主講老師: | 王志成 | |
課時(shí)安排: | 2-4天,6小時(shí)/天 | |
學(xué)習(xí)費(fèi)用: | 面議 | |
課程預(yù)約: | 隋老師 (微信同號(hào)) | |
課程簡(jiǎn)介: | 本課程主要圍繞供應(yīng)鏈金融交易形態(tài)、應(yīng)用場(chǎng)景、供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)管控展開(kāi)對(duì)供應(yīng)鏈金融全方位解析。 | |
內(nèi)訓(xùn)課程分類(lèi): | 綜合管理 | 人力資源 | 市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo) | 財(cái)務(wù)稅務(wù) | 基層管理 | 中層管理 | 領(lǐng)導(dǎo)力 | 管理溝通 | 薪酬績(jī)效 | 企業(yè)文化 | 團(tuán)隊(duì)管理 | 行政辦公 | 公司治理 | 股權(quán)激勵(lì) | 生產(chǎn)管理 | 采購(gòu)物流 | 項(xiàng)目管理 | 安全管理 | 質(zhì)量管理 | 員工管理 | 班組管理 | 職業(yè)技能 | 互聯(lián)網(wǎng)+ | 新媒體 | TTT培訓(xùn) | 禮儀服務(wù) | 商務(wù)談判 | 演講培訓(xùn) | 宏觀經(jīng)濟(jì) | 趨勢(shì)發(fā)展 | 金融資本 | 商業(yè)模式 | 戰(zhàn)略運(yùn)營(yíng) | 法律風(fēng)險(xiǎn) | 沙盤(pán)模擬 | 國(guó)企改革 | 鄉(xiāng)村振興 | 黨建培訓(xùn) | 保險(xiǎn)培訓(xùn) | 銀行培訓(xùn) | 電信領(lǐng)域 | 房地產(chǎn) | 國(guó)學(xué)智慧 | 心理學(xué) | 情緒管理 | 時(shí)間管理 | 目標(biāo)管理 | 客戶管理 | 店長(zhǎng)培訓(xùn) | 新能源 | 數(shù)字化轉(zhuǎn)型 | 工業(yè)4.0 | 電力行業(yè) | | |
更新時(shí)間: | 2022-11-15 12:41 |
課程背景:
供應(yīng)鏈金融是近年來(lái)商業(yè)銀行創(chuàng)新業(yè)務(wù)中的“重頭戲”,是中小商業(yè)銀行與大型商業(yè)銀行開(kāi)展差異化競(jìng)爭(zhēng)的又一利器。從2001年深發(fā)展(現(xiàn)平安銀行)在國(guó)內(nèi)同業(yè)試點(diǎn)存貨質(zhì)押融資以來(lái),已走過(guò)十余個(gè)年頭。十余年中,參與的銀行從最初的深發(fā)展、中信等股份制商業(yè)銀行,迅速拓展到幾乎所有的商業(yè)銀行,成為銀行信貸業(yè)務(wù)的新亮點(diǎn)。
很多中小企業(yè)有很好的成長(zhǎng)機(jī)會(huì)但卻因資金流問(wèn)題阻礙了其發(fā)展,為此在供應(yīng)鏈各環(huán)節(jié)解決中小企業(yè)的融資問(wèn)題就顯得十分必要。供應(yīng)鏈中各個(gè)參與方需要正確理解如何應(yīng)用供應(yīng)鏈金融提升資金流效率。為充分發(fā)揮供應(yīng)鏈金融的價(jià)值貢獻(xiàn),一方面需要生態(tài)圈企業(yè)主動(dòng)應(yīng)用供應(yīng)鏈金融的各種業(yè)務(wù)模式提升資金效率,同時(shí)也需要結(jié)合新技術(shù)創(chuàng)新供應(yīng)鏈模式并有效管控供應(yīng)鏈金融風(fēng)險(xiǎn),以確保在風(fēng)險(xiǎn)可控的基礎(chǔ)上持續(xù)健康的應(yīng)用供應(yīng)鏈金融助力企業(yè)發(fā)展。
本課程主要圍繞供應(yīng)鏈金融交易形態(tài)、應(yīng)用場(chǎng)景、供應(yīng)鏈金融模式創(chuàng)新及風(fēng)險(xiǎn)管控展開(kāi)對(duì)供應(yīng)鏈金融全方位解析。
課程收益:
●客戶經(jīng)理對(duì)企業(yè)和銀行產(chǎn)品的深度認(rèn)知
●客戶經(jīng)理啟發(fā)、培育客戶的能力
●客戶經(jīng)理將相關(guān)授信產(chǎn)品嵌入到企業(yè)產(chǎn)業(yè)鏈,為企業(yè)設(shè)計(jì)個(gè)性化的金融服務(wù)方案并為客戶提供切實(shí)的價(jià)值增值服務(wù)的能力
●客戶經(jīng)理的創(chuàng)收能力
●風(fēng)險(xiǎn)案例和操作風(fēng)險(xiǎn)的控制模型
