供應(yīng)鏈金融營(yíng)銷(xiāo)與特定行業(yè)金融服務(wù)方案設(shè)計(jì)

課程背景：

供應(yīng)鏈金融是近年來(lái)商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)中的“重頭戲”，是中小商業(yè)銀行與大型商業(yè)銀行開(kāi)展差異化競(jìng)爭(zhēng)的又一利器。從2001年深發(fā)展(現(xiàn)平安銀行)在國(guó)內(nèi)同業(yè)試點(diǎn)存貨質(zhì)押融資以來(lái)，已走過(guò)十余個(gè)年頭。十余年中，參與的銀行從最初的深發(fā)展、中信等股份制商業(yè)銀行，迅速拓展到幾乎所有的商業(yè)銀行，成為銀行信貸業(yè)務(wù)的新亮點(diǎn)。

很多中小企業(yè)有很好的成長(zhǎng)機(jī)會(huì)但卻因資金流問(wèn)題阻礙了其發(fā)展，為此在供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)解決中小企業(yè)的融資問(wèn)題就顯得十分必要。供應(yīng)鏈中各個(gè)參與方需要正確理解如何應(yīng)用供應(yīng)鏈金融提升資金流效率。為充分發(fā)揮供應(yīng)鏈金融的價(jià)值貢獻(xiàn)，一方面需要生態(tài)圈企業(yè)主動(dòng)應(yīng)用供應(yīng)鏈金融的各種業(yè)務(wù)模式提升資金效率，同時(shí)也需要結(jié)合新技術(shù)創(chuàng)新供應(yīng)鏈模式并有效管控供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn)，以確保在風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上持續(xù)健康的應(yīng)用供應(yīng)鏈金融助力企業(yè)發(fā)展。

本課程主要圍繞供應(yīng)鏈金融交易形態(tài)、應(yīng)用場(chǎng)景、供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)管控展開(kāi)對(duì)供應(yīng)鏈金融全方位解析。

課程收益：

●客戶經(jīng)理對(duì)企業(yè)和銀行產(chǎn)品的深度認(rèn)知

●客戶經(jīng)理啟發(fā)、培育客戶的能力

●客戶經(jīng)理將相關(guān)授信產(chǎn)品嵌入到企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈，為企業(yè)設(shè)計(jì)個(gè)性化的金融服務(wù)方案并為客戶提供切實(shí)的價(jià)值增值服務(wù)的能力

●客戶經(jīng)理的創(chuàng)收能力

●風(fēng)險(xiǎn)案例和操作風(fēng)險(xiǎn)的控制模型

●風(fēng)控經(jīng)理審批的重點(diǎn)和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)歸類(lèi)

●培訓(xùn)側(cè)重點(diǎn)在實(shí)操知識(shí)和實(shí)操案例的講解

課程時(shí)間：2-4天，6小時(shí)/天

課程對(duì)象：

1. 商業(yè)銀行和農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)公司業(yè)務(wù)、條線負(fù)責(zé)人、支行公司業(yè)務(wù)主管行長(zhǎng)、市場(chǎng)部經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、行業(yè)經(jīng)理及風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理

2. 風(fēng)險(xiǎn)管理部、授信審批部等相關(guān)人員

3. 分行或支行一線全體客戶經(jīng)理，尤其是高級(jí)客戶經(jīng)理

課程方式：課堂提問(wèn)、案例分享、研討互動(dòng)、專(zhuān)業(yè)講解相結(jié)合

課程大綱

第一講：供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)在國(guó)內(nèi)的使用介紹

1. 供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品及特點(diǎn)

2. 供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)創(chuàng)新給銀行帶來(lái)的潛在價(jià)值

3. 貿(mào)易融資產(chǎn)品線構(gòu)成及特點(diǎn)

4. 各行供應(yīng)鏈融資最新模式分析、營(yíng)銷(xiāo)理念推廣時(shí)機(jī)、品牌建立分析

第二講：供應(yīng)鏈融資主要適用客戶的基本特點(diǎn)

1. 供應(yīng)鏈融資主要適用行業(yè)

2. 尋找供應(yīng)鏈融資核心企業(yè)和上下游企業(yè)的技巧

3. 供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案針對(duì)不同客戶群的設(shè)計(jì)思路

第三講：供應(yīng)鏈融資的風(fēng)險(xiǎn)控制及風(fēng)險(xiǎn)管理

1. 自償性貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)提示

2. 授信客戶主體風(fēng)險(xiǎn)

3. 市場(chǎng)價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)

4. 押品監(jiān)管機(jī)構(gòu)誠(chéng)信風(fēng)險(xiǎn)

5. 融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)

6. 借款主體涉訴風(fēng)險(xiǎn)

第四講：供應(yīng)鏈融資適用客戶通常需求分析

1. 供應(yīng)鏈融資適用客戶的需求特點(diǎn)

