商業(yè)銀行網(wǎng)點(diǎn)管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)防控專題培訓(xùn)

一、網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)鍵要點(diǎn)

1、操作風(fēng)險(xiǎn)管理的風(fēng)險(xiǎn)類型

固有風(fēng)險(xiǎn)、剩余風(fēng)險(xiǎn)、派生風(fēng)險(xiǎn)

2、風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源：

人員、程序、系統(tǒng)、外部事件

二、賬戶監(jiān)督管理操作、風(fēng)險(xiǎn)防控及風(fēng)險(xiǎn)案例解析

1、個(gè)人賬戶及單位賬戶分類管理的關(guān)鍵要點(diǎn)

2、賬戶業(yè)務(wù)（當(dāng)事人辦理及授權(quán)辦理）的關(guān)鍵要點(diǎn)

3、知曉你的客戶（KYC）的關(guān)鍵操作要點(diǎn)

4、銀行賬戶及第三方賬戶的管理規(guī)定

5、賬戶管理中的特殊業(yè)務(wù)處理

掛失、客戶信息變更、客戶授權(quán)辦理、其他

6、客戶信息保護(hù)及相關(guān)規(guī)定

7、存取款業(yè)務(wù)監(jiān)督管理及風(fēng)險(xiǎn)防控

8、支付結(jié)算業(yè)務(wù)監(jiān)督管理及風(fēng)險(xiǎn)防控

三、理財(cái)業(yè)務(wù)及金融消費(fèi)者保護(hù)的關(guān)鍵合規(guī)要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)案例分析

1、監(jiān)管層關(guān)于金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的相關(guān)規(guī)定及風(fēng)險(xiǎn)案例

2、自營(yíng)業(yè)務(wù)及代理推介業(yè)務(wù)的區(qū)分及界限劃分

3、理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中的客戶風(fēng)險(xiǎn)測(cè)評(píng)操作要點(diǎn)

4、理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中的合格投資者規(guī)定及客戶認(rèn)定

5、理財(cái)業(yè)務(wù)營(yíng)銷中的產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)提示相關(guān)要求及合規(guī)邊界

6、理財(cái)業(yè)務(wù)的客戶面簽及身份確認(rèn)操作要點(diǎn)

7、理財(cái)業(yè)務(wù)辦理的相關(guān)規(guī)定及操作要點(diǎn)

8、理財(cái)業(yè)務(wù)糾紛高發(fā)領(lǐng)域的應(yīng)對(duì)技巧及風(fēng)險(xiǎn)案例分析

四、個(gè)人住房按揭貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)操作要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)案例分析

1、個(gè)人住房按揭貸款的監(jiān)管要求及相關(guān)要點(diǎn)

2、客戶基本資料的真實(shí)性調(diào)查及調(diào)查技巧

3、收入證明、資信報(bào)告等各類客戶信息的真實(shí)性核實(shí)

4、按揭貸款業(yè)務(wù)中的合規(guī)辦理操作要點(diǎn)

家庭成員核實(shí)、面簽核實(shí)等

5、風(fēng)險(xiǎn)客戶辨別技巧及相關(guān)要點(diǎn)

五、個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)操作要點(diǎn)及風(fēng)險(xiǎn)案例分析

1、個(gè)人消費(fèi)貸款的監(jiān)管合規(guī)要求

2、客戶基本資料的真實(shí)性調(diào)查

3、收入證明、資信報(bào)告等各類客戶資料的真實(shí)性核實(shí)

4、個(gè)人消費(fèi)貸款業(yè)務(wù)的合規(guī)辦理操作要點(diǎn)

5、客戶貸款用途的貸后管理

6、風(fēng)險(xiǎn)客戶的辨認(rèn)技巧及相關(guān)要點(diǎn)

六、信用卡業(yè)務(wù)的合規(guī)操作要點(diǎn)

1、合規(guī)展業(yè)操作要點(diǎn)

2、客戶基本資料的真實(shí)性調(diào)查

3、風(fēng)險(xiǎn)客戶的辨認(rèn)技巧及相關(guān)要點(diǎn)

七、柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)范要求及風(fēng)險(xiǎn)案例分析

1、柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的內(nèi)容

2、柜面交易授權(quán)業(yè)務(wù)的主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控措施

八、重要憑證、有價(jià)單證及印鑒卡的監(jiān)督管理及風(fēng)險(xiǎn)防控

1、憑證單證印鑒監(jiān)督管理管理規(guī)范要求

2、憑證單證印鑒監(jiān)督管理管理主要風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防控

九、票據(jù)業(yè)務(wù)操作及風(fēng)險(xiǎn)防控

十、電子銀行業(yè)務(wù)監(jiān)督管理及風(fēng)險(xiǎn)防控

十一、反洗錢監(jiān)督管理及相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)防控。

十二、網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)管理的控制要點(diǎn)總結(jié)

指令控制、預(yù)防控制、檢測(cè)控制、校正控制