數(shù)字化背景下供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防控

一、課程背景

供應(yīng)鏈金融業(yè)務(wù)作為一種金融創(chuàng)新服務(wù)，有效和顯著帶動了傳統(tǒng)企業(yè)和新型企業(yè)的業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型和發(fā)展增長?；ヂ?lián)網(wǎng)企業(yè)、金融機(jī)構(gòu)及供應(yīng)鏈服務(wù)企業(yè)應(yīng)緊緊抓住現(xiàn)代金融發(fā)展的趨勢，積極進(jìn)行金融業(yè)務(wù)創(chuàng)新，不再將目光聚集在單個企業(yè)個體，而是放眼整個產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、企業(yè)供應(yīng)鏈系統(tǒng)，紛紛推出供應(yīng)鏈金融服務(wù)，使其成為供應(yīng)鏈金融競爭的又一重要領(lǐng)域。

近年來，我國的供應(yīng)鏈金融雖然有了較快的發(fā)展，但面對復(fù)雜多變的經(jīng)濟(jì)金融形勢，特別是構(gòu)建經(jīng)濟(jì)發(fā)展新格局的戰(zhàn)略背景下，必須根據(jù)供應(yīng)鏈經(jīng)濟(jì)變化新特點(diǎn)，扎緊供應(yīng)鏈金融的風(fēng)險(xiǎn)敞口，設(shè)計(jì)好供應(yīng)鏈金融的新布局，提升供應(yīng)鏈金融在各項(xiàng)金融產(chǎn)品中的比重，加快供應(yīng)鏈金融各項(xiàng)政策落地，以數(shù)字化為主要手段全面推動供應(yīng)鏈金融生產(chǎn)能力的再釋放，充分滿足供應(yīng)鏈經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需求，發(fā)揮金融在供應(yīng)鏈經(jīng)濟(jì)發(fā)展，特別是經(jīng)濟(jì)發(fā)展新格局構(gòu)建設(shè)中的重要作用數(shù)字化背景下，如何清晰了解供應(yīng)鏈金融發(fā)展新模式、特點(diǎn)和規(guī)律，如何科學(xué)利用數(shù)字化工具提升供應(yīng)鏈金融效率和做好風(fēng)險(xiǎn)防范，是企業(yè)當(dāng)前面臨的重大問題。

二、 課程大綱

(一) 供應(yīng)鏈金融的認(rèn)知與主要模式

1. 供應(yīng)鏈的理解

(1) 供應(yīng)鏈金融內(nèi)涵與流程

(2) 供應(yīng)鏈金融的內(nèi)部循環(huán)與外部循環(huán)

(3) 供應(yīng)鏈金融的四流管理

(4) 供應(yīng)鏈金融融資體系構(gòu)成與融資特點(diǎn)

(5) 供應(yīng)鏈金融與物流金融

2. 供應(yīng)鏈金融的三個模式與四個支柱

(1) 模式：應(yīng)收賬款融資+保兌倉融資+融通倉融資

(2) 支柱：信用差+認(rèn)知差+模式差+生態(tài)差

(二) 供應(yīng)鏈金融的主要風(fēng)險(xiǎn)與風(fēng)險(xiǎn)防控

1. 供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)成因

(1) 主要風(fēng)險(xiǎn)類別：應(yīng)收類；存貨類；預(yù)付類

(2) 主要風(fēng)險(xiǎn)因素：資金流；賬期管理

2. 供應(yīng)鏈金融主要風(fēng)險(xiǎn)

(1) 外生風(fēng)險(xiǎn)：市場風(fēng)險(xiǎn)；信用風(fēng)險(xiǎn)；聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)；交易風(fēng)險(xiǎn)

(2) 內(nèi)生風(fēng)險(xiǎn)：結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)；系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)；業(yè)務(wù)模式風(fēng)險(xiǎn)

(3) 主體風(fēng)險(xiǎn)：上游主體；下游主體；核心企業(yè)主體

(三) 供應(yīng)鏈金融數(shù)字化發(fā)展及其未來

1. 數(shù)字化及其內(nèi)涵、技術(shù)

