越來越多的商業(yè)銀行已經(jīng)開始部署和啟動(dòng)銀行數(shù)字化戰(zhàn)略,以其贏得先機(jī)和競爭優(yōu)勢,但究竟銀行的數(shù)字化轉(zhuǎn)型路在何方?如何才能更好的運(yùn)用自身有限資源來實(shí)現(xiàn)銀行經(jīng)營與運(yùn)營的健康、良性發(fā)展?

. 課程要點(diǎn)

本講座內(nèi)容以期解決銀行未來發(fā)展的宏觀和微觀兩個(gè)問題:

第一個(gè)是,商業(yè)銀行的未來轉(zhuǎn)型藍(lán)圖如何畫?主方向在哪兒?第二是,商業(yè)銀行創(chuàng)新求變的主戰(zhàn)場究竟在哪兒?具體怎么打?

本培訓(xùn)內(nèi)容將緊密結(jié)合商業(yè)銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展過程中所面臨的銀行 4.0 發(fā)展、金融新基建和疫情非常,圍繞商業(yè)銀行數(shù)字化轉(zhuǎn)型戰(zhàn)略如何尋找突破點(diǎn)和主攻方向的需要,從商業(yè)銀行當(dāng)前發(fā)展中面臨的短板問題作為剖析切入點(diǎn),提出如何打造“數(shù)字銀行”的發(fā)展戰(zhàn)略與戰(zhàn)術(shù)策略。

本課程將基于國內(nèi)外銀行同業(yè)的案例素材、視頻素材與銀行數(shù)據(jù)等展開分析 業(yè) “ APOGEE ” 之 路 ( 即 Agile Bank- Platform Bank- OpenBank- Green Bank- Emotional Bank- Ecology Bank),為參訓(xùn)銀行制定和實(shí)現(xiàn)商業(yè)銀行的發(fā)展規(guī)劃與數(shù)字化轉(zhuǎn)型提供重要思路和實(shí)施措施。

. 課程特點(diǎn)

本培訓(xùn)將既具有宏觀高度、也具有與時(shí)俱進(jìn)的知識拓展性,從銀行轉(zhuǎn)型發(fā)展戰(zhàn)略、互聯(lián)網(wǎng)理念、金融科技創(chuàng)新應(yīng)用等方面,可以有力開拓銀行人員的數(shù)字化思維、開放思維和互聯(lián)網(wǎng)思維,使商業(yè)銀行能夠清晰認(rèn)知數(shù)字銀行打造之路,并可借鑒互聯(lián)網(wǎng)平臺、同業(yè)銀行的數(shù)字金融、數(shù)字服務(wù)、金融科技應(yīng)用情況(如直銷金融、智能金融、場景金融、開放金融和無感金融等),全面引導(dǎo)商業(yè)銀行在銀行服務(wù)、銀行營銷、銀行風(fēng)控等轉(zhuǎn)型發(fā)展方面的數(shù)字化思維。

關(guān)鍵詞:銀行 4.0 ;銀行數(shù)字化;銀行發(fā)展模式

. 授課方式與課程時(shí)長

授課方式為線上,計(jì)劃學(xué)時(shí)為 2 學(xué)時(shí)(120 分鐘)。

. 培訓(xùn)對象

講座內(nèi)容適合但不限于金融機(jī)構(gòu)的各級各類業(yè)務(wù)部門、管理部門、支撐部門的主管、中高層級管理人員等。

 

. 大綱結(jié)構(gòu)

(一) 金融業(yè)新常態(tài)與銀行業(yè)的未來

1. 我國金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展新常態(tài):金融新基建

2. 金融環(huán)境新常態(tài):金融消費(fèi)者(需求)新常態(tài)+金融渠道新常態(tài)+金融產(chǎn)品新常態(tài)+金融競爭新常態(tài)+金融監(jiān)管新常態(tài)

3. 金融監(jiān)管新常態(tài)(強(qiáng)監(jiān)管時(shí)代與監(jiān)管科技應(yīng)用)

 

(二) 新興技術(shù)的金融驅(qū)動(dòng)與應(yīng)用:金融科技與銀行 4.0 演進(jìn)

1. ABCD 等新興技術(shù)的金融創(chuàng)新應(yīng)用

2. 5G 技術(shù)的金融深度應(yīng)用

3. 新常態(tài)下的金融場景演變(資產(chǎn)、負(fù)債、中間業(yè)務(wù)場景的分流)

