推廣 熱搜: 2022  財(cái)務(wù)  微信  法律    網(wǎng)格化  管理  營銷  總裁班  安全 

共同富裕與家庭財(cái)富管理的體系建設(shè)

主講老師: 張光祿 張光祿

主講師資:張光祿

課時(shí)安排: 1天
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 課程內(nèi)容循序漸進(jìn),又和實(shí)務(wù)有機(jī)結(jié)合,豐富的案例解析,法律分析,實(shí)踐操作,課程研討與方案設(shè)計(jì),多樣化的教學(xué)方式確保學(xué)習(xí)效果,讓學(xué)員聽得懂、能復(fù)述、會(huì)應(yīng)用,最終產(chǎn)生高績(jī)效突破。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營 | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2022-11-29 10:42

課程背景:

2020疫情使全球經(jīng)濟(jì)運(yùn)行、社會(huì)發(fā)展面臨極大挑戰(zhàn)。在這百年一遇全球危局之中,家庭如何度過財(cái)富風(fēng)險(xiǎn)時(shí)刻,現(xiàn)有家庭風(fēng)險(xiǎn)管理體系重建、權(quán)益投資梳理就顯得尤為必要。

行業(yè)的中低端市場(chǎng)早已是紅海之爭(zhēng),信息不對(duì)稱打破原有銷售邏輯、互聯(lián)網(wǎng)和政府普惠產(chǎn)品,對(duì)這個(gè)市場(chǎng)的沖擊更是前所未有;而行業(yè)的中高端市場(chǎng),其實(shí)還是一片藍(lán)海。

對(duì)于保險(xiǎn)業(yè)務(wù),尤其是大額保單的業(yè)務(wù)和技能操作,目前不僅是中高端代理人需要掌握的技能,更是私人銀行、證券公司、信托公司、資管公司、律師等財(cái)富管理的各界人士都在積極探索的領(lǐng)域。

大額保單不僅保費(fèi)高、而且涉及知識(shí)面廣,內(nèi)容系統(tǒng)龐雜,是過往很多伙伴“可望而不可求”的業(yè)務(wù)。并且保險(xiǎn)從業(yè)技巧“與經(jīng)濟(jì)趨勢(shì)分析,與法律操作要點(diǎn)結(jié)合,與生命周期同步”更是多元復(fù)雜的話題。如果沒有全面和系統(tǒng)的闡述,很多伙伴對(duì)這些內(nèi)容遙不可及。本課程,從當(dāng)下最熱話題“共同富?!焙x出發(fā),講述三次分配分別是什么引發(fā)如何正視稅務(wù)問題,正確做慈善公益,房產(chǎn)稅、資本利得稅、遺產(chǎn)稅的開征計(jì)劃解讀保險(xiǎn)和信托發(fā)揮怎樣的作用,向客戶闡述財(cái)富管理中壽險(xiǎn)配置的啟發(fā),助力落地保險(xiǎn)產(chǎn)品實(shí)收保費(fèi)。

課程內(nèi)容循序漸進(jìn),又和實(shí)務(wù)有機(jī)結(jié)合,豐富的案例解析,法律分析,實(shí)踐操作,課程研討與方案設(shè)計(jì),多樣化的教學(xué)方式確保學(xué)習(xí)效果,讓學(xué)員聽得懂、能復(fù)述、會(huì)應(yīng)用,最終產(chǎn)生高績(jī)效突破。

 

課程收益:

業(yè)績(jī):促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)開門紅增額終身壽/年金等理財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品營銷產(chǎn)能提升;

服務(wù):從銷售動(dòng)作轉(zhuǎn)變?yōu)轭檰柹矸荩@得大額保單的同時(shí),收獲一段又一段溫暖的人際關(guān)系,提高金融銷售精英的職業(yè)價(jià)值感和尊嚴(yán)感;

專業(yè):通過行為經(jīng)濟(jì)學(xué)、法學(xué)、心理學(xué)等科學(xué)理論講解,深挖客戶行為背后的動(dòng)機(jī),直擊痛點(diǎn),解決問題;

