主講老師: | 楊飛 | |
課時(shí)安排: | 1天/6小時(shí) | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 法律風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中因違反法律規(guī)定或合同約定而面臨的法律責(zé)任、行政處罰和經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。法律風(fēng)險(xiǎn)是企業(yè)面臨的多種風(fēng)險(xiǎn)之一,它具有客觀性、不確定性和可控性等特點(diǎn)。企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)法律風(fēng)險(xiǎn)管理,建立健全法律風(fēng)險(xiǎn)防范機(jī)制,提高員工的法律意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí),以避免或減少法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。同時(shí),企業(yè)應(yīng)遵守法律法規(guī)和合同約定,規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為,保障企業(yè)合法權(quán)益,促進(jìn)企業(yè)的可持續(xù)發(fā)展。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2024-02-04 10:41 |
【課程對(duì)象】銀行從業(yè)人員
【課程時(shí)間】6小時(shí)
【課程大綱】
一、商業(yè)銀行面臨的法律風(fēng)險(xiǎn)
1、法律風(fēng)險(xiǎn)的含義和范圍
2、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)的表現(xiàn)形式
(1)員工行為
(2)產(chǎn)品設(shè)計(jì)
(3)業(yè)務(wù)操作
3、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)外因分析
(1)我國(guó)法治建設(shè)進(jìn)程提速
(2)金融行業(yè)的強(qiáng)監(jiān)管特性
(3)傳統(tǒng)環(huán)境中的金融創(chuàng)新
二、商業(yè)銀行常見(jiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)案例
(一)國(guó)家基本法律涉金融領(lǐng)域的內(nèi)容
1、刑法
(1)非國(guó)家工作人員受賄罪與職務(wù)侵占罪
? 案例:銀行行長(zhǎng)營(yíng)銷(xiāo)同業(yè)賬戶謀求私利
? 案例:銀行員工調(diào)包款箱將公款占為己有
(2)貸款詐騙罪與違法發(fā)放貸款罪
? 案例:銀行網(wǎng)點(diǎn)主任伙同村干部批量辦理假名貸款
? 案例:銀行客戶經(jīng)理貸前調(diào)查不盡職被定罪
(3)違規(guī)出具金融票據(jù)罪與偽造、變?cè)旖鹑谄弊C罪
? 案例:銀行信貸主任以虛假貿(mào)易單據(jù)辦理銀行承兌匯票獲刑
? 案例:銀行柜面員工變?cè)於ㄆ诖鎲卧p騙儲(chǔ)戶資金
(4)非法吸收公眾存款罪與集資詐騙罪
? 案例:銀行員工參與民間借貸終致非法集資
? 案例:銀行行長(zhǎng)詐騙大量?jī)?chǔ)戶存款損失慘重獲無(wú)期徒刑
(5)挪用資金罪、挪用公款罪
? 案例:銀行客戶經(jīng)理沉迷賭博挪用客戶信貸資金
? 案例:銀行理財(cái)經(jīng)理挪用客戶資金炒股最終血本無(wú)歸
(6)洗錢(qián)罪與掩飾、隱瞞犯罪所得、犯罪所得收益罪
? 案例:銀行行長(zhǎng)為客戶洗錢(qián),詐騙大筆資金后逃逸
? 案例:銀行客戶經(jīng)理出借賬戶為客戶轉(zhuǎn)賬被認(rèn)定違法
(7)侵犯公民個(gè)人信息罪
? 案例:銀行員工出售客戶征信信息獲刑
? 案例:銀行行長(zhǎng)以客戶資料置換營(yíng)銷(xiāo)渠道獲刑
2、民法典與民事訴訟法
(1)民事行為能力及監(jiān)護(hù)關(guān)系認(rèn)定
? 案例:客戶突發(fā)疾病昏迷后賬戶查詢及取款業(yè)務(wù)受理
(2)委托代理與法定代理
? 案例:老人癱瘓?jiān)诖埠筚~戶高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)辦理
(3)不當(dāng)?shù)美姆颠€主張
? 案例:柜面多付給客戶的款項(xiàng)該怎么要回來(lái)?
(4)抵押與質(zhì)押的有效性
? 案例:屢見(jiàn)不鮮的存單質(zhì)押“羅生門(mén)”事件
(5)格式條款有效性的認(rèn)定
? 案例:銀行卡盜刷須由銀行賠償終成定局
(6)安全事故的賠償責(zé)任
? 案例:客戶在廳堂摔傷銀行應(yīng)如何賠償?
(7)刑事案件的連帶賠償責(zé)任
? 案例:銀行員工詐騙儲(chǔ)戶資金無(wú)力償還,客戶要求銀行賠償本息
(8)協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)行公務(wù)
? 案例:深入體會(huì)有權(quán)機(jī)關(guān)要求的“積極”配合
(9)證據(jù)有效性的認(rèn)定
? 案例:“親簽”的意義所在
(二)專(zhuān)門(mén)法涉金融領(lǐng)域的內(nèi)容
1、銀行業(yè)專(zhuān)門(mén)法
(1)中國(guó)人民銀行法
(2)銀行業(yè)監(jiān)督管理法
(3)商業(yè)銀行法
2、其他專(zhuān)門(mén)法
(1)反洗錢(qián)法
? 案例:雙峰監(jiān)管已啟動(dòng)
(2)個(gè)人信息保護(hù)法
? 案例:銀行私自對(duì)外提供客戶賬戶明細(xì)引發(fā)網(wǎng)絡(luò)輿論
(3)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法
? 案例:違反適當(dāng)性原則營(yíng)銷(xiāo)投資產(chǎn)品,損失終由銀行買(mǎi)單
(4)反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法
? 案例:銀行客戶經(jīng)理為可疑開(kāi)戶大開(kāi)綠燈被認(rèn)定違法
三、商業(yè)銀行法律風(fēng)險(xiǎn)防范能力提升
1、加強(qiáng)培訓(xùn)學(xué)習(xí)
2、完善業(yè)務(wù)流程
3、強(qiáng)化員工管理
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