 

(三) 國外銀行同業(yè)數(shù)字化思維與轉(zhuǎn)型發(fā)展借鑒

1. 富國銀行、安快銀行數(shù)字化思維與轉(zhuǎn)型發(fā)展借鑒

2. 花旗銀行數(shù)字化思維與轉(zhuǎn)型發(fā)展借鑒

3. 互聯(lián)網(wǎng)銀行數(shù)字化思維與轉(zhuǎn)型發(fā)展

 

(四) 國內(nèi)銀行同業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型發(fā)展借鑒

1. 工商銀行平臺銀行戰(zhàn)略-“四融”平臺(融 e 聯(lián)+融 e 購+融 e 行+融 e 借)

2. 建設(shè)銀行場景銀行戰(zhàn)略-善融商城+建行快貸系列+建融家園

3. 中國銀行智能銀行戰(zhàn)略-5G 智能銀行+雙線銀行(“微尺·伴客”新銀行模式)

4. 郵儲(chǔ)銀行數(shù)字化普惠金融-郵儲(chǔ)食堂

5. 招商銀行零售+生活金融戰(zhàn)略-銀行“APP8.0”輕銀行+“兩票金融”(影票+飯票)

6. 平安集團(tuán) AI 金融+綜合金融戰(zhàn)略-口袋銀行+壹賬通+線上化數(shù)字化金融

7. 民生銀行遠(yuǎn)程銀行戰(zhàn)略-手機(jī)移動(dòng)端客服+業(yè)務(wù)辦理的雙融合

8. 國內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)銀行數(shù)字化發(fā)展-微眾銀行、網(wǎng)商銀行、蘇寧銀行等

9. 農(nóng)商銀行數(shù)字普惠發(fā)展-河南新鄭農(nóng)商銀行、山東昌邑農(nóng)商銀行等

 

(五) 銀行數(shù)字化思維與金融科技創(chuàng)新之路

1. 銀行數(shù)字化思維

(1) 功能為王思維:功能才是核心,產(chǎn)品再花哨便得對路,以客戶需求和體驗(yàn)為導(dǎo)向,才是硬道理

(2) 銀行形態(tài)思維:銀行不是一個(gè)地方,是一種行為;未來的銀行無所不在,無時(shí)不在,看不見,但摸得著

(3) 銀行服務(wù)思維:金融服務(wù)是必要的,但銀行卻是不必要的;有時(shí),非金融服務(wù)比金融服務(wù)更能獲客和引流

(4) 銀行場景思維:信用卡、借記卡沒必要存在。信用額度能否根據(jù)消費(fèi)場景與我的匹配度來定,而不是看人

2. 數(shù)字化轉(zhuǎn)型四種實(shí)現(xiàn)路徑

(5) 銀行系統(tǒng)與金融功能優(yōu)化與改進(jìn):銀行 4.0 第一性定律的嚴(yán)格遵行-科技為先+功能為王!

(6) 打造社交金融平臺,形成情感金融:讓銀行走近客戶,讓客戶融入銀行!

(7) 重點(diǎn)發(fā)展數(shù)字金融:以內(nèi)外數(shù)據(jù)為基礎(chǔ),進(jìn)行雙線場景的打造與互嵌,實(shí)現(xiàn)數(shù)字化的客戶畫像+精準(zhǔn)營銷+數(shù)字化風(fēng)控

(8) 重新重視場景金融:線上與線下、內(nèi)部與外部場景的自建+多維合作(郵件、抖音、APP 等多渠道場景合作)

(9) 流程銀行+敏捷金融:業(yè)務(wù)、運(yùn)營、管理之間的數(shù)據(jù)流動(dòng)無縫對接,實(shí)現(xiàn)多流程的敏捷化、簡化

(10) 開放金融:流程與系統(tǒng)、功能、思維的開放!

3. 銀行數(shù)字化思維與實(shí)施重點(diǎn)領(lǐng)域

(1) 讓金融更加普惠:家庭金融+老年金融+親子金融等

(2) 讓金融深入民心:教育+旅游+理財(cái)+交通出行等

(3) 讓金融服務(wù)企業(yè):中小企業(yè)供應(yīng)鏈金融(互聯(lián)網(wǎng)平臺)

(4) 潮汐資金的掌握:企業(yè)財(cái)資的線上管理(數(shù)據(jù)說話)

(5) 社區(qū)金融+便利店金融:金融要有情感,金融要有雙線

 


 
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