公司銀行產(chǎn)品創(chuàng)新與發(fā)展趨勢

一、 培訓(xùn)對象：

商業(yè)銀行中高級管理人員、總行高管、分行長、支行長、部門總經(jīng)理、企金總監(jiān)、網(wǎng)點負責(zé)人、中高級客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、風(fēng)險評審人員、信貸管理人員

二、 培訓(xùn)內(nèi)容和目標(biāo)：

從存貸比變革對商業(yè)銀行商業(yè)模式的再造出發(fā)，通過客戶需求的挖掘，深入剖析公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新的新觀念和新技術(shù)，推導(dǎo)出若干公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新的新方向和營銷的新理念，主要通過實際案例的分析、講解，全面提高商業(yè)銀行中高級管理人員、總行高管、分行長、支行長、部門總經(jīng)理、企金總監(jiān)、網(wǎng)點負責(zé)人、中高級客戶經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、風(fēng)險評審人員、信貸管理人員客戶需求挖掘、產(chǎn)品組合創(chuàng)新的能力，在加強風(fēng)控中創(chuàng)新，以產(chǎn)品創(chuàng)新促進業(yè)務(wù)的快速發(fā)展。

三、 培訓(xùn)時間：2天

四、 授課形式：講解+小組討論+案例+故事+角色扮演+頭腦風(fēng)暴等。

五、 課程大綱：（根據(jù)時間和需求選擇授課）

 第一部分：營銷與產(chǎn)品

1.營銷等邊三角形

2.客戶關(guān)系管理的三個時代

3.存貸比變革與對公產(chǎn)品創(chuàng)新的垮塌式變化

4.信貸的本質(zhì)

5.銀行營銷需解決的問題

6.債權(quán)融資的最大特點

7.公司業(yè)務(wù)的客戶

8.銀行市場營銷的核心

9.攻城案例

10.掠地案例

11.商業(yè)承兌匯票的八大功能

12.大客戶營銷的三大技術(shù)

第二部分：客戶需求深度挖掘

1.需求定律：物質(zhì)利己主義

2.物權(quán)和債權(quán)

3.買方信貸的經(jīng)典案例

4.財務(wù)搭脈術(shù)

5.客戶對銀行的核心需求

6.核心企業(yè)的營銷突破技術(shù)

7.用產(chǎn)品對接需求

第三部分：公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新

1.一個游戲的啟示

2.銀行產(chǎn)品的核心：攻防結(jié)合

3.產(chǎn)品需要攻破的六道屏障

4.貸款利率市場化的影響和應(yīng)對

5.經(jīng)典案例：一個需求，十三套方案

6.產(chǎn)品設(shè)計原理

7.十項防守武器：“老三樣”和“新五樣”

8.最近幾年的產(chǎn)品創(chuàng)新

9.供應(yīng)鏈的三節(jié)棍

10.現(xiàn)金管理與電子商務(wù)

11.交易銀行

12.他償性融資和自償性融資

13.預(yù)付帳款產(chǎn)品案例

14.浮動抵押的條件

15.產(chǎn)品結(jié)構(gòu)的四個問題

第四部分   公司業(yè)務(wù)產(chǎn)品創(chuàng)新經(jīng)典案例分析

模塊一：公司業(yè)務(wù)2.0版技術(shù)案例

1.銀票案例

2.商票的三大功能

3.應(yīng)收租金保理案例

4.國內(nèi)信用證靈活運用案例

5.報表中包含的萬千氣象

6.“三辦法一指引”帶來的新變化

7.供應(yīng)鏈金融

8.供應(yīng)鏈全景圖

9.供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品的五個切入點

10.鏈?zhǔn)饺谫Y適用行業(yè)

11.他償?shù)臈l件

12.控制他償性融資的主要手段

13.自償性融資

14.自償性融資特點

15.信用“捆綁”技術(shù)

16.神奇的應(yīng)收帳款類新產(chǎn)品

17.重新領(lǐng)悟老太的哲學(xué)和游戲

18.擔(dān)保的擴展

19.結(jié)構(gòu)設(shè)計

20.保兌倉的活學(xué)活用案例

21.供應(yīng)鏈金融產(chǎn)品元件

22.授信方案設(shè)計案例

23.鋼鐵金融和汽車金融

24.客戶目標(biāo)和產(chǎn)品目標(biāo)

模塊二：公司業(yè)務(wù)3.0版技術(shù)案例

1.一個偶然消息里蘊藏3億元存款的故事

2.跨境人民幣貿(mào)易

3.負債新產(chǎn)品案例

4.負債產(chǎn)品技術(shù)版本

5.自貿(mào)區(qū)的產(chǎn)品新空間

6.人民幣利率掉期

7.產(chǎn)品的天空   

模塊三：公司業(yè)務(wù)4.0版本技術(shù)案例

1.債務(wù)融資工具技術(shù)

2.IPO金融技術(shù)

3.私募股權(quán)基金

4.解禁資金和減持資金

5.交購間隙存款

6.托管和監(jiān)管技術(shù)

7.結(jié)構(gòu)融資技術(shù)舉例

8.同業(yè)業(yè)務(wù)的空間

9.信貸資產(chǎn)證券化

10.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的新空間

11.跨境跨區(qū)業(yè)務(wù)

模塊四:公司業(yè)務(wù)5.0版本技術(shù)案例

1.線上收單

2.跨行代扣

3.跨行代扣的十大行業(yè)應(yīng)用

4.備付金存款

5.預(yù)付卡技術(shù)

6.現(xiàn)金管理

7.電子商務(wù)技術(shù)

8.電了小產(chǎn)品

9.協(xié)議存款和結(jié)構(gòu)性存款

10.財政和社保營銷術(shù)

11.土地及住房建設(shè)資金營銷術(shù)

12.金融互聯(lián)網(wǎng)和互聯(lián)網(wǎng)金融