工具:“得見于實(shí)踐,融智于創(chuàng)新”。提供經(jīng)過大量市場(chǎng)檢驗(yàn)、產(chǎn)出大額保單的成熟的銷售邏輯、案例以及視頻等工具賦能銷售終端。

 

授課時(shí)長(zhǎng):1天封閉式培訓(xùn)(6小時(shí)/天)

授課對(duì)象:保險(xiǎn)銷售精英,銀行績(jī)優(yōu)業(yè)務(wù)人員等

授課方式:講授+討論+提問+案例+邏輯訓(xùn)練

 

課程大綱:

第一講:保險(xiǎn):不確定下尋找確定性——分化格局下的金融資產(chǎn)配置

1. 趨勢(shì):財(cái)富管理新紀(jì)元之熱點(diǎn)事件分析

2. 問題:疫情持續(xù),K型分化加劇,富人通脹、窮人通縮?

回答:從費(fèi)雪方程式看“新資產(chǎn)定價(jià)下的資產(chǎn)荒與核心資產(chǎn)泡沫化”

3.分化格局下的金融資產(chǎn)預(yù)判

1)2019-2020 年A股漲幅已經(jīng)很大,2021是否繼續(xù)上漲?

2)10年期美債收益率為什么重要?它的持續(xù)攀升意味著什么?

3)聯(lián)合國世界經(jīng)濟(jì)與形勢(shì)展望

4)中央經(jīng)濟(jì)工作會(huì)議紀(jì)要解讀

5)為什么客戶掏錢買保險(xiǎn)越來越謹(jǐn)慎?從兩會(huì)看轉(zhuǎn)型中的實(shí)際GDP增速

6)金融資產(chǎn)投資機(jī)會(huì):股票;債券;房地產(chǎn);黃金

7)中美關(guān)系管中窺豹

4.解決:全球低增長(zhǎng)呈常態(tài)&資產(chǎn)配置與家庭理財(cái)、年金為基

案例:1、耶魯大學(xué)校產(chǎn)基金

2、定價(jià)利率3.5%理財(cái)保險(xiǎn)與滬深300

3、80定律:家庭資產(chǎn)配置和客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好沒有關(guān)系,和年齡有關(guān)系

 

第二講:什么是真正的高收益與三大原理

原理一:穩(wěn)健原理

原理二:幾何原理

原理三:時(shí)間原理

案例實(shí)踐:“一頓操作猛如虎,漲跌不如3.5”工具表格話術(shù)訓(xùn)練

 

第三講:共同富?!刂秘?cái)富管理的底層邏輯

一、“共同富?!睂?duì)未來有怎樣的改變?

1、三次分配是什么?

2、從瑞士信貸《2021全球財(cái)富報(bào)告》看貧富差距

3、到底是哪部分收入拉開了貧富差距

二、共同富裕正當(dāng)時(shí),對(duì)家庭財(cái)富管理帶來的改變

1)公募基金VS私募基金收益看個(gè)人所得稅法可能會(huì)調(diào)整

2)他山之石可以攻玉:美國房產(chǎn)稅&溫哥華房產(chǎn)投資收益

3)財(cái)富傳承,“遺產(chǎn)稅&贈(zèng)與稅”成熱點(diǎn)關(guān)注 

4)非法收入將被嚴(yán)格稽查和懲處

1.未來趨勢(shì):不要對(duì)非法收入存在僥幸心理

2.讓你的每一塊錢都要在陽光下

3.中央財(cái)經(jīng)會(huì)議精神

三、企業(yè)家、公務(wù)員等常見兩類客戶資產(chǎn)重配方法

1、文強(qiáng)案例:合法資產(chǎn)重配策略

法條解讀:疑罪從無、法無明文規(guī)定不為罪

2、家庭資產(chǎn)重配模型

案例:保險(xiǎn)的杠桿運(yùn)用等

四、高凈值人士財(cái)富傳承全規(guī)劃

1、征收遺產(chǎn)稅的好處

2、開征遺產(chǎn)稅的負(fù)面影響

3、保險(xiǎn)在遺產(chǎn)稅當(dāng)中的作用

4、日本美智子皇后繼承案:先交稅、再繼承

5、解決方案:保險(xiǎn)現(xiàn)金傳承之王

 

