新時代大數(shù)據(jù)金融與場景金融應用

1.課程背景

當前，以互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)、大數(shù)據(jù)技術(shù)、云計算技術(shù)等為代表的金融科技正在逐步取代傳統(tǒng)金融運營、營銷和風險防范的傳統(tǒng)線下方式，成為新型的運營管理平臺和渠道，隨之在互聯(lián)網(wǎng)平臺上產(chǎn)生的各類大數(shù)據(jù)已成為全球性的熱點關(guān)注問題。

在金融科技快速發(fā)展和大數(shù)據(jù)環(huán)境下，金融機構(gòu)及互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)在運營過程中如何實現(xiàn)金融產(chǎn)品與金融客戶的精準畫像和客戶細分、精準營銷，并實現(xiàn)有效的互聯(lián)網(wǎng)風險、大數(shù)據(jù)風險管控，有效利用、科學使用大數(shù)據(jù)，成為金融機構(gòu)經(jīng)營者和管理者的重點思考。

2.授課對象

本講座內(nèi)容適合但不限于傳統(tǒng)企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、金融機構(gòu)等的市場營銷、銷售管理、信息科技等部門，以及商業(yè)銀行等金融機構(gòu)的交易銀行、公司金融、零售金融、信貸管理等部門的專業(yè)人員。

3.授課形式

課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實戰(zhàn)演練

4.課程收益

本講座以金融科技發(fā)展作為主要背景，以大數(shù)據(jù)作為主線和切入點，從大數(shù)據(jù)畫像（產(chǎn)品畫像、客戶畫像）、大數(shù)據(jù)營銷（營銷渠道、營銷模式和營銷對象）、大數(shù)據(jù)征信與風控（客戶征信、產(chǎn)品風險與金融欺詐等）等視角，為參訓機構(gòu)及相關(guān)信息技術(shù)人員、風險管理人員提供應對挑戰(zhàn)和問題的措施與建議，從而全面提升參訓金融從業(yè)人員的互聯(lián)網(wǎng)理念與大數(shù)據(jù)思維、場景思維與數(shù)字金融意識，以期為金融機構(gòu)在新時代下如何全面提升綜合管理與經(jīng)營能力、實現(xiàn)有效轉(zhuǎn)型發(fā)展提供重要參考。

5.主題內(nèi)容

本講座將采用線下授課方式進行講座?？傮w時間擬定為 6 小時。

上半場內(nèi)容：大數(shù)據(jù)認知+大數(shù)據(jù)畫像+大數(shù)據(jù)征信+大數(shù)據(jù)風控

一是解析大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實質(zhì)、功能與應用。包括金融大數(shù)據(jù)的產(chǎn)生、應用與發(fā)展；對金融大數(shù)據(jù)進行分析，包括金融大數(shù)據(jù)的來源、類型，互聯(lián)網(wǎng)應用發(fā)展等，比較國際、國內(nèi)金融大數(shù)據(jù)應用的優(yōu)勢、劣勢等。

二是解析大數(shù)據(jù)畫像。包括內(nèi)部數(shù)據(jù)、外部數(shù)據(jù)等畫像數(shù)據(jù)依據(jù)和數(shù)據(jù)維度、大數(shù)據(jù)下的客戶畫像與產(chǎn)品畫像的流程及方式、畫像的應用場景與應用實例等，以及客戶與產(chǎn)品的映射關(guān)聯(lián)。

三是解析大數(shù)據(jù)征信。包括銀行類、互聯(lián)網(wǎng)公司類、移動金融類的個人征信）的征信維度、征信體系與征信指標構(gòu)建與應用等。

四是解析大數(shù)據(jù)風控。包括電商企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)平臺等如何運用大數(shù)據(jù)進行風控。

下半場內(nèi)容：大數(shù)據(jù)營銷+（場景金融+大數(shù)據(jù)金融）發(fā)展策略

一是解析大數(shù)據(jù)營銷。包括如何基于大數(shù)據(jù)進行市場定位，如何做好市場細分和客戶細分，解析如何基于大數(shù)據(jù)和客戶征信進行客戶的主動營銷、互聯(lián)網(wǎng)營銷和反饋式營銷。

二是解析場景金融體系如何構(gòu)建。包括場景金融是什么？場景金融解決什么？場景金融做什么？場景如何做？列舉并剖析金融機構(gòu)同業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)金融平臺、先進電商企業(yè)（BATJ）在場景金融方面的應用和創(chuàng)新案例。