2. 如何確立供應(yīng)鏈融資的切入點(diǎn)

第五講：供應(yīng)鏈融資的通常注意事項(xiàng)

1. 控制供應(yīng)鏈融資風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、難點(diǎn)

2. 根據(jù)參訓(xùn)學(xué)員個(gè)性化問(wèn)題予以解決

第六講：供應(yīng)鏈融資通常嵌入的常規(guī)授信產(chǎn)品

1. 銀行承兌匯票如何嵌入供應(yīng)鏈融資

2. 商業(yè)承兌匯票如何嵌入供應(yīng)鏈融資

3. 封閉貸款如何嵌入供應(yīng)鏈融資

4. 國(guó)內(nèi)信用證如何嵌入供應(yīng)鏈融資

5. 進(jìn)口信用證如何嵌入供應(yīng)鏈融資

第七講：不同行業(yè)供應(yīng)鏈融資成功案例精講（將根據(jù)參訓(xùn)學(xué)員的要求做選擇性講解）

1. 汽車(chē)行業(yè)：三方協(xié)議調(diào)劑銷(xiāo)售經(jīng)銷(xiāo)商融資方案

2. 乳品行業(yè)：保證回購(gòu)或信用保險(xiǎn)經(jīng)銷(xiāo)商融資方案

3. 油品行業(yè)：石油貿(mào)易企業(yè)綜合服務(wù)融資方案

4. 紙業(yè)行業(yè)：紙業(yè)企業(yè)綜合服務(wù)融資方案

5. 醫(yī)藥行業(yè)：醫(yī)藥流通企業(yè)應(yīng)收帳款融資方案

6. 棉花行業(yè)：全國(guó)棉花交易市場(chǎng)融資方案

7. 建筑行業(yè)：應(yīng)收帳款及商票保貼產(chǎn)業(yè)鏈融資方案

8. 煤炭行業(yè)：先票后貨及商票保貼融資方案

9. 醫(yī)院行業(yè)：應(yīng)收賬款池融資方案

10. 紡織行業(yè)：紡織企業(yè)應(yīng)收賬款池融資服務(wù)方案

11. 鋼材行業(yè)：鋼材企業(yè)：現(xiàn)貨質(zhì)押及先票后貨融資方案

12. 公路行業(yè)：綜合授信金融服務(wù)方案

13. 鐵路行業(yè)：綜合授信金融服務(wù)方案

14. 電力行業(yè)：水電建設(shè)企業(yè)應(yīng)收賬款金融服務(wù)方案

15. 化工行業(yè)：石化企業(yè)LPG未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押融資解決方案

16. 房地產(chǎn)行業(yè)：綜合授信金融服務(wù)方案

（超市行業(yè)、電信行業(yè)、家電行業(yè)、航空行業(yè)、船舶行業(yè)、工程機(jī)械車(chē)行業(yè)、政府采購(gòu)中心、有色金屬行業(yè)、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料行業(yè)、IT行業(yè)、文化創(chuàng)意行業(yè)、土地儲(chǔ)備中心、高校類(lèi)事業(yè)單位、市場(chǎng)類(lèi)個(gè)體工商戶等行業(yè)，）

第八講：鋼鐵行業(yè)供應(yīng)鏈融資案例示范（其他行業(yè)均參照此架構(gòu)講解）

一、鋼鐵行業(yè)供應(yīng)鏈分析

1. 鋼鐵行業(yè)的鐵礦石供應(yīng)商分析：通過(guò)供應(yīng)鏈融資尋找鐵礦石供應(yīng)商的培訓(xùn)、鐵礦石供應(yīng)商通常需求分析、如何制造鐵礦石供應(yīng)商供應(yīng)鏈融資的切入點(diǎn)、控制鐵礦石供應(yīng)商融資風(fēng)險(xiǎn)的要點(diǎn)；

2. 鋼鐵行業(yè)的焦炭供應(yīng)商分析：通過(guò)供應(yīng)鏈融資尋找鐵焦炭供應(yīng)商的培訓(xùn)、鐵焦炭供應(yīng)商通常需求分析、如何制造鐵焦炭供應(yīng)商供應(yīng)鏈融資的切入點(diǎn)、控制鐵焦炭供應(yīng)商融資風(fēng)險(xiǎn)的要點(diǎn)；

3. 燃料油供應(yīng)商分析：通過(guò)供應(yīng)鏈融資尋找燃料油供應(yīng)商的培訓(xùn)、通過(guò)現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資營(yíng)銷(xiāo)下游客戶的培訓(xùn)、燃料油供應(yīng)商通常需求分析、如何制造燃料油供應(yīng)商供應(yīng)鏈融資的切入點(diǎn)、燃料油供應(yīng)商融資風(fēng)險(xiǎn)的要點(diǎn)；

4. 鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商分析：鋼鐵一級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商的尋找技巧、鋼鐵一級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商的基本交易規(guī)律、如何制造鋼鐵一級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商供應(yīng)鏈融資的切入點(diǎn)；

