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銀行從業(yè)人員的職業(yè)操守

主講老師: 張光祿 張光祿

主講師資:張光祿

課時(shí)安排: 半天~1天(6小時(shí)/天)
學(xué)習(xí)費(fèi)用: 面議
課程預(yù)約: 隋老師 (微信同號(hào))
課程簡(jiǎn)介: 通過(guò)本課程的學(xué)習(xí),學(xué)員應(yīng)能夠了解職業(yè)行為和職業(yè)操守的定義及宗旨,掌握銀行業(yè)從業(yè)人員的從業(yè)準(zhǔn)則,深刻理解銀行業(yè)從業(yè)人員在與客戶、與同事、與所在機(jī)構(gòu)、與監(jiān)管者之間工作往來(lái)時(shí)需遵守的職業(yè)操守。從而全面提高銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化,維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù),促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。
內(nèi)訓(xùn)課程分類: 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) |
更新時(shí)間: 2022-11-29 10:41

課程背景:

銀行對(duì)員工的培訓(xùn)多注重文化和職業(yè)技能的培訓(xùn),缺少重視對(duì)員工進(jìn)行職業(yè)道德和職業(yè)操守的培訓(xùn)。雖然優(yōu)秀的企業(yè)文化本身亦蘊(yùn)涵著道德和操守的雙重價(jià)值,但整體系統(tǒng)性不強(qiáng),而且往往強(qiáng)調(diào)狹隘的職業(yè)道德,注重職業(yè)道德和職業(yè)操守培訓(xùn)的銀行必將基業(yè)長(zhǎng)青。

課程收益:

通過(guò)本課程的學(xué)習(xí),學(xué)員應(yīng)能夠了解職業(yè)行為和職業(yè)操守的定義及宗旨,掌握銀行業(yè)從業(yè)人員的從業(yè)準(zhǔn)則,深刻理解銀行業(yè)從業(yè)人員在與客戶、與同事、與所在機(jī)構(gòu)、與監(jiān)管者之間工作往來(lái)時(shí)需遵守的職業(yè)操守。從而全面提高銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn),建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化,維護(hù)銀行業(yè)良好信譽(yù),促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。

課程對(duì)象:銀行全體從業(yè)人員

課程時(shí)間:半天~1天(6小時(shí)/天)

課程大綱:

深度解讀銀協(xié)發(fā)〔2020〕120號(hào)文件《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則》54條

通過(guò)職業(yè)操守和行為準(zhǔn)則的標(biāo)準(zhǔn)化管理,建立執(zhí)行層面的紅線意識(shí)和行為底線。

第一章 總 則

第一條 【宗旨及依據(jù)】

第二條 【銀行業(yè)從業(yè)人員】

第二章 職業(yè)操守

第三條 【愛(ài)國(guó)愛(ài)行】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)擁護(hù)中國(guó)共產(chǎn)黨的領(lǐng)導(dǎo),認(rèn)真貫徹執(zhí)行黨和國(guó)家的金融路線方針政策,嚴(yán)格遵守監(jiān)管部門(mén)要求,認(rèn)真踐行服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)、防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)、深化金融改革的任務(wù);熱愛(ài)銀行業(yè)工作,忠誠(chéng)金融事業(yè),切實(shí)履行崗位職責(zé),愛(ài)崗敬業(yè),努力維護(hù)所在銀行商業(yè)信譽(yù),為銀行業(yè)改革發(fā)展做出貢獻(xiàn)。

案例分享:愛(ài)國(guó)、愛(ài)黨、愛(ài)行是所有銀行從業(yè)者的必要信仰

第四條 【誠(chéng)實(shí)守信】

“信”乃銀行業(yè)之根,從業(yè)人員之本

“信”的三個(gè)層次:信心、信任、信仰

案例分享:某行從業(yè)人員對(duì)客戶的虛假宣傳、虛假承諾對(duì)銀行品牌造成的負(fù)面影響

第五條 【依法合規(guī)】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)敬畏黨紀(jì)國(guó)法,嚴(yán)格遵守法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)制、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度,自覺(jué)抵制違法違規(guī)違紀(jì)行為,堅(jiān)持不碰政治底線、不越紀(jì)律紅線,“一以貫之”守紀(jì)律,積極維護(hù)所在機(jī)構(gòu)和客戶的合法權(quán)益。

