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金融科技下的大數據營銷

主講老師: 遲臺增 遲臺增

主講師資:遲臺增

課時安排: 1天/6小時
學習費用: 面議
課程預約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 營銷,是企業(yè)與市場之間的橋梁,旨在通過一系列策略和活動,將產品或服務推廣給目標受眾,實現銷售增長和品牌影響力提升。它涵蓋了市場分析、產品定位、渠道選擇、促銷策略等多個方面,要求企業(yè)深入了解消費者需求,精準把握市場動態(tài),以創(chuàng)新的思維和手段吸引消費者關注。成功的營銷不僅能提升企業(yè)的經濟效益,還能塑造品牌形象,增強消費者忠誠度,為企業(yè)的長遠發(fā)展奠定堅實基礎。因此,企業(yè)應高度重視營銷工作,不斷優(yōu)化營銷策略,提升營銷效果,以應對激烈的市場競爭。
內訓課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2024-03-14 10:40


課程背景:

近年來,隨著大數據、云計算、區(qū)塊鏈、人工智能等新技術的快速發(fā)展,這些新技術與金融業(yè)務深度融合,釋放出了金融創(chuàng)新活力和應用潛能,這大大推動了我國金融業(yè)轉型升級,助力金融更好地服務實體經濟,有效促進了金融業(yè)整體發(fā)展。在這一發(fā)展過程中,又以大數據技術發(fā)展最為成熟、應用最為廣泛。從發(fā)展特點和趨勢來看,“金融云”快速建設落地奠定了金融大數據的應用基礎,金融數據與其他跨領域數據的融合應用不斷強化,人工智能正在成為金融大數據應用的新方向,金融行業(yè)數據的整合、共享和開放正在成為趨勢,給金融行業(yè)帶來了新的發(fā)展機遇和巨大的發(fā)展動力。

一般來講,獲客傾向于討論獲客成本和獲客渠道。不管是早期的線下獲客,還是線上營銷獲客渠道,獲客成本都是成年上升的趨勢,成功獲取一個有效客戶有時能達到三位數。成本的上升意味著利潤的降低,達到一個臨界點這個渠道就沒用了。也就是很多公司所說的不燒錢等死,燒錢又走在被燒死的路上。隨著大數據的發(fā)展和成熟,對于數據的合理利用,有了一個新的獲客方式,大數據精準獲客。

大數據營銷的精準獲客主要還是要找對人,找對企業(yè),這樣才能降低成本提高效率。

此次課程不談技術,只談大數據如何更加高效、精準的營銷客戶。

本課程為銀行展示了“高效、融合、敏捷”的客戶營銷新方向。通過數據+業(yè)務驅動的方式開展營銷活動,提升了銀行的營銷精準度、信息化綜合運營能力和競爭力。

 

課程收益:

● 了解大數據在于銀行的五大應用,了解市場新營銷方式的動態(tài)

 學習銀行大數據經營和大數據營銷的思路、方法、技巧

● 掌握大數據營銷過程中用戶畫像標注的方法技巧

● 學習利用大數據對客戶信任建立、需求挖掘的思路

● 學習利用大數據建立客戶為中心的生態(tài)體系

 

課程時間:1天,6小時/天

課程對象:金融從業(yè)人員

課程方式:講師講授+案例分析+研討互動+行動學習

 

課程大綱

第一講:應用:大數據技術在金融行業(yè)中的典型應用

一、傳統(tǒng)銀行客群管理的痛點

1. 誰是客戶?客戶是誰?誰的客戶?

2. 渠道分布不均,客群覆蓋面窄

3. 場景關聯度不高,客群滲透率不足

4. 產品、服務同質化,客群匹配度不高

5. 用戶分析不全面,客群粘性不高

二、大數據技術在銀行領域中的作用

1. 推進銀行業(yè)的客群管理

1)連通銀行內外部數據,打破數據孤島

2)實時追蹤、分析客戶數據

3)精細化定義標簽屬性

4)建立精準的客戶畫像

2. 構建一個完整的客戶畫像

1)數據搜集與處理

2)分析客戶行為

3)使用數據挖掘技術

4)建立客戶畫像模型

5)應用客戶畫像

討論:聽了很多人在談客戶畫像,我的認知的客戶畫像是什么?客戶畫像怎么形成的

3. 精準營銷

1)客戶在社交媒體上的行為數據,與銀行內部數據打通

2)客戶在電商網站的交易數據,和信貸業(yè)務結合起來

3)掌握企業(yè)客戶的產業(yè)鏈上下游數據,從而可以預測企業(yè)未來的狀況

4)基于客戶的消費習慣及頻次,判定客戶的等級及后續(xù)增長

5)其他有利于擴展銀行對客戶興趣愛好的數據

4. 風險管理與風險控制

1)中小企業(yè)貸款風險評估

工具:評分表

2)實時欺詐交易識別和反洗錢分析

5. 運營優(yōu)化

1)市場和渠道分析優(yōu)化

2)產品和服務優(yōu)化

3)輿情分析

三、金融行業(yè)大數據應用案例及案例解析

案例一:淘寶網掘金大數據金融市場

1)余額寶

2)花唄

3)阿里小貸

案例二:大數據時代信用卡該怎么玩

討論:抖音在大數據時代怎么玩

 