5. 鋼鐵二級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商的尋找技巧：鋼鐵二級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商的基本交易規(guī)律、如何制造鋼鐵二級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商供應(yīng)鏈融資的切入點(diǎn)、控制鋼鐵二級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商融資風(fēng)險(xiǎn)的要點(diǎn)

二、鋼鐵行業(yè)供應(yīng)鏈融資方案

1. 鐵礦石供應(yīng)商融資

1）鋼鐵鐵礦石供應(yīng)商現(xiàn)貨質(zhì)押融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：選擇第三方中儲(chǔ)倉(cāng)庫(kù)或選擇經(jīng)銷(xiāo)商自有倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行監(jiān)管，提供票據(jù)融資。）

2）鋼鐵鐵礦石供應(yīng)商未來(lái)貨權(quán)押融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：選擇中外運(yùn)倉(cāng)庫(kù)選擇經(jīng)銷(xiāo)商自有倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行監(jiān)管，提供信用證融資。）

3）鐵礦石供應(yīng)商廠商銀融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：選擇較好的鋼廠，銀行控管貨物的銷(xiāo)售，提供信用證自償性融資。）

2. 焦炭供應(yīng)商融資

1）焦炭供應(yīng)商現(xiàn)貨質(zhì)押融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：選擇第三方中儲(chǔ)倉(cāng)庫(kù)或選擇經(jīng)銷(xiāo)商自有倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行監(jiān)管，提供票據(jù)融資。）

2）焦炭供應(yīng)商出口打包融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：依靠出口信用證作為擔(dān)保，提供票據(jù)融資。）

3）焦炭預(yù)付款保函融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：依靠預(yù)付款保函，銀行提供票據(jù)融資，嚴(yán)格監(jiān)管供應(yīng)商履約。）

3. 燃料油供應(yīng)商

1）燃料油供應(yīng)商現(xiàn)貨質(zhì)押融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：選擇第三方中遠(yuǎn)倉(cāng)庫(kù)或選擇經(jīng)銷(xiāo)商自有倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行監(jiān)管，提供票據(jù)融資。）

2）燃料油供應(yīng)商未來(lái)貨權(quán)押融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：選擇中外運(yùn)倉(cāng)庫(kù)或選擇經(jīng)銷(xiāo)商自有倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行監(jiān)管，提供信用證融資。）

3）燃料油供應(yīng)商廠商銀融資（營(yíng)銷(xiāo)示范：選擇較好的鋼廠，銀行控管燃料油供應(yīng)商貨物的銷(xiāo)售，提供信用證自償性融資。）

4. 鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商

1）鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商三方保兌倉(cāng)融資

營(yíng)銷(xiāo)示范：某鋼鐵股份公司經(jīng)銷(xiāo)商三方保兌倉(cāng)融資

2）鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商四方保兌倉(cāng)融資

營(yíng)銷(xiāo)示范：某鋼鐵股份公司經(jīng)銷(xiāo)商四方保兌倉(cāng)融資

3）鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商鋼鐵市場(chǎng)融資

營(yíng)銷(xiāo)示范：某鋼鐵股份公司鋼鐵市場(chǎng)集合融資

4）鋼鐵一級(jí)、二級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商捆綁融資

營(yíng)銷(xiāo)示范：鋼鐵一級(jí)、二級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商接力票據(jù)，以提單作為質(zhì)押，提供票據(jù)融資

5）鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商廠商銀融資

營(yíng)銷(xiāo)示范：選擇較好的最終買(mǎi)家，銀行控管鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商貨物的銷(xiāo)售，提供銀行承兌匯票自償性融資

6）鋼鐵銷(xiāo)售金融網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)（銀行出具銀行承兌匯票，鋼鐵廠商協(xié)助提供風(fēng)險(xiǎn)控制承諾，銀行給經(jīng)銷(xiāo)商提供融資）

營(yíng)銷(xiāo)示范：大型的家電廠商適用

7）鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商現(xiàn)貨質(zhì)押融資（鋼板、管材、線材等現(xiàn)貨質(zhì)押融資。在經(jīng)銷(xiāo)商自有倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行監(jiān)管，銀行提供銀行承兌匯票，以貨權(quán)作為質(zhì)押，經(jīng)銷(xiāo)商交款提貨。）

8）鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押融資（鋼板、管材、線材等未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押融資。廠商提供提單作為質(zhì)押，銀行提供銀行承兌匯票，以提單作為質(zhì)押，經(jīng)銷(xiāo)商交款提貨。）

9）鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商應(yīng)收賬款融資（銀行為某交通集團(tuán)的鋼材供應(yīng)商提供應(yīng)收賬款融資。以交通集團(tuán)的應(yīng)收賬款為依托，銀行為這些經(jīng)銷(xiāo)商提供票據(jù)融資。）