白領(lǐng)人士如何制定家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃

【課程概述】
家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃是一個(gè)很容易被忽視的問題，對(duì)于現(xiàn)在多變的環(huán)境，許多人認(rèn)為家庭財(cái)務(wù)
規(guī)劃是沒有意義的行為。但正是這種誤解的存在，使國內(nèi)的的白領(lǐng)人士在自己的財(cái)務(wù)管
理過程中經(jīng)歷著一個(gè)又一個(gè)投資失誤和資金貶值的損失。學(xué)會(huì)制定家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃，不僅
能使白領(lǐng)人士更加認(rèn)清家庭的資金需要合理配置，而且更能使家庭的財(cái)富人生明確、清
晰，投資更加有目標(biāo)、避免損失，讓家庭財(cái)務(wù)安全自由、生活平衡。
本課程深入淺出，不僅從理論的方面來闡述，而且從實(shí)際應(yīng)用的角度來解析家庭財(cái)務(wù)規(guī)
劃這一主題，讓學(xué)員在了解家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃的意義和方法的同時(shí)，更能夠明白如何讓自己
的財(cái)富人生明確，脫離永遠(yuǎn)為錢而工作的現(xiàn)狀，從而實(shí)現(xiàn)讓其錢為自己工作的目的，真
正實(shí)現(xiàn)財(cái)富自由。

【課程大綱】
第一講、為什么家庭需要財(cái)務(wù)規(guī)劃?
1、理清涵義
1）為滿足更高層次的生活需求
2）保證子女教育金的按期提取
3）避免通貨膨脹造成資金縮水
4）預(yù)防疾病、意外突發(fā)事件的發(fā)生
5）保障養(yǎng)老生活有尊嚴(yán)
a、延長壽命—我們需要更多的財(cái)富
b、優(yōu)越的養(yǎng)老生活依靠經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)
2、理財(cái)須知
a、復(fù)利-----時(shí)間價(jià)值（案例）
b、單一投資能解決養(yǎng)老問題嗎？（案例）
3、理財(cái)?shù)哪康?br/>a、目標(biāo)的設(shè)定
b、目標(biāo)的范圍
第二講、怎樣理好財(cái)
一、理什么財(cái)？
1．樹立正確的財(cái)富觀
a機(jī)會(huì)自己創(chuàng)造
b明確自己需要什么機(jī)會(huì)
c機(jī)會(huì)來臨的時(shí)候，你準(zhǔn)備好了么？
2．做好累積財(cái)富應(yīng)該做的事
a人生階段與財(cái)富需求
b隨波逐流是人生大敵
c堅(jiān)實(shí)走好每一步
二、審視自己的人生階段
1、李嘉誠致富秘笈
2個(gè)人理財(cái)大廈
三、人生理財(cái)三大步驟（圖示）
此節(jié)解決白領(lǐng)三問：
我去哪里？我在哪里？我如何到達(dá)？
1、風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試
a、風(fēng)險(xiǎn)類型
b、風(fēng)險(xiǎn)偏好
2、資產(chǎn)配置狀況-
是否盲目投放？
a因目標(biāo)選擇投資方式
b因年齡而選擇投資工具
c因職業(yè)選定投資模式
四、十大理財(cái)規(guī)劃（圖示）
a規(guī)劃是否健全？
b是否合理存儲(chǔ)、投資？為什么？
例1子女教育金籌劃(試算將來）
例2養(yǎng)老金儲(chǔ)備
a退休費(fèi)用估測(cè)
b養(yǎng)老金的精算(圖表)
第三講、家庭財(cái)務(wù)規(guī)劃案例解析
白領(lǐng)人士如何使家庭財(cái)務(wù)安全自由
1、目標(biāo)
2、家庭信息搜集
2、分析概況
3、合理配置
4、投資建議
第四講、學(xué)員風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試與自我簡單規(guī)劃
（互動(dòng)參與）
第五講、課程回顧