中高端客戶的分層管理及綜合資產(chǎn)配置

課程大綱：

? 引言：基本盤面情況

1. 中國式的復(fù)興之路

2. 三十而立的財富管理

3. 財富管理的新時代特征

一、新時代財富管理的核心理念-資產(chǎn)配置

1. 資產(chǎn)配置不是“把雞蛋放在不同籃子里”

1) 正確的資產(chǎn)配置認知：狹義VS廣義

2) 認識投資中的風(fēng)險及衡量指標(biāo)

3) 資產(chǎn)配置的目的

4) 資產(chǎn)配置的底層邏輯

5) 如何通過資產(chǎn)配置實現(xiàn)特定目的

6) 如何通過資產(chǎn)配置提高收益、降低風(fēng)險

2. 資產(chǎn)配置的步驟

3. 資產(chǎn)配置的實用模型

1) 核心+衛(wèi)星策略

2) 生命周期策略

二、資產(chǎn)配置的核心工具-大類資產(chǎn)的發(fā)展趨勢

1. 固定收益類工具—銀行理財?shù)膬糁祷?/span>

1) 銀行理財?shù)呐渲靡饬x

2) 破凈的解讀—10分鐘幫你認識所有銀行理財

2. 權(quán)益類工具—迅速崛起的公私募

1) 權(quán)益類產(chǎn)品的配置意義

2) 公私募市場及投資策略的發(fā)展

3) 投資基金的正確姿勢

4) FOF的大時代

3. 保障類工具—回歸本源的保險業(yè)務(wù)

1) 壽險的意義與功用

2) 保險產(chǎn)品的配置意義

3) 風(fēng)險管理與保險

4) 資產(chǎn)保全與保險

5) 財富傳承與保險

4. 功能類工具-專攻大單的信托

1) 高凈值客戶的六維風(fēng)險防范

2) 財富管理皇冠上最耀眼的明珠—家族信托

①　家族信托的要素與功能

②　家族信托客戶案例

3) 低配版家族信托—保險金信托

①　保險金信托的要素與功能

②　保險金信托的業(yè)務(wù)模式

③　年繳百萬的真實案例

三、中高端客戶的分層分類營銷管理

1. 一切從KYC開始

1) KYC的三個層次

2) KYC的方法

2. 中高端客戶分層維護方法

1) 建立客戶至上的經(jīng)營理念

2) 客戶經(jīng)營與理財經(jīng)理營銷目標(biāo)管理

3) 常規(guī)零售客戶分層經(jīng)營思路與標(biāo)準

4) 4.7維高效客戶維護提升策略

5) 高端客戶的售后服務(wù)標(biāo)準

3. 三大核心客群的分類營銷管理

1) 客戶的需求認知與分析方法

2) 基于客戶分類的經(jīng)營與營銷

3) 三大核心客群營銷策略-誠心致勝的老年客戶

4) 三大核心客群營銷策略-專業(yè)致勝的中年客戶

5) 三大核心客群營銷策略-技巧致勝的青年客戶

[本大綱版權(quán)歸老師所有，僅供合作伙伴與本機構(gòu)業(yè)務(wù)合作使用，未經(jīng)書面授權(quán)及同意，任何機構(gòu)及個人不得向第三方透露]