線上線下客戶深度經(jīng)營及網(wǎng)點活動策劃

課程對象：網(wǎng)點負責人，理財經(jīng)理，零售客戶經(jīng)理，大堂經(jīng)理，營銷人員等

課程大綱/要點：

一、目標客戶來源及分類

1、自帶流量

2、銀行存量分配

3、客戶（親朋）轉(zhuǎn)介紹

4、中介（關鍵人）合作

5、陌生拜訪客戶

6、資料法

7、自主上門客戶

8、圈子開拓客戶

二、 銀行存量客戶深度開發(fā)經(jīng)營法則

1、現(xiàn)金類客戶（優(yōu)質(zhì)老客戶）

特征：存款金額50萬及以上，對客戶經(jīng)理認可

1) 工作日程本的運用

2) 建立客戶檔案

3) 重要節(jié)日的問候及禮品維護

4) 客戶生日及他的重要家人生日維護

5) 客戶維護登記表的運用

優(yōu)質(zhì)老客戶的重點核心放在深度客戶經(jīng)營維護上，核心目的就是加大老客戶存量資金規(guī)模以及增加優(yōu)質(zhì)的轉(zhuǎn)介紹，跟客戶的關系從單純交易模式轉(zhuǎn)換為交情＋交易，增加深度鏈接。

2、期權(quán)類客戶

特征：存款金額30到50萬，但是跟客戶經(jīng)理不熟悉的客戶

1) 發(fā)起鏈接

2) 單頻付出

3) 雙頻互動

4) 嘗試變現(xiàn)

5) 持續(xù)經(jīng)營

6) 大額變現(xiàn)

期權(quán)類客戶的經(jīng)營重點放在客戶開發(fā)上面，通過客戶的深度開發(fā)，最終部分轉(zhuǎn)變?yōu)楝F(xiàn)金類客戶資源，把權(quán)益變現(xiàn)。

3、彩票類客戶，意外收獲的客戶資源

目標：把彩票類客戶作為銷售技能提升的練兵場，多開口演練，全方位提升自己的銷售技能。

三、線上化客戶金融知識微課堂的有效打造

目的：疫情原因?qū)е庐斚陆^大部分網(wǎng)點客流量出現(xiàn)了20%以上的下滑，面見客戶變得越來越難，線上化的客戶經(jīng)營模式助力與客戶高頻互動，從而實現(xiàn)線下業(yè)務的優(yōu)質(zhì)轉(zhuǎn)化。

1、線上金融知識微課堂的建群三要素

2、線上金融知識微課堂的實操四步曲

3、微課堂的日常維護小技巧

4、視頻案例展示

5、線上經(jīng)營助力線下大額轉(zhuǎn)化實戰(zhàn)案例解析

四、線下沙龍的有效操作及案例展示

1、優(yōu)質(zhì)沙龍三要素

1) 選對人

2) 認知同頻

3) 引發(fā)行動出結(jié)果

2、沙龍課件設計三要素

1) 故事為主，道理為輔

2) 少文字，多圖表

3) 少說教，多引導

3、優(yōu)質(zhì)沙龍課件展示

1) 兒童財商的培養(yǎng)價值（適合暑假專場）

2) 共同富裕時代的機遇跟挑戰(zhàn)

[本大綱版權(quán)歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]