第二講:變革:大數據帶來的銀行管理、服務及營銷的改變和價值

一、數字化客戶管理,實現銀行營銷精準化、場景化、個性化

1. 銀行在客戶管理面臨必須改變

1)缺乏客戶篩選意識、無客戶梳理環(huán)節(jié)

2)缺乏高效的數字化體系,客戶管理效率低

3)線上線下客戶信息分離,無法有效打通全渠道鏈路

4)客戶分析不全面,客戶粘性不足

2. 提升客戶管理水平的重要意義

1)客戶是金融活動的一個核心要素

2)金融業(yè)務依賴于客戶管理

3)借助先進的技術對銀行業(yè)務流程進行重組,整合客戶數據資源,并在銀行內部實現客戶數據資源的共享和智能化分析

4)細分客戶群體,針對不同類型的客戶制定不同的業(yè)務策略,實現對客戶的精準營銷

3. 提升銀行客戶管理水平的策略

1構建數字化的客戶管理體系

2)建立標準化的數據管理體系

3)建立360度客戶視角,對客戶精準營銷

4)全面提升自身的數據分析能力

4. 客戶管理數字化是銀行發(fā)展的關鍵

1)清楚認識到客戶所處的生命階段、財富階段,清晰、具體地掌握客戶的業(yè)務行為。

2)科學地構建銀行客戶管理、運營和服務體系。

3)發(fā)展和利用客戶資源,并為客戶提供有針對性的產品服務。

案例分享:大數據如何實現精準營銷?互聯網行業(yè)怎么做到的!

討論:在大數據的營銷里所談到的維度,怎么去定義?怎么去調整?

 

第三講:發(fā)展:大數據在金融行業(yè)的應用

一、大數據在金融行業(yè)的價值體現

1. 營銷大數據

2. 征信大數據

3. 消費金融

4. 社區(qū)金融

5. 供應鏈金融

案例分享(影片)大數據在金融行業(yè)里扮演什么重要的角色?

二、大數據運用在存量客戶經營上

1. 對客戶依托CRM體系:根據客戶的需求進行客戶的分群管理

2. 做好整體的客戶生命周期管理:不斷地精準客戶的標簽

3. 優(yōu)質客戶的服務升級:從客戶行為、成長路徑、客戶權益升級等方面去找出重點客戶。

4. 多維度加強對客戶的滲透:建立與客戶的強連結,引導客戶轉介。

5. 進行數據庫篩選營銷:精準鎖定客戶,匹配權益類基金產品等

6. 交叉銷售:進行多產品匹配

三、大數據在客戶標簽管理怎么做

1. 客戶標簽:通常是指一個或多個客戶統(tǒng)一特征的集合

2. 如何構建客戶標簽體系

1)基本屬性

2)社會屬性

3)關聯關系:興趣偏好、價值信息、風險信息、營銷信息……

3. 標簽的作用

1)打造用戶畫像視圖

2)實現標簽客群營銷

3)客戶流失預警

4)線上客戶提升日活、月活

討論:怎么定義客戶畫像的標簽?如何從靜態(tài)的客戶標簽加上客戶的行為分析,取的更有價值的數據?

四、大數據治理是銀行數字化轉型的重要關鍵

1. 以客戶為中心

1)客戶信息整合2)客戶特征識別3)客戶分層經營2. 整合服務資源1)金融產品2)權益產品3)費用資源3. 建立場景生態(tài)

1)建構銀行、商戶、客戶合作生態(tài)圈2)金融觸媒,融入客戶的生活場景4. 一站式整合

1)數據整合2)服務全流程閉環(huán)案例分享:在金融行業(yè)里如何實現大數據精準營銷?同行里有些什么值得借鏡的?

 

微工作坊探討:“大數據”思維下的網點銷售戰(zhàn)略該如何調整?

(小組討論并制作PPT闡述方案)

 

課程收尾

1. 回顧課程,提示重點

2. 答疑與互動


 
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