(1) 數(shù)字化內(nèi)涵及主流技術(shù)

(2) 供應(yīng)鏈金融科技的應(yīng)用

2 人工智能的供應(yīng)鏈金融應(yīng)用

2 區(qū)塊鏈的供應(yīng)鏈金融應(yīng)用

2 大數(shù)據(jù)的供應(yīng)鏈金融應(yīng)用

2 物聯(lián)網(wǎng)的供應(yīng)鏈金融應(yīng)用

2. 供應(yīng)鏈金融數(shù)字化內(nèi)涵及模式

(1) 供應(yīng)鏈金融數(shù)字化內(nèi)涵

(2) 商超經(jīng)營模式數(shù)字化

(3) 供應(yīng)鏈企業(yè)結(jié)算方式數(shù)字化

(4) 供應(yīng)鏈金融平臺數(shù)據(jù)數(shù)字化

(5) 供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管理數(shù)字化

3. 供應(yīng)鏈金融數(shù)字化應(yīng)用案例

(1) UPS、GE、SCB 等

(2) 電商類：阿里供應(yīng)鏈金融、京東、蘇寧、國美等

(3) 銀行類：平安銀行；招商銀行；上海銀行等

(4) 企業(yè)類：汽車、制造業(yè)、醫(yī)藥類等企業(yè)

4. 供應(yīng)鏈金融數(shù)字化發(fā)展方向與趨勢

(1) 結(jié)算方式數(shù)字化

(2) 服務(wù)渠道線上化

(3) 服務(wù)模式生態(tài)化

(4) 風(fēng)控模式數(shù)據(jù)化

三、課程時間

本講座計(jì)劃時長為 3 小時。

上半場：供應(yīng)鏈金融認(rèn)知與主要模式；供應(yīng)鏈金融主要特點(diǎn)與價值所在。

下半場：供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)管控；供應(yīng)鏈金融數(shù)字化發(fā)展。

四、授課對象

本講座內(nèi)容適合但不限于傳統(tǒng)企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、供應(yīng)鏈服務(wù)企業(yè)的市場營銷、財(cái)務(wù)管理、銷售管理、供應(yīng)鏈管理，以及商業(yè)銀行等金融機(jī)構(gòu)的交易銀行、公司業(yè)務(wù)等部門的專業(yè)人員。

五、授課形式

課件講授+視頻與素材解析+案例分析+實(shí)戰(zhàn)演練

六、課程收益

一是，通過本講座，使參訓(xùn)機(jī)構(gòu)能夠充分了解和借鑒國際、國內(nèi)等互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、電商企業(yè)、銀行同業(yè)機(jī)構(gòu)在供應(yīng)鏈金融應(yīng)用方面之所長，做到“知己知彼”，有效將金融科技手段應(yīng)用于自身，實(shí)現(xiàn)“思維創(chuàng)新”“模式創(chuàng)新”“科技創(chuàng)新”的供應(yīng)鏈金融創(chuàng)新，構(gòu)建適合參訓(xùn)機(jī)構(gòu)自身發(fā)展的“供應(yīng)鏈金融模式”與“供應(yīng)鏈金融戰(zhàn)略”，從而以變應(yīng)變，在“互聯(lián)網(wǎng)+”和大數(shù)據(jù)時代下實(shí)現(xiàn)競爭意識和競爭手段的領(lǐng)先，以及快速有序發(fā)展。

二是，通過本講座，使參訓(xùn)機(jī)構(gòu)深刻了解，供應(yīng)鏈金融的內(nèi)涵、界定、特征、模式和發(fā)展等，分析供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的成因和路徑；通過剖析供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)案例，從業(yè)務(wù)流程管理、大數(shù)據(jù)畫像、金融科技等視角提出供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對措施，從而全面提升參訓(xùn)機(jī)構(gòu)

企業(yè)營銷能力和信貸風(fēng)險(xiǎn)管控能力。