第四講:顧問式面談七步法

一步法:破冰——寒暄贊美的三個(gè)層次

層次一:贊美外表

層次二:贊美引以為豪的過往

層次三:贊美品格

二步法:提問的力量——需求畫面勾勒

工具:探索和引導(dǎo)式的提問

三步法:繪制藍(lán)圖——需求預(yù)算推導(dǎo)

四步法:賣點(diǎn)提煉——銷售邏輯與一個(gè)故事

五步法:福利贈(zèng)送——開門紅和你有關(guān)

六步法:異議處理——強(qiáng)化購買動(dòng)機(jī)

案例分析:我回家和我先生商量一下、等發(fā)了年終獎(jiǎng)再買、等買完房再買…

七步法:促成——懂保險(xiǎn),更懂你

 

第五講:客戶異議處理

導(dǎo)入:常見現(xiàn)象

1)為什么理財(cái)顧問講了那么多保險(xiǎn)理念、產(chǎn)品知識(shí),客戶卻總說再考慮考慮?

2)為什么同樣的話術(shù)有的人用就管用,有的人用就沒效果?

3)為什么市場(chǎng)上主動(dòng)咨詢保險(xiǎn)的客戶越來越多,銷售成交卻沒有因此變得更容易?

第一步:找動(dòng)機(jī)——怎樣知道客戶想聽什么

1. 有效的提問

2. 敏銳的傾聽

3. 動(dòng)機(jī)的挖掘

第二步:強(qiáng)化動(dòng)機(jī)——客戶永遠(yuǎn)是對(duì)的

1. 動(dòng)機(jī):強(qiáng)化一個(gè)念頭

2. 理解客戶:對(duì)于未知和不確定,人的本能是回避

第三步:解決反對(duì)問題——找到客戶心結(jié)的鑰匙

1. 改變自己的角色

2. 轉(zhuǎn)變談話的立場(chǎng)

案例:1、我回家和我先生商量一下

2、這個(gè)保險(xiǎn)產(chǎn)品收益率太低...

 

復(fù)盤、總結(jié)全天課程,結(jié)訓(xùn)。

 
反對(duì) 0舉報(bào) 0 收藏 0
更多>與共同富裕與家庭財(cái)富管理的體系建設(shè)相關(guān)內(nèi)訓(xùn)課
2021開門紅?網(wǎng)點(diǎn)跨界聯(lián)動(dòng)?專題公開課 營銷致勝-復(fù)雜型產(chǎn)品顧問式營銷法則 客戶轉(zhuǎn)介紹的意義與方法 客戶精細(xì)化管理與拓戶提質(zhì) 客戶經(jīng)理全方位賦能 個(gè)貸業(yè)務(wù)管理能力提升 《贏新》課程大綱 邏輯思維為管理賦能
張光祿老師介紹>張光祿老師其它課程
銀行貸后非現(xiàn)場(chǎng)管理 新奧集團(tuán)-高效實(shí)現(xiàn)客戶經(jīng)營目標(biāo) 少兒財(cái)商沙龍專業(yè)知識(shí)與活動(dòng)策劃組織實(shí)施實(shí)踐 理財(cái)師大賽設(shè)計(jì)方案 基于高端客戶需求的產(chǎn)品策略 不良資產(chǎn)預(yù)警 不良資產(chǎn)管理 奔馳汽車金融理財(cái)知識(shí)提升
網(wǎng)站首頁  |  關(guān)于我們  |  聯(lián)系方式  |  誠聘英才  |  網(wǎng)站聲明  |  隱私保障及免責(zé)聲明  |  網(wǎng)站地圖  |  排名推廣  |  廣告服務(wù)  |  積分換禮  |  網(wǎng)站留言  |  RSS訂閱  |  違規(guī)舉報(bào)  |  京ICP備11016574號(hào)-25