主講老師: | 張光祿 | |
課時(shí)安排: | 1天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 請(qǐng)看詳細(xì)課程介紹 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類: | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷 | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2022-12-22 08:56 |
課程背景:
資管新規(guī)過(guò)渡期已經(jīng)結(jié)束,下一步迎來(lái)的即將是更加透明更加優(yōu)化的全民理財(cái)時(shí)代,這給銀行及其關(guān)聯(lián)公司帶來(lái)了全新的機(jī)遇與挑戰(zhàn)。
理財(cái)工作的營(yíng)銷效果在助力國(guó)家經(jīng)濟(jì)發(fā)展、塑造自身價(jià)值方面都占有據(jù)舉足輕重的戰(zhàn)略地位,拓展新增業(yè)務(wù)量、加大實(shí)際交易量、這些都是增加金融機(jī)構(gòu)中間收入的核心方式。同時(shí),這也對(duì)我們的一線營(yíng)銷伙伴提出了更高的要求,如何能在競(jìng)爭(zhēng)激烈的市場(chǎng)中更多的搶占自己的份額,提升品牌在客戶心中的地位,是擺在每位一線營(yíng)銷人員面前的一大挑戰(zhàn)。
課程收益:
本課程從知名商業(yè)銀行個(gè)金銷冠的營(yíng)銷實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)出發(fā),幫助銀行營(yíng)銷人員掌握營(yíng)銷方法和技巧,從而提升全員的業(yè)績(jī)?cè)隽?,同時(shí)給學(xué)員提供一系列的使用營(yíng)銷工具,讓學(xué)員能夠達(dá)到“拿來(lái)即用,一用即會(huì)”的效果,同時(shí)課程還會(huì)考慮到大家的心里健康對(duì)業(yè)績(jī)?cè)鏊俚挠绊?,設(shè)計(jì)一系列的解決方案,來(lái)更好的解決學(xué)員在實(shí)際營(yíng)銷中遇到的心里問(wèn)題,平衡好營(yíng)銷心態(tài),保障達(dá)成平穩(wěn)的營(yíng)銷業(yè)績(jī)。
本課程通過(guò)課堂上老師的講解分析、現(xiàn)場(chǎng)學(xué)員的互動(dòng)演練、課后的實(shí)戰(zhàn)操作、學(xué)員的復(fù)盤總結(jié)及最終的綜合演練等,讓學(xué)員真正的掌握為客戶提供一整套的理財(cái)解決方案的能力。從而更好的提升綜合服務(wù)能力,提升客戶滿意度和貢獻(xiàn)度。
課程受眾:
銀行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng),營(yíng)業(yè)部主任、副主任,私行部經(jīng)理、私行理財(cái)經(jīng)理、支行理財(cái)經(jīng)理、客戶經(jīng)理等擁有銷售指標(biāo)的從業(yè)人員
課程時(shí)間:
1天(6小時(shí)/天)
課程大綱:
一、為什么我們忙忙碌碌還達(dá)不成自己設(shè)定的目標(biāo)?
1. 定位出現(xiàn)了偏差
理財(cái)經(jīng)理到底是干什么的
2. 方向選擇出了問(wèn)題
正確的做事兒還是做正確的事兒
3. 成功銷售公式的深度分析
我們到底該做什么事兒
二、資管新規(guī)全面落地實(shí)施對(duì)我們的深遠(yuǎn)影響和應(yīng)對(duì)策略
1. 縱觀過(guò)往,銀行理財(cái)?shù)淖冞w史
2. 資管新規(guī)到底約束了什么
3. 國(guó)家推出資管新規(guī)的目的
4. 當(dāng)下銀行理財(cái)產(chǎn)品的營(yíng)銷現(xiàn)狀
客戶習(xí)慣了購(gòu)買確定利率的產(chǎn)品
內(nèi)心有確定性、踏實(shí)
客戶經(jīng)理也習(xí)慣了銷售確定利率的產(chǎn)品
簡(jiǎn)單、重復(fù)、好操作
5. 未來(lái)理財(cái)市場(chǎng)的展望
6. 我們應(yīng)該如何積極應(yīng)對(duì)
針對(duì)于新規(guī)的實(shí)施我們要如何調(diào)整策略方案
要讓自己變得更專、要做好客戶的教育工作
未來(lái)趨勢(shì)下營(yíng)銷產(chǎn)品的分類
詳盡分析銀行當(dāng)下銷售的理財(cái)產(chǎn)品類別
三、到底什么才是真正的金融理財(cái)?
