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風(fēng)險管理的新觀念和新技術(shù)

主講老師: 陳盛東 陳盛東

主講師資:陳盛東

課時安排: 2天/6小時一天
學(xué)習(xí)費用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號)
課程簡介: 從風(fēng)險及風(fēng)險管理的基本原理入手,結(jié)合《物權(quán)法》、貸款新規(guī)、供應(yīng)鏈金融與互聯(lián)網(wǎng)金融,系統(tǒng)地講解銀行風(fēng)險管理的新觀念和新技術(shù)。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場營銷 | 財務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵 | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險 | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時間: 2023-05-15 09:24

一、 培訓(xùn)對象:

商業(yè)銀行中高管、總行高管、分行長、支行長、部門總經(jīng)理、信審人員、信貸管理人員、產(chǎn)品經(jīng)理和中高級客戶經(jīng)理

二、 培訓(xùn)內(nèi)容和目標(biāo):

從風(fēng)險及風(fēng)險管理的基本原理入手,結(jié)合《物權(quán)法》、貸款新規(guī)、供應(yīng)鏈金融與互聯(lián)網(wǎng)金融,系統(tǒng)地講解銀行風(fēng)險管理的新觀念和新技術(shù),促進(jìn)風(fēng)險管理與產(chǎn)品組合創(chuàng)新和客戶營銷的緊密結(jié)合,主要通過實際案例的分析、講解,增加商業(yè)銀行中高管、總行高管、分行長、支行長、部門總經(jīng)理、信審人員、信貸管理人員、產(chǎn)品經(jīng)理和中高級客戶經(jīng)理在新形勢下判別和控制風(fēng)險的技能,加強(qiáng)風(fēng)險防范和不良貸款的清收能力,以有效的風(fēng)控促進(jìn)產(chǎn)品組合創(chuàng)新和市場營銷。

三、 培訓(xùn)時間:2天

四、授課形式:講解+小組討論+案例+角色扮演+頭腦風(fēng)暴等。

五、課程大綱:

(一) 信貸的本質(zhì)和風(fēng)險管理

1.信貸流程圖

2.信貸合同的最大特點

3.法律賦予貸款人的最大權(quán)利

4.風(fēng)險管理的實質(zhì)及新觀念

(二) 風(fēng)險管理基礎(chǔ)

模塊一:傳統(tǒng)風(fēng)控技術(shù)

1.他償性融資

2.傳統(tǒng)風(fēng)控技術(shù)(風(fēng)險的預(yù)防、分散、轉(zhuǎn)移、補(bǔ)償)

3.經(jīng)典案例剖析

模塊二:信貸的法律風(fēng)險

1.主合同的風(fēng)險及防范

2.從合同的風(fēng)險及防范

3.信貸訴訟的風(fēng)險及防范

模塊三:授信審查新策略

1. 真實性審查

2. 合法性審查

3. 有效性審查

4. 風(fēng)險判斷

5. 成長性審查

6. 結(jié)構(gòu)性審查

模塊四:資產(chǎn)保全的不同階段和不同管理手段

1.不良資產(chǎn)重組

2.不良資產(chǎn)清收

3.以物抵貸注意事項和抵債資產(chǎn)管理

4.貸款損失準(zhǔn)備

5.資產(chǎn)損失核銷及呆賬核銷證據(jù)的取得與效力

模塊五:不良貸款催收新技巧

  1.向資產(chǎn)管理公司剝離部分不良貸款

2.商業(yè)銀行自身處理不良貸款的主要措施(含技巧、經(jīng)驗分享)

3.不良貸款規(guī)模的管理

4.以物抵貸注意事項      

5.資產(chǎn)保全十六忌

(三) 風(fēng)險管理新技術(shù)

模塊一:《物權(quán)法》與報表

   1.《物權(quán)法》對《擔(dān)保法》的修改完善

   2.報表中隱藏的兵器柜

   3.全新的擔(dān)保體系(“老三樣”與“新五樣”)

   4.“新五樣”的廣闊空間

   模塊二:供應(yīng)鏈金融

1.一種嶄新的風(fēng)控手段

2.信用捆綁技術(shù)

3.自償性融資

4.元件模塊和系統(tǒng)

5.風(fēng)險控制新手段(信用風(fēng)險轉(zhuǎn)化、現(xiàn)金流安排、結(jié)構(gòu)性授信安排)

   模塊三:其他風(fēng)控新技術(shù)

1. 行為跟蹤能力

2. 大數(shù)據(jù)分析技術(shù)

3. 擔(dān)保公司的模式創(chuàng)新

4. 信用衍生工具的應(yīng)用

5. 財務(wù)搭脈術(shù)

6. 貸后管理外包

(四) 風(fēng)險管理新觀念(七大方面)

(五) 典型案例集萃(約20例)

 
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