●風(fēng)控經(jīng)理審批的重點(diǎn)和行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)歸類(lèi)
●培訓(xùn)側(cè)重點(diǎn)在實(shí)操知識(shí)和實(shí)操案例的講解
課程時(shí)間:2-4天,6小時(shí)/天
課程對(duì)象:
1. 商業(yè)銀行和農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)公司業(yè)務(wù)、條線負(fù)責(zé)人、支行公司業(yè)務(wù)主管行長(zhǎng)、市場(chǎng)部經(jīng)理、產(chǎn)品經(jīng)理、行業(yè)經(jīng)理及風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理
2. 風(fēng)險(xiǎn)管理部、授信審批部等相關(guān)人員
3. 分行或支行一線全體客戶經(jīng)理,尤其是高級(jí)客戶經(jīng)理
課程方式:課堂提問(wèn)、案例分享、研討互動(dòng)、專(zhuān)業(yè)講解相結(jié)合
課程大綱
第一講:供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)在國(guó)內(nèi)的使用介紹
1. 供應(yīng)鏈融資產(chǎn)品及特點(diǎn)
2. 供應(yīng)鏈融資業(yè)務(wù)創(chuàng)新給銀行帶來(lái)的潛在價(jià)值
3. 貿(mào)易融資產(chǎn)品線構(gòu)成及特點(diǎn)
4. 各行供應(yīng)鏈融資最新模式分析、營(yíng)銷(xiāo)理念推廣時(shí)機(jī)、品牌建立分析
第二講:供應(yīng)鏈融資主要適用客戶的基本特點(diǎn)
1. 供應(yīng)鏈融資主要適用行業(yè)
2. 尋找供應(yīng)鏈融資核心企業(yè)和上下游企業(yè)的技巧
3. 供應(yīng)鏈金融服務(wù)方案針對(duì)不同客戶群的設(shè)計(jì)思路
第三講:供應(yīng)鏈融資的風(fēng)險(xiǎn)控制及風(fēng)險(xiǎn)管理
1. 自償性貿(mào)易融資業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)提示
2. 授信客戶主體風(fēng)險(xiǎn)
3. 市場(chǎng)價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)
4. 押品監(jiān)管機(jī)構(gòu)誠(chéng)信風(fēng)險(xiǎn)
5. 融資業(yè)務(wù)操作風(fēng)險(xiǎn)
6. 借款主體涉訴風(fēng)險(xiǎn)
第四講:供應(yīng)鏈融資適用客戶通常需求分析
1. 供應(yīng)鏈融資適用客戶的需求特點(diǎn)
2. 如何確立供應(yīng)鏈融資的切入點(diǎn)
第五講:供應(yīng)鏈融資的通常注意事項(xiàng)
1. 控制供應(yīng)鏈融資風(fēng)險(xiǎn)要點(diǎn)、難點(diǎn)
2. 根據(jù)參訓(xùn)學(xué)員個(gè)性化問(wèn)題予以解決
第六講:供應(yīng)鏈融資通常嵌入的常規(guī)授信產(chǎn)品
1. 銀行承兌匯票如何嵌入供應(yīng)鏈融資
2. 商業(yè)承兌匯票如何嵌入供應(yīng)鏈融資
3. 封閉貸款如何嵌入供應(yīng)鏈融資
4. 國(guó)內(nèi)信用證如何嵌入供應(yīng)鏈融資
5. 進(jìn)口信用證如何嵌入供應(yīng)鏈融資
第七講:不同行業(yè)供應(yīng)鏈融資成功案例精講(將根據(jù)參訓(xùn)學(xué)員的要求做選擇性講解)
1. 汽車(chē)行業(yè):三方協(xié)議調(diào)劑銷(xiāo)售經(jīng)銷(xiāo)商融資方案
2. 乳品行業(yè):保證回購(gòu)或信用保險(xiǎn)經(jīng)銷(xiāo)商融資方案
3. 油品行業(yè):石油貿(mào)易企業(yè)綜合服務(wù)融資方案
4. 紙業(yè)行業(yè):紙業(yè)企業(yè)綜合服務(wù)融資方案
5. 醫(yī)藥行業(yè):醫(yī)藥流通企業(yè)應(yīng)收帳款融資方案
6. 棉花行業(yè):全國(guó)棉花交易市場(chǎng)融資方案
7. 建筑行業(yè):應(yīng)收帳款及商票保貼產(chǎn)業(yè)鏈融資方案
8. 煤炭行業(yè):先票后貨及商票保貼融資方案
9. 醫(yī)院行業(yè):應(yīng)收賬款池融資方案
10. 紡織行業(yè):紡織企業(yè)應(yīng)收賬款池融資服務(wù)方案
11. 鋼材行業(yè):鋼材企業(yè):現(xiàn)貨質(zhì)押及先票后貨融資方案