三是解析數(shù)字金融如何打造。提出未來數(shù)字金融發(fā)展之策略建設。

6.課程大綱

一、 大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融

1. 大數(shù)據(jù)及其主要技術(shù)應用

(1) 大數(shù)據(jù)的內(nèi)涵與實質(zhì)、特征

(2) 大數(shù)據(jù)主要技術(shù)及其應用

2. 金融大數(shù)據(jù)與大數(shù)據(jù)金融

(1) 金融大數(shù)據(jù)來源與類型

(2) 大數(shù)據(jù)金融內(nèi)涵

(3) 大數(shù)據(jù)金融及應用場景

二、 大數(shù)據(jù)金融應用：客戶畫像

1. 基于大數(shù)據(jù)的客戶細分畫像

(1) 客戶數(shù)據(jù)收集與獲?。▋?nèi)外部數(shù)據(jù)）

(2) 客戶評級評分維度與標簽設計

(3) 客戶習慣與偏好數(shù)據(jù)分析

(4) 對公客戶細分與客群數(shù)據(jù)分析

(5) 個人客戶細分與客群數(shù)據(jù)分析

(6) 客戶畫像平臺與模型軟件

(7) 客戶精準畫像流程與應用

2. 基于大數(shù)據(jù)的產(chǎn)品細分畫像

(1) 金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)收集與獲取

(2) 基于大數(shù)據(jù)的產(chǎn)品設計

ü 產(chǎn)品特征設計－個性化和自主化

ü 產(chǎn)品服務設計－多觸角服務

ü 產(chǎn)品適用場景設計－多場景應用

3. 客戶畫像與產(chǎn)品畫像數(shù)據(jù)對接

三、 大數(shù)據(jù)金融應用：金融征信

(1) 征信業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀

(2) 征信中的數(shù)據(jù)源分析

(3) 大數(shù)據(jù)的個人征信應用

(4) 小微貸及個人消費信貸情況

(5) 民生信貸使用情況（含脫貧扶助）

(6) 小微客戶評級－在線貸款評級

(7) 尾部客戶評分－芝麻信用評分解析

四、 大數(shù)據(jù)金融應用：風險管控

(1) 互聯(lián)網(wǎng)與大數(shù)據(jù)風險‘紅與黑’

(2) 互聯(lián)網(wǎng)公司的風險管控體系

(3) 金融科技及大數(shù)據(jù)的風控應用

五、 大數(shù)據(jù)金融應用：數(shù)字營銷解析

1. 互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)金融科技的營銷應用

(1) BATJ 的金融科技發(fā)展與營銷應用

(2) 平臺類企業(yè)金融科技發(fā)展與營銷應用

(3) 非電商企業(yè)金融科技發(fā)展與營銷應用

(4) 互聯(lián)網(wǎng)銀行金融科技發(fā)展與營銷應用

2. 銀行同業(yè)金融科技的營銷應用解析

(1) 國內(nèi)外銀行金融科技的營銷應用

ü 傳統(tǒng)營銷模式的全面轉(zhuǎn)型促進

ü 輕銀行和輕資產(chǎn)發(fā)展轉(zhuǎn)向的支撐

ü 線下服務向線上營銷服務的轉(zhuǎn)化

ü 營銷模式與營銷渠道的延伸創(chuàng)新

ü “Up to Down”的全員營銷方式推行

ü 直銷銀行與網(wǎng)絡銀行營銷的支持

(2) 銀行營銷大數(shù)據(jù)及系統(tǒng)

ü 銀行營銷大數(shù)據(jù)內(nèi)涵與特點

ü 銀行營銷大數(shù)據(jù)來源

ü 銀行營銷大數(shù)據(jù)分析維度

ü 銀行營銷大數(shù)據(jù)與系統(tǒng)構(gòu)建

ü 銀行 CRM 系統(tǒng)與數(shù)據(jù)升級與優(yōu)化

六、 大數(shù)據(jù)金融與場景金融策略

1. 場景金融的數(shù)據(jù)與系統(tǒng)支持

2. 場景金融構(gòu)建思維與合作

3. 場景金融產(chǎn)品與渠道服務

ü 線上與線下相結(jié)合（雙線并舉）

ü 場景營銷方式差異化模式（因人而異，因客而異）

ü 場景金融服務人員專業(yè)化、綜合化

4. 大數(shù)據(jù)與場景金融營銷手段多樣化

ü 手機、IPAD 等移動終端等營銷

ü 微信與微博營銷的客戶定位

ü 智能化營銷+情感營銷相融合

ü 場景營銷+互動營銷+參與式營銷等