案例分享:414大案,河北省邯鄲市農(nóng)業(yè)銀行金庫(kù)發(fā)生一起特大盜竊案,被盜現(xiàn)金人民幣近5100萬(wàn)元

第六條 【專業(yè)勝任】

不斷學(xué)習(xí)、不斷精進(jìn)、建立終身學(xué)習(xí)的觀念和行為習(xí)慣,并運(yùn)用所學(xué)知識(shí)進(jìn)行更大的價(jià)值創(chuàng)造。

案例分享:從老師十五年的職業(yè)發(fā)展(從銀行基層客戶經(jīng)理到金融研究院副院長(zhǎng)的成長(zhǎng)之路)反觀學(xué)員的自我生涯路徑規(guī)劃

第七條 【勤勉履職】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守崗位管理規(guī)范,嚴(yán)格執(zhí)行業(yè)務(wù) 規(guī)定和操作規(guī)程,防范利益沖突和道德風(fēng)險(xiǎn),盡責(zé)、盡心、盡力做好本職工作。

案例分享:某行分行領(lǐng)導(dǎo)對(duì)本崗位負(fù)起完全的責(zé)任,從不放過(guò)任何一件“小事”

第八條 【服務(wù)為本】

案例分享:某行理財(cái)經(jīng)理為自己所服務(wù)的客戶額外提供了全方位的理財(cái)咨詢服務(wù),并根據(jù)客戶的家庭情況專門(mén)制定了《家庭財(cái)富管理報(bào)告》,在獲得客戶的高度認(rèn)可下,也為銀行業(yè)建立了良好的口碑,為銀行塑造了品牌

第九條 【嚴(yán)守秘密】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)謹(jǐn)慎負(fù)責(zé),嚴(yán)格保守工作中知悉的 國(guó)家秘密、商業(yè)秘密、工作秘密和客戶隱私,堅(jiān)決抵制泄密、 竊密等違法違規(guī)行為。

案例分享:某行員工利用職務(wù)之便,向第三方人員泄露客戶信息,導(dǎo)致客戶蒙受巨大的經(jīng)濟(jì)損失

第三章 行為規(guī)范

第一節(jié) 行為守法

第十條 【嚴(yán)禁違法犯罪行為】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)自覺(jué)遵守法律法規(guī)規(guī)定,不得參與 “黃、賭、毒、黑”、非法集資、高利貸、欺詐、賄賂等一 切違法活動(dòng)和非法組織。

第十一條 【嚴(yán)禁非法催收】

銀行業(yè)從業(yè)人員不得以故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款。

案例分享:中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)信用卡催收工作指引(試行)

第十二條 【嚴(yán)禁組織、參與非法民間融資】

銀行業(yè)從業(yè)人員不得組織或參與非法吸收公眾存款、套取金融機(jī)構(gòu)信貸資金、高利轉(zhuǎn)貸、非法向在校學(xué)生發(fā)放貸款 等民間融資活動(dòng)。

案例分享:某銀行從業(yè)人員為達(dá)個(gè)人利益最大化,將客戶推薦給某P2P公司進(jìn)行辦理理財(cái)業(yè)務(wù),并通過(guò)提供各類貸款服務(wù),為其充實(shí)理財(cái)本金。

第十三條 【嚴(yán)禁信用卡犯罪行為】

案例:某房地產(chǎn)中介人員聯(lián)合銀行工作人員進(jìn)行信用卡冒用客戶身份進(jìn)行申領(lǐng),并進(jìn)行大額套現(xiàn),導(dǎo)致客戶巨大經(jīng)濟(jì)損失

第十四條 【嚴(yán)禁信息領(lǐng)域違法犯罪行為】

銀行業(yè)從業(yè)人員不得利用職務(wù)便利實(shí)施竊取、泄露客戶 信息、所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密等的違法犯罪行為。發(fā)現(xiàn)泄密事件, 應(yīng)立即采取合理措施并及時(shí)報(bào)告。違反工作紀(jì)律、保密紀(jì)律, 造成客戶相關(guān)信息泄露的,應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定承擔(dān)責(zé)任。

第十五條 【嚴(yán)禁內(nèi)幕交易行為】

銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕 交易的規(guī)定。不得以明示或暗示的形式違規(guī)泄露內(nèi)幕信息, 不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益,或是基于內(nèi)幕信息為他人 提供理財(cái)或投資方面的建議。