12. 公路行業(yè):綜合授信金融服務(wù)方案
13. 鐵路行業(yè):綜合授信金融服務(wù)方案
14. 電力行業(yè):水電建設(shè)企業(yè)應(yīng)收賬款金融服務(wù)方案
15. 化工行業(yè):石化企業(yè)LPG未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押融資解決方案
16. 房地產(chǎn)行業(yè):綜合授信金融服務(wù)方案
(超市行業(yè)、電信行業(yè)、家電行業(yè)、航空行業(yè)、船舶行業(yè)、工程機(jī)械車(chē)行業(yè)、政府采購(gòu)中心、有色金屬行業(yè)、農(nóng)業(yè)生產(chǎn)資料行業(yè)、IT行業(yè)、文化創(chuàng)意行業(yè)、土地儲(chǔ)備中心、高校類(lèi)事業(yè)單位、市場(chǎng)類(lèi)個(gè)體工商戶等行業(yè),)
第八講:鋼鐵行業(yè)供應(yīng)鏈融資案例示范(其他行業(yè)均參照此架構(gòu)講解)
一、鋼鐵行業(yè)供應(yīng)鏈分析
1. 鋼鐵行業(yè)的鐵礦石供應(yīng)商分析:通過(guò)供應(yīng)鏈融資尋找鐵礦石供應(yīng)商的培訓(xùn)、鐵礦石供應(yīng)商通常需求分析、如何制造鐵礦石供應(yīng)商供應(yīng)鏈融資的切入點(diǎn)、控制鐵礦石供應(yīng)商融資風(fēng)險(xiǎn)的要點(diǎn);
2. 鋼鐵行業(yè)的焦炭供應(yīng)商分析:通過(guò)供應(yīng)鏈融資尋找鐵焦炭供應(yīng)商的培訓(xùn)、鐵焦炭供應(yīng)商通常需求分析、如何制造鐵焦炭供應(yīng)商供應(yīng)鏈融資的切入點(diǎn)、控制鐵焦炭供應(yīng)商融資風(fēng)險(xiǎn)的要點(diǎn);
3. 燃料油供應(yīng)商分析:通過(guò)供應(yīng)鏈融資尋找燃料油供應(yīng)商的培訓(xùn)、通過(guò)現(xiàn)有供應(yīng)鏈融資營(yíng)銷(xiāo)下游客戶的培訓(xùn)、燃料油供應(yīng)商通常需求分析、如何制造燃料油供應(yīng)商供應(yīng)鏈融資的切入點(diǎn)、燃料油供應(yīng)商融資風(fēng)險(xiǎn)的要點(diǎn);
4. 鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商分析:鋼鐵一級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商的尋找技巧、鋼鐵一級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商的基本交易規(guī)律、如何制造鋼鐵一級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商供應(yīng)鏈融資的切入點(diǎn);
5. 鋼鐵二級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商的尋找技巧:鋼鐵二級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商的基本交易規(guī)律、如何制造鋼鐵二級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商供應(yīng)鏈融資的切入點(diǎn)、控制鋼鐵二級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商融資風(fēng)險(xiǎn)的要點(diǎn)
二、鋼鐵行業(yè)供應(yīng)鏈融資方案
1. 鐵礦石供應(yīng)商融資
1)鋼鐵鐵礦石供應(yīng)商現(xiàn)貨質(zhì)押融資(營(yíng)銷(xiāo)示范:選擇第三方中儲(chǔ)倉(cāng)庫(kù)或選擇經(jīng)銷(xiāo)商自有倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行監(jiān)管,提供票據(jù)融資。)
2)鋼鐵鐵礦石供應(yīng)商未來(lái)貨權(quán)押融資(營(yíng)銷(xiāo)示范:選擇中外運(yùn)倉(cāng)庫(kù)選擇經(jīng)銷(xiāo)商自有倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行監(jiān)管,提供信用證融資。)
3)鐵礦石供應(yīng)商廠商銀融資(營(yíng)銷(xiāo)示范:選擇較好的鋼廠,銀行控管貨物的銷(xiāo)售,提供信用證自償性融資。)
2. 焦炭供應(yīng)商融資
