經(jīng)濟(jì)新環(huán)境之下的個(gè)人投資——個(gè)人理財(cái)投資的需求與安排

課程簡(jiǎn)介：

馬斯洛需求層次理論將人類(lèi)需求像階梯一樣從低到高按層次分為五種：生理需求、安全需求、社交需求、尊重需求和自我實(shí)現(xiàn)需求。但，在不同場(chǎng)景環(huán)境下，人們有著各種各樣的想法，當(dāng)所有人的各種想法集合在一起，就組成了各種復(fù)雜多樣的需求。隨著社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展、自身經(jīng)濟(jì)狀況的變化、消費(fèi)環(huán)境的變化、個(gè)人偏好的變化，我們發(fā)現(xiàn)客戶(hù)需求也總是變化著，作出快速應(yīng)對(duì)和調(diào)整，才能在競(jìng)爭(zhēng)中取勝的關(guān)鍵。

課程對(duì)象：銀行、保險(xiǎn)、基金、證券等個(gè)人理財(cái)金融機(jī)構(gòu)。

課程收益：了解個(gè)人需求的周期性規(guī)律，新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)下個(gè)人客戶(hù)的投資需求，掌握需求分析的簡(jiǎn)單方法，制作簡(jiǎn)單的客戶(hù)畫(huà)像調(diào)查問(wèn)卷。

課程特色：邏輯清晰，并配合給予步驟方法、實(shí)用性強(qiáng)，講解過(guò)程淺顯易懂、風(fēng)趣幽默。

課程時(shí)間：1-3個(gè)小時(shí)

課程大綱：

一、為什么客戶(hù)的需求總是在變？

1、客戶(hù)需求一直在變化的原因是什么？

1.1社會(huì)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展

1.2客戶(hù)自身經(jīng)濟(jì)狀況的變化

1.3個(gè)人的偏好發(fā)生的變化

2、個(gè)人客戶(hù)的理財(cái)需求發(fā)生了什么變化？

2.1近30年經(jīng)濟(jì)變化對(duì)個(gè)人思想、經(jīng)濟(jì)變化的影響

2.2個(gè)人對(duì)生存、生活的需求變化

2.3居民個(gè)人對(duì)理財(cái)、投資的需求變化

二、個(gè)人需求變化隨著哪些方面，會(huì)有怎樣的調(diào)整？

1、身體與年齡帶來(lái)了什么？又帶走了什么？

1.1生命、家庭、事業(yè)的周期變化

1.2處于家庭生命周期中的個(gè)人客戶(hù)

1.3周期變化產(chǎn)生的需求波動(dòng)規(guī)律

2、社會(huì)環(huán)境、市場(chǎng)環(huán)境變化給個(gè)人帶來(lái)了什么影響？

2.1生存、生活周期及需求的變化

2.2生理心理變化與個(gè)人理財(cái)需求變化的關(guān)系

三、我與個(gè)人客戶(hù)之間的關(guān)系

1、收集客戶(hù)信息

1.1了解客戶(hù)自己的目標(biāo)和期望

1.2挖掘彼此真實(shí)需求，建立真實(shí)有效的客戶(hù)關(guān)系

1.3簡(jiǎn)單五步畫(huà)出你的客戶(hù)畫(huà)像

2、通過(guò)雙方需求，勾勒客戶(hù)畫(huà)像，框出有效范圍

2.1步驟第一藥：解決與“我”何干

2.2加深思考我的客戶(hù)為什么需要我？

2.3讓我們一起確定服務(wù)范圍，制定短期、長(zhǎng)期目標(biāo)

3、如何更加清晰地看懂你的客戶(hù)？

3.1生理、心理變化對(duì)個(gè)人經(jīng)濟(jì)狀況的影響

3.2我們出現(xiàn)在客戶(hù)的哪些周期？該怎么做？

四、建立客戶(hù)關(guān)系

1、開(kāi)拓屬于自己的個(gè)人客戶(hù)

1.1我的能力在哪里，我的客戶(hù)就在哪里

1.2如何選擇客戶(hù)？建立我們之間的信任