中小銀行金融科技與數(shù)字化

課程對象：
城商行、農(nóng)商行、信用社理事長、主任
中高層管理者、支行行長

課程大綱
第一模塊：從互聯(lián)網(wǎng)金融到金融科技
“互聯(lián)網(wǎng)+”對金融業(yè)務的影響
儲蓄存款 消費支付 個人理財 信用消費 個人信貸 小微金融
公司信貸 綜合金融 供應鏈金融 征信體系 授信審批 風險控制
同業(yè)業(yè)務 投行業(yè)務 非銀行金融業(yè)務
銀行傳統(tǒng)的同質(zhì)化競爭
大行做規(guī)模
中行做特色
小行做差異
互聯(lián)網(wǎng)與金融業(yè)務的深度融合
消費端：平臺化、數(shù)據(jù)化、場景化
產(chǎn)業(yè)端：投行化、綜合化、資管化
阿里巴巴從電商到金融的演進
應用、技術、產(chǎn)業(yè)、生態(tài)
平臺化、用戶化、數(shù)據(jù)化、場景化、生態(tài)化
多元化沖擊, 中小銀行面臨的壓力與挑戰(zhàn)
傳統(tǒng)業(yè)務受到?jīng)_擊, 擠占銀行利潤空間
客戶體驗, 分流銀行客戶資源
業(yè)務模式, 阻斷傳統(tǒng)盈利路徑
產(chǎn)融新規(guī)，中小銀行資本市場路漫漫
第二模塊：金融科技助力中小銀行差異化突圍
中小銀行金融科技發(fā)展現(xiàn)狀
中小銀行在金融科技上的探索實踐
中小銀行金融科技差異化突圍路徑
金融科技數(shù)字化支撐業(yè)務的三個方面
中小銀行數(shù)字化轉型的潛力與創(chuàng)新方向
中小銀行市場定位, 轉型制勝的戰(zhàn)略基石
找準中小銀行產(chǎn)品定位, 差異化發(fā)展路徑
通過數(shù)字化提升網(wǎng)點運營效率與覆蓋面
下沉深耕區(qū)縣市場，搭建并進入場景
案例分析：長沙銀行數(shù)字化轉型創(chuàng)新
核心戰(zhàn)略：聚焦三基
轉型路徑：產(chǎn)品領先、效率驅動、深耕本土、線上經(jīng)營
第三模塊：中小銀行數(shù)字化經(jīng)營的創(chuàng)新實踐
強化數(shù)字化思維 建立跨團隊作戰(zhàn)模式
建設場景應用平臺 推動批量獲客活客
數(shù)字化工具應用賦能獲客與業(yè)務增長
數(shù)字化經(jīng)營的切入點：支付、賬戶、權益
場景聚合：案例：中信出國金融、中老年財富管理、車主群體場景聚合
數(shù)據(jù)名單制賦能客群增長：房貸、車主、商戶、信用卡、平臺客戶、縣域
數(shù)字化時代的銀行網(wǎng)點重新定位與轉型
2019年銀行網(wǎng)點業(yè)務離柜率達到90%
網(wǎng)點從交易服務型轉型為“咨詢顧問中心”和“金融生態(tài)圈中心”
交易方式、服務范圍、周邊生態(tài)、人員能力、組織架構
銀行網(wǎng)點人員結構及中后臺人員怎么轉型做營銷
銀行數(shù)字化營銷的社群裂變
銀行網(wǎng)點做數(shù)字化營銷的三大陣地：微信個人號、微信群、云店（掌上網(wǎng)店）
加深對產(chǎn)品的理解：精準定位、提煉賣點、挖掘場景
做大本地客戶流量池：獲客、激活、成交、運營、裂變
第四模塊：中小銀行未來發(fā)展的五個趨勢
從規(guī)模擴張到質(zhì)量提升
出資人控制與行政行管理
兼并收購與區(qū)域整合
深耕本地與混業(yè)經(jīng)營
普惠金融與資本道路