商業(yè)銀行風險管理與內(nèi)部控制專題培訓

一、銀行風險管理的核心要素

1、信用風險

2、操作風險

3、市場風險

4、宏觀外部風險

二、信貸業(yè)務的風險管理與內(nèi)部控制

（一）信貸風險管理的核心要點

1、風險認知

2、風險度量

3、風險化解

4、風險轉(zhuǎn)移

（二）信貸風險管理的關鍵要素

1、融資方的風險審查

2、項目情況及還款來源

3、現(xiàn)金流分析及預測

4、廣義的第二還款來源（抵押物及其他）分析

（三）信貸風險管理的內(nèi)部控制

1、交叉審核與AB角制度

2、書面調(diào)查、實地調(diào)查等手段的交叉驗證

3、財務數(shù)據(jù)與業(yè)務數(shù)據(jù)的交叉審核驗證

4、貸前調(diào)查、貸中審查與貸后管理的協(xié)同互動

三、信貸管理典型風險案例深度解析

1、潼關假黃金質(zhì)押案

2、珠海振戎虛假貿(mào)易融資案

3、其他

四、同業(yè)業(yè)務的風險管理關鍵要素

1、交易對手的風險識別

2、同業(yè)業(yè)務的穿透審查與真實交易對手的識別

3、業(yè)務操作模式的風險辨識：

資金業(yè)務還是過橋業(yè)務？是否承擔實質(zhì)性風險？風險控制的關鍵點在哪里？

4、同業(yè)業(yè)務規(guī)范性管理規(guī)定解析

五、同業(yè)業(yè)務典型風險案例深度分析

1、僑興集團廣發(fā)銀行惠州分行窩案

2、多起蘿卜章案

3、恒豐銀行票據(jù)糾紛案

4、成都門里案

5、工行襄陽分行假理財案

6、其他