| 主講老師： | 周地亮 |  |
| 課時安排： | 1天/6小時 | |
| 學習費用： | 面議 | |
| 課程預約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是金融體系的核心組成部分，提供多種服務以滿足個人和企業(yè)的金融需求。它們接受存款、發(fā)放貸款，并處理各種支付和轉賬業(yè)務。銀行還為客戶提供投資、保險和理財?shù)榷嘣鹑诋a品，助其實現(xiàn)財富增值。此外，銀行在維護金融穩(wěn)定、推動經濟發(fā)展方面扮演著重要角色。它們通過調節(jié)貨幣供應、支持基礎設施建設等方式，為社會經濟的持續(xù)健康發(fā)展貢獻力量。隨著科技的發(fā)展，銀行也在不斷創(chuàng)新，推出更為便捷、安全的線上服務，以滿足客戶日益增長的金融需求。 | |
| 內訓課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務稅務 | 基層管理 | 中層管理 | 領導力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權激勵 | 生產管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網+ | 新媒體 | TTT培訓 | 禮儀服務 | 商務談判 | 演講培訓 | 宏觀經濟 | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運營 | 法律風險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓 | 保險培訓 | 銀行培訓 | 電信領域 | 房地產 | 國學智慧 | 心理學 | 情緒管理 | 時間管理 | 目標管理 | 客戶管理 | 店長培訓 | 新能源 | 數(shù)字化轉型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時間： | 2024-02-27 17:55 |
課程背景：
近年來，銀保監(jiān)會多次發(fā)文，一是要求金融機構在2025年前數(shù)字化轉型必須取得顯著成果。二是鼓勵金融機構有條件的設立首席數(shù)據官，應當建立一支滿足數(shù)據治理工作需要的專業(yè)隊伍，至少按年度對人員進行系統(tǒng)培訓，科學規(guī)劃職業(yè)成長通道，確定合理薪酬水平。三是銀行業(yè)金融機構應當建立良好的數(shù)據文化，樹立數(shù)據是重要資產和數(shù)據應真實客觀的理念與準則，強化用數(shù)意識，遵循依規(guī)用數(shù)、科學用數(shù)的職業(yè)操守。
2023年2月23日，騰銀財智聯(lián)合波士頓咨詢公司聯(lián)合發(fā)布《中國銀行業(yè)私域客戶經營白皮書2023》，文中明確：國內零售銀行經營正面臨新的發(fā)展階段，在以“增量為主”轉變?yōu)椤霸隽颗c存量客戶并重”、客戶需求不斷更迭及監(jiān)管政策驅動三重背景下，“存量客戶深度經營”將成為業(yè)績增長的新動力，深耕客戶價值已經成為行業(yè)破局的關鍵。銀行私域意識的覺醒，紛紛轉變客戶運營思路。零售銀行一方面需升級商業(yè)模式，從“以獲取客戶當期價值為核心”升級到“以獲取客戶全生命周期價值為核心”。另一方面，需升級運營模式，從“以達成單次交易為目標”升級到“以實現(xiàn)長期深耕為目標”，實現(xiàn)從高成本獲客轉移到培養(yǎng)目標客戶的信任關系，通過長周期客戶經營，獲取客戶的生命周期總價值。
數(shù)字化轉型背景下，銀行急需建立一支既精通業(yè)務、又熟練掌握數(shù)據分析技術的復合型人才隊伍，逐步提升各條線在數(shù)據的挖掘統(tǒng)計、量化分析、數(shù)據建模等方面數(shù)據應用能力。本課程從銀行實際的業(yè)務需求出發(fā)，結合銀行數(shù)據分析的實戰(zhàn)案例，講授常用函數(shù)應用、數(shù)據模型構建、客戶分群管理、數(shù)據場景應用，幫助學員掌握數(shù)據分析的框架、流程和技術，提升銀行從業(yè)人員數(shù)據分析能力，提高信貸營銷工作效能，從存量中提升銀行精細化管理水平。
課程收益：
ü 認識數(shù)據分析的重要性，追逐數(shù)字化轉型步伐
ü 掌握如何進行數(shù)據建模，分層營銷，讓數(shù)據變成數(shù)據資產
ü 通過輸出精準營銷名單，提高客戶經理營銷自信，提高信貸產能
ü 激發(fā)存量客戶管理意識，提升存量客戶管理能力與客戶綜合價值
授課對象：分管信貸高管、業(yè)務條線負責人、涉及數(shù)據分析的崗位、數(shù)據科技部、網點負責人
授課方式：互動式教學+數(shù)據應用流程與邏輯講解、現(xiàn)場輔導
授課時長：2天1晚
授課大綱：
1. 銀保監(jiān)會明確數(shù)據治理的重要性
2. 存量客戶管理的重要性
3. 銀行的“大數(shù)據”與“小數(shù)據”
4. 銀行客戶類數(shù)據的“三不用”現(xiàn)狀
5. 束縛銀行數(shù)據應用的“枷鎖”
6. 用數(shù)據事實代替感性觀點
案例：該做的都做了，說明什么？
? 全行信貸業(yè)務覆蓋率
? 全行到期客戶續(xù)貸壓力測算
? 信貸業(yè)務發(fā)展痛點案例分析
1. 常用函數(shù)
1) 計算系統(tǒng)日期與時間：NOW、TODAY
2) 提取時間：YEAR、MONTH、DAY、HOUR、MINUTE
3) 計算兩日前之差：DATEDIF
4) 提取函數(shù)三兄弟： LEFT、RIGHT、MID
5) 查找與引用利器：VLOOKUP/HLOOKUP
6) 條件邏輯函數(shù)：IF/IFS
7) 銀行考核得分函數(shù)組
8) 批量建文件夾
9) ……
2. 常用功能
1) 分列的操作方法
2) 透視表的使用方法
實操：常用函數(shù)應用技巧
1. 數(shù)據分析思維
1) 說事實，而不是觀點
2) 用客觀標準代替主觀判斷
3) 不預設立場
4) 演繹而不是歸納
5) 找出背后的邏輯
2. 四維分析法
1. 產能突破的基本邏輯
2. 案例：某銀行信貸營銷白名單落地思路
1) 白名單的生成邏輯與應用現(xiàn)狀
2) 構建白名單的分層分級模型
3) 白名單的內外部名單交叉匹配與管理營銷落地策略
3. 案例：2019-2022年貸款客戶流失分析
1) 流失客戶模型構建邏輯
2) 流失客戶分層分級營銷模型
3) 流失客戶的營銷動態(tài)變化
4. 案例：個貸客戶提額增信分析
1) 提額增信客戶模型構建邏輯
2) 提額增信客戶分層分級營銷模型
3) 提額增信客群營銷潛能判斷
5. 案例：按揭客戶交叉營銷分析
1) 住房按揭客戶不良占比分析
2) 住房按揭客戶模型構建邏輯
6. 案例：個體工商戶客戶分層分級營銷模型
1) 個體工商戶營銷潛力分析
2) 個體工商戶產品交叉覆蓋率與粘性分析
3) 個體工商戶價值提升積分管理設置邏輯
4) 個體工商戶分層分級營銷模型構建
7. 案例：收單商戶信貸覆蓋率與交叉營銷分析
1) 收單商戶貸款交叉營銷模型構建邏輯
2) 收單商戶貸款分層分級營銷模型
對每個小組進行現(xiàn)場輔導，保障每個小組可以產出《精準營銷名單》，輔導內容包含：模型搭建、函數(shù)應用、結構分析等。
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