第十六條 【嚴(yán)禁挪用資金行為】

案例分享:挪用巨額公款特大經(jīng)濟(jì)案件教訓(xùn) 

第十七條 【嚴(yán)禁騙取信貸行為】

案例分享:某行工作人員在審查客戶資質(zhì)時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶問(wèn)題,不但沒(méi)有終止批貸,反而私下向客戶明示需要進(jìn)行申報(bào)資料修改,并從中獲利

第二節(jié) 業(yè)務(wù)合規(guī)

第十八條 【遵守崗位管理規(guī)范】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守業(yè)務(wù)操作指引,遵循銀行崗位 職責(zé)劃分和風(fēng)險(xiǎn)隔離的操作規(guī)程,確保客戶交易的安全。不 得打聽(tīng)與自身工作無(wú)關(guān)的信息,或是違反規(guī)定委托他人履行 保管物品、信息或其他崗位職責(zé)。

第十九條 【遵守信貸業(yè)務(wù)規(guī)定】

銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控 制的要求,嚴(yán)格執(zhí)行貸前調(diào)查、貸時(shí)審查和貸后檢查等“三查”工作。

第二十條 【遵守銷(xiāo)售業(yè)務(wù)規(guī)定】

案例分享:某行客戶經(jīng)理在銷(xiāo)售工作中違規(guī)操作,將不符合客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估等級(jí)的私募產(chǎn)品通過(guò)群發(fā)消息的方式向客戶進(jìn)行銷(xiāo)售

第二十一條 【遵公平競(jìng)爭(zhēng)原則

第二十二條 【遵守財(cái)務(wù)管理規(guī)定】

第二十三條 【遵守出訪管理規(guī)范】

第二十四條 【遵守外事接待規(guī)范】

第二十五條 【遵守離職交接規(guī)定】

案例分享:某銀行工作人員離職時(shí)將客戶資料打包帶走,并在新的工作崗位對(duì)其進(jìn)行營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)

第三節(jié) 履職遵紀(jì)

第二十六條 【貫徹“八項(xiàng)規(guī)定”、反“四風(fēng)”】

第二十七條 【如實(shí)反饋信息】

第二十八條 【按照紀(jì)律要求處理利益沖突】

第二十九條 【嚴(yán)禁非法利益輸送交易】

第三十條 【實(shí)施履職回避】

第三十一條 【嚴(yán)禁違規(guī)兼職謀利】

第三十二條 【抵制賄賂及不當(dāng)便利行為】

第三十三條 【厲行勤儉節(jié)約】

第三十四條 【塑造職業(yè)形象】

第三十五條 【營(yíng)造風(fēng)清氣正的職場(chǎng)環(huán)境和氛圍】

第四章 保護(hù)客戶合法權(quán)益

第三十六條 【禮貌服務(wù)客戶】

第三十七條 【公平對(duì)待客戶】

第三十八條 【保護(hù)客戶信息】

案例分享:消費(fèi)者信息保護(hù)法對(duì)客戶信息保護(hù)的要求

第三十九條 【充分披露信息】

第四十條 【妥善處理客戶投訴】

第五章 維護(hù)國(guó)家金融安全

第四十一條 【接受、配合監(jiān)管工作】

第四十二條 【遵守反洗錢(qián)、反恐怖融資規(guī)定】

第四十三條 【協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)執(zhí)法】

第四十四條 【舉報(bào)違法行為】

第四十五條 【服從應(yīng)急安排】

第四十六條 【守護(hù)輿情環(huán)境】

第六章 強(qiáng)化職業(yè)行為自律

第四十七條 【接受所在機(jī)構(gòu)管理】

案例分享:在其位、謀其政、聽(tīng)其管、共發(fā)展

第四十八條 【接受自律組織監(jiān)督】

第四十九條 【懲戒及爭(zhēng)議處理】

第五十條 【高管規(guī)范】

案例分享:立規(guī)矩、講規(guī)矩、守規(guī)矩

第七章 附 則

第五十一條 【參照適用】

第五十二條 【解釋機(jī)構(gòu)】

第五十三條 【沖突解決】

第五十四條 【施行日期】

總結(jié)與展望

 
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