1. 目前理財(cái)市場(chǎng)需求龐大
2. 在金融理財(cái)產(chǎn)品眾多的當(dāng)下機(jī)構(gòu)爆雷事件頻發(fā)
例:e租寶、泛亞有色
理財(cái)客戶為何頻頻踩雷:過(guò)于看重產(chǎn)品的收益率
金融市場(chǎng)喪失信任就等于喪失一切
3. 金融理財(cái)顧問(wèn)的發(fā)展史
4. 家庭財(cái)富管理目標(biāo)
生活中都有哪些財(cái)富目標(biāo)
生活中的各類支出帶來(lái)財(cái)富管理需求
如何通過(guò)金融理財(cái)來(lái)實(shí)現(xiàn)我們生活中的各類目標(biāo)
理財(cái)規(guī)劃的總體目標(biāo)
首要問(wèn)題:財(cái)務(wù)安全;終極目標(biāo):財(cái)務(wù)自由
5. 生命周期理論
6. 財(cái)富管理工作中會(huì)涉及的12大類金融產(chǎn)品
四、理財(cái)規(guī)劃的核心
1. 六大財(cái)務(wù)比率
結(jié)余比率、財(cái)務(wù)負(fù)擔(dān)比率、負(fù)債比率、清償比率、投資與凈資產(chǎn)比率、流動(dòng)性比率
2. 五大規(guī)劃
現(xiàn)金規(guī)劃
信用卡、貨幣基金、定期存款、活期存款、現(xiàn)金管理
支出規(guī)劃
住房消費(fèi)規(guī)劃、購(gòu)車消費(fèi)規(guī)劃、日常消費(fèi)規(guī)劃
教育規(guī)劃
退休養(yǎng)老規(guī)劃
投資規(guī)劃
3. 理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的六大步驟
4. 理財(cái)規(guī)劃的六大流程
五、后疫情時(shí)代的家庭資產(chǎn)配置邏輯--通過(guò)兩大收入理論看家庭收支
1. 《富爸爸,窮爸爸》作者羅伯特·T·清崎——收入四象限理論
2. 曾任哈佛經(jīng)濟(jì)學(xué)院院長(zhǎng)本杰明·弗里德曼——持久性收入理論
3. 穩(wěn)定的被動(dòng)收入以及持久性的穩(wěn)定被動(dòng)收入是家庭資產(chǎn)配置的重中之重
4. 家庭支出:會(huì)花、敢花、有規(guī)劃、有錢花
六、根據(jù)高凈客戶的不同金融需求的產(chǎn)品配置策略
1.高客的金融服務(wù)需求
(1)現(xiàn)金流規(guī)劃
(2)家庭支出規(guī)劃
(3)子女教育規(guī)劃
(4)養(yǎng)老規(guī)劃
(5)資產(chǎn)保全
(6)資產(chǎn)傳承
(7)稅務(wù)籌劃
(8)財(cái)富增值
2.盤點(diǎn)我們能為高客提供的金融服務(wù)
(1)信用卡
(2)個(gè)人及企業(yè)貸款
(3)短期存款類產(chǎn)品
(4)凈值型理財(cái)產(chǎn)品
(5)保險(xiǎn)年金、終身壽產(chǎn)品
3.運(yùn)用全金融產(chǎn)品進(jìn)行組合使用,解決高客需求
現(xiàn)場(chǎng)演練:帶領(lǐng)現(xiàn)場(chǎng)學(xué)員進(jìn)行高客綜合需求配置
七、復(fù)盤總結(jié)
企業(yè)價(jià)值觀: 誠(chéng)信做人,負(fù)責(zé)做事,實(shí)效主義,追求共贏
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