1)焦炭供應(yīng)商現(xiàn)貨質(zhì)押融資(營(yíng)銷(xiāo)示范:選擇第三方中儲(chǔ)倉(cāng)庫(kù)或選擇經(jīng)銷(xiāo)商自有倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行監(jiān)管,提供票據(jù)融資。)
2)焦炭供應(yīng)商出口打包融資(營(yíng)銷(xiāo)示范:依靠出口信用證作為擔(dān)保,提供票據(jù)融資。)
3)焦炭預(yù)付款保函融資(營(yíng)銷(xiāo)示范:依靠預(yù)付款保函,銀行提供票據(jù)融資,嚴(yán)格監(jiān)管供應(yīng)商履約。)
3. 燃料油供應(yīng)商
1)燃料油供應(yīng)商現(xiàn)貨質(zhì)押融資(營(yíng)銷(xiāo)示范:選擇第三方中遠(yuǎn)倉(cāng)庫(kù)或選擇經(jīng)銷(xiāo)商自有倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行監(jiān)管,提供票據(jù)融資。)
2)燃料油供應(yīng)商未來(lái)貨權(quán)押融資(營(yíng)銷(xiāo)示范:選擇中外運(yùn)倉(cāng)庫(kù)或選擇經(jīng)銷(xiāo)商自有倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行監(jiān)管,提供信用證融資。)
3)燃料油供應(yīng)商廠商銀融資(營(yíng)銷(xiāo)示范:選擇較好的鋼廠,銀行控管燃料油供應(yīng)商貨物的銷(xiāo)售,提供信用證自償性融資。)
4. 鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商
1)鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商三方保兌倉(cāng)融資
營(yíng)銷(xiāo)示范:某鋼鐵股份公司經(jīng)銷(xiāo)商三方保兌倉(cāng)融資
2)鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商四方保兌倉(cāng)融資
營(yíng)銷(xiāo)示范:某鋼鐵股份公司經(jīng)銷(xiāo)商四方保兌倉(cāng)融資
3)鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商鋼鐵市場(chǎng)融資
營(yíng)銷(xiāo)示范:某鋼鐵股份公司鋼鐵市場(chǎng)集合融資
4)鋼鐵一級(jí)、二級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商捆綁融資
營(yíng)銷(xiāo)示范:鋼鐵一級(jí)、二級(jí)經(jīng)銷(xiāo)商接力票據(jù),以提單作為質(zhì)押,提供票據(jù)融資
5)鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商廠商銀融資
營(yíng)銷(xiāo)示范:選擇較好的最終買(mǎi)家,銀行控管鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商貨物的銷(xiāo)售,提供銀行承兌匯票自償性融資
6)鋼鐵銷(xiāo)售金融網(wǎng)絡(luò)培訓(xùn)(銀行出具銀行承兌匯票,鋼鐵廠商協(xié)助提供風(fēng)險(xiǎn)控制承諾,銀行給經(jīng)銷(xiāo)商提供融資)
營(yíng)銷(xiāo)示范:大型的家電廠商適用
7)鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商現(xiàn)貨質(zhì)押融資(鋼板、管材、線材等現(xiàn)貨質(zhì)押融資。在經(jīng)銷(xiāo)商自有倉(cāng)庫(kù)進(jìn)行監(jiān)管,銀行提供銀行承兌匯票,以貨權(quán)作為質(zhì)押,經(jīng)銷(xiāo)商交款提貨。)
8)鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押融資(鋼板、管材、線材等未來(lái)貨權(quán)質(zhì)押融資。廠商提供提單作為質(zhì)押,銀行提供銀行承兌匯票,以提單作為質(zhì)押,經(jīng)銷(xiāo)商交款提貨。)
9)鋼鐵經(jīng)銷(xiāo)商應(yīng)收賬款融資(銀行為某交通集團(tuán)的鋼材供應(yīng)商提供應(yīng)收賬款融資。以交通集團(tuán)的應(yīng)收賬款為依托,銀行為這些經(jīng)銷(xiāo)商提供票據(jù)融資。)
京公網(wǎng)安備 11011502001314號(hào)