| 主講老師： | 楊飛 |  |
| 課時(shí)安排： | 1天/6小時(shí) | |
| 學(xué)習(xí)費(fèi)用： | 面議 | |
| 課程預(yù)約： | 隋老師  (微信同號) |
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| 課程簡介： | 銀行是一種金融機(jī)構(gòu)，主要經(jīng)營存款、貸款、匯兌等業(yè)務(wù)，為客戶提供金融服務(wù)。銀行是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的重要組成部分，它在調(diào)節(jié)貨幣流通、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展等方面發(fā)揮著重要作用。隨著金融市場的不斷發(fā)展和創(chuàng)新，銀行的業(yè)務(wù)范圍也在不斷擴(kuò)大，涵蓋了證券、保險(xiǎn)、信托等多個(gè)領(lǐng)域。同時(shí)，隨著科技的發(fā)展，銀行的經(jīng)營模式和服務(wù)方式也在不斷變革，網(wǎng)上銀行、移動(dòng)支付等新型服務(wù)模式逐漸普及。然而，銀行業(yè)也面臨著風(fēng)險(xiǎn)和挑戰(zhàn)，如信貸風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)等，因此，銀行需要加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，確保金融市場的穩(wěn)定和健康發(fā)展。 | |
| 內(nèi)訓(xùn)課程分類： | 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
| 更新時(shí)間： | 2024-02-04 11:27 |
【課程對象】銀行中、高層管理人員
【課程時(shí)間】6小時(shí)
【課程大綱】
一、銀行職務(wù)犯罪的危害及后果
（一）近期銀行案件分享（實(shí)時(shí)更新）
（二）銀行職務(wù)犯罪三重后果
1、法律懲處
（1）刑事責(zé)任
（2）罪名及構(gòu)成要件
（3）量刑標(biāo)準(zhǔn)
2、銀保監(jiān)會(huì)行政處罰
（1）逐年攀升的行政法規(guī)和罰單數(shù)量
（2）行政處罰的手段：警告\罰款\沒收違法所得\責(zé)令停業(yè)整頓\吊銷金融許可證\取消董(理)事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格\禁止一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作等
（3）行政處罰的原則：上追兩級、雙線問責(zé)等
3、行內(nèi)處分
（三）銀行職務(wù)犯罪的特殊性
二、典型銀行職務(wù)犯罪案例剖析
（一）表現(xiàn)形式：信貸業(yè)務(wù)\票據(jù)業(yè)務(wù)\理財(cái)業(yè)務(wù)\結(jié)算業(yè)務(wù)\出納業(yè)務(wù)等
（二）主要罪名、構(gòu)成要件、量刑標(biāo)準(zhǔn)及案例
? 非國家工作人員受賄罪：銀行行長內(nèi)外勾結(jié)，套取同業(yè)資金14.5億
? 貸款詐騙罪：銀行行長伙同他人利用虛假證件騙取銀行貸款獲刑
? 違法發(fā)放貸款罪：為冒名貸款大開綠燈，銀行行長擔(dān)責(zé)
? 集資詐騙罪：銀行行長充當(dāng)資金掮客，造成巨額損失
? 吸收客戶資金不入賬罪：銀行零售客戶經(jīng)理在行長的指使下利用假理財(cái)套取資金3000余萬元
? 挪用資金罪：銀行行長深陷賭博漩渦，挪用客戶貸款資金獲刑
? 票據(jù)詐騙罪：銀行行長違規(guī)提供擔(dān)保，商業(yè)承兌匯票騙取大額資金
? 洗錢罪：銀行員工協(xié)助客戶轉(zhuǎn)移資金，卷入洗錢犯罪
? 侵犯公民個(gè)人信息罪：銀行行長授意客戶經(jīng)理“異業(yè)合作”違法對外提供客戶金融信息構(gòu)成犯罪
（三）職務(wù)犯罪的三類動(dòng)因：動(dòng)機(jī)\漏洞\權(quán)限
三、銀行管理人員的清廉合規(guī)修養(yǎng)
（一）確立正確的人生觀、價(jià)值觀
1、個(gè)人利益與職業(yè)道德的選擇（案例）
2、業(yè)務(wù)發(fā)展與內(nèi)控合規(guī)的平衡（案例）
3、職務(wù)權(quán)利與法律法規(guī)的界限（案例）
（二）清廉合規(guī)的原則
1、知法、懂法、守法
2、嚴(yán)守底線，防范腐蝕（案例）
3、海恩法則：從“說到”到“做到”
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