如何進(jìn)行公募基金投資

【課程背景】

公募基金具有監(jiān)管體系最嚴(yán)格，信息披露最透明，而且收費(fèi)費(fèi)率最低的特點(diǎn)，是非常適合大眾理財(cái)?shù)耐顿Y工具。公募基金的投資標(biāo)的主要為股票、債券等標(biāo)準(zhǔn)化資產(chǎn)，易于估值、透明度高；《基金法》賦予了基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性地位，風(fēng)險(xiǎn)自擔(dān)的產(chǎn)品設(shè)計(jì)和銷(xiāo)售規(guī)范、強(qiáng)制托管制度、每日估值制度、信息披露制度、公平交易制度以及嚴(yán)格的監(jiān)管執(zhí)法， 使得參與公募基金的投資者越來(lái)越多，公募基金也成為普惠金融的最重要的投資標(biāo)的之一。

公募基金正迎來(lái)“黃金時(shí)代”。截至2022年11月底，公募基金總規(guī)模達(dá)到24萬(wàn)億，國(guó)內(nèi)參與公募基金投資者已經(jīng)超過(guò)11億。不過(guò)如何進(jìn)行公募基金投資， 很多投資者缺乏相關(guān)專業(yè)知識(shí)。

【課程收益】

?  了解公募基金的概念，分類，投資特點(diǎn)

?  掌握投資公募基金的方法

?  了解投資公募基金的技巧

?  了解資產(chǎn)配置的基本內(nèi)容

?  掌握如何規(guī)避基金投資風(fēng)險(xiǎn)

【課程特色】 深入淺出，理論聯(lián)系實(shí)際，通過(guò)深入理論分析，和案例講解，可以使基金投資者完整的掌握基金投資相關(guān)理論，并能在實(shí)踐中得到很好應(yīng)用。

【課程對(duì)象】 有公募基金投資需求的人士

【課程時(shí)間】 6小時(shí)

【課程大綱】

一、公募基金投資概述

1、什么是公募基金

?  公募基金定義

?  中國(guó)公募基金發(fā)展歷史

?  目前公募基金市場(chǎng)現(xiàn)狀

2、公募基金主要類型

?  貨幣市場(chǎng)基金

?  股票型

?  債券型

?  混合型

?  指數(shù)型

?  QDII

?  場(chǎng)內(nèi)基金場(chǎng)外基金

3、公募基金常見(jiàn)指標(biāo)

?  基金規(guī)模

?  基金凈值

?  收益率

?  風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

?  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

?  波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

案例：數(shù)據(jù)分析，基金的收益指標(biāo)測(cè)算

二、公募基金基本投資方法

1、基金公司選擇

?  基金公司治理

?  基金公司分析模型

?  基金公司選擇要點(diǎn)

2、基金產(chǎn)品選擇

?  如何選擇投資類別

?  如何選擇基金產(chǎn)品

?  基金經(jīng)理風(fēng)格

?  基金組合構(gòu)建

3、基金產(chǎn)品投資方法

?  基金開(kāi)戶

?  基金銷(xiāo)售適用性

?  基金收費(fèi)

?  長(zhǎng)期投資還是短期投資

4、 分析不同基金購(gòu)買(mǎi)渠道

?  銀行渠道

?  券商渠道

?  第三方銷(xiāo)售

?  互聯(lián)網(wǎng)渠道

5、主要基金投資投資策略

?  美林時(shí)鐘資產(chǎn)配置

?  衛(wèi)星、核心資產(chǎn)投資策略

?  基金定投

三、不同類別基金投資的重點(diǎn)

1、 主動(dòng)管理型基金投資要點(diǎn)

2、 被動(dòng)管理型基金投資要點(diǎn)

3、 債券型基金投資要點(diǎn)

4、 權(quán)益類基金投資要點(diǎn)

5、 貨幣類基金投資要點(diǎn)

6、 QDII基金投資要點(diǎn)

7、 FOF基金投資要點(diǎn)

四、基金投資風(fēng)險(xiǎn)管理

1、如何識(shí)別基金投資的風(fēng)險(xiǎn)

?  重新認(rèn)識(shí)風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)不是虧損

?  基金風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)

2、如何規(guī)避基金投資的風(fēng)險(xiǎn)

?  如何認(rèn)識(shí)基金投資風(fēng)險(xiǎn)

?  投資系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

?  流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

?  波動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

?  最大回撤

五、基金投資實(shí)戰(zhàn)

通過(guò)實(shí)踐，構(gòu)建基金投資組合，并